Coinbase dostala pokutu 50 milionů dolarů za laxní opatření proti praní špinavých peněz

Na a zprávy z New York Times (NYT) dosáhla kryptoburza Coinbase (COIN) dohody s New York Department of Financial Services (NYDFS). Společnost zaplatí kolem 100 milionů dolarů za zlepšení svého účtu a prověrek. 

Polovina vyrovnání půjde na zaplacení pokuty 50 milionů dolarů. Zpráva tvrdí, že dalších 50 milionů dolarů zlepší program dodržování předpisů společnosti. Finanční regulátor zjistil, že Coinbase umožnila špatným hercům používat její platformu k praní špinavých peněz. 

Coinbase musí splňovat stejný standard jako americké banky

Krypto burza je vyšetřována NYDFS minimálně od roku 2021, ale díry v jejich mechanismu dodržování předpisů byly odhaleny od roku 2020. Finanční regulátor zjistil problémy s kontrolami společnosti proti praní špinavých peněz datovanými „až do roku 2018“. řekl NYT. 

V té době se kryptoburza zavázala najmout nezávislou firmu, aby vyřešila problémy s jejím programem dodržování předpisů. Společnost vytvořila vnitropodnikový systém pro sledování podezřelých aktivit, ale NY regulátor chtěl víc. 

Adrienne Harrisová, superintendantka finančních služeb pro stát New York, řekla:

Zjistili jsme chyby, které skutečně odůvodňovaly zavedení nezávislého monitoru spíše než čekání na vyrovnání. Velmi otevřeně jsme hovořili o obavách z nezákonného financování v tomto prostoru. To je důvod, proč náš rámec drží kryptospolečnosti na stejném standardu jako pro banky.

NYDFS proto v roce 2021 zahájila formální vyšetřování s použitím nesprávných prověrek a pomalého sledování podezřelé aktivity jako omluvy. Kromě prvního nezávislého monitoru bylo společnosti Coinbase nařízeno najmout si druhou nezávislou společnost pro svůj program dodržování předpisů. 

Paul Grewal, hlavní právní ředitel Coinbase, dodal:

Toto usnesení považujeme za kritický krok v našem závazku k neustálému zlepšování, naší spolupráci s klíčovými regulátory a našemu úsilí o větší dodržování předpisů v kryptoprostoru – pro nás i ostatní (…). Coinbase je i nadále odhodlána být lídrem a vzorem v kryptoprostoru, a to znamená partnerství s regulátory, pokud jde o dodržování předpisů a další oblasti.

Coinbase může pokračovat

Coinbase a newyorské ministerstvo finančních služeb budou spolupracovat minimálně další rok, tvrdí NYT. Společnost má nevyřízených více než 100,000 XNUMX „upozornění“ na potenciálně nezákonné nebo podezřelé transakce. 

Podle společnosti Grewal již provedla „podstatnou investici“ do svého programu dodržování předpisů. Tyto investice zahrnují vybudování analytického nástroje v řetězci Coinbase Tracer a dalších řešení. 

 Kryptoburza také monitoruje každou transakci na své platformě pomocí Transaction Monitoring System (TMS). Tento nástroj mu umožňuje „odhalit vzorce naznačující podvod, praní špinavých peněz nebo jinou nezákonnou činnost a označit je k dalšímu přezkoumání“.

Kryptoburza také vybudovala kapacitu pro měření zákaznického rizika a aplikovala větší kontrolu na „vysoce rizikové zákazníky“, přičemž dodržovala americký zákon o bankovním tajemství a cestovní pravidlo. Tato řešení byla kontroverzní, ale Coinbase tvrdí, že chrání „bezpečnost a soukromí svých uživatelů“.

Grewal zdůraznil důležitost jejich spolupráce s regulačními orgány a důležitost uzavření tohoto vyšetřování. Společnost se může posunout dál a přitom zachovat své operace nedotčené, což bylo v posledních měsících u krypto společností pod drobnohledem neobvyklé.

V době psaní tohoto článku se COIN obchoduje za 37 USD, s určitými ztrátami v dnešní obchodní seanci.