Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., a Roger Marshall, R-Kan., představili legislativu zpřísňující americká pravidla proti praní špinavých peněz na digitální aktiva.
Účet by rozšířila pravidla „poznej svého zákazníka“ na poskytovatele peněženek, těžaře, validátory a další účastníky sítě, podle společné zprávy senátorů. Finančním institucím by to také zakázalo používat nebo interagovat s transakčními mixéry – decentralizovanými aplikacemi, které zakrývají zdroje transakcí v sítích distribuovaných účetních knih, jako je Ethereum.
„Kryptoprůmysl by se měl řídit pravidly zdravého rozumu, jako jsou banky, brokeři a Western Union, a tato legislativa by zajistila, že stejné standardy budou platit pro podobné finanční transakce,“ řekl Warren.
Oboustranná legislativa čelí dlouhému riziku, že se stane zákonem během tohoto Kongresu, ale pravděpodobně bude znovu zavedena poté, co příští začne v lednu. Návrh zákona, který by dále rozšířil pravidla, která jsou pro mnohé uživatele a zastánce kryptoměn prokletí, může také urychlit procesy tvorby pravidel, které již probíhají ve federálních agenturách.
Demokraté z Massachusetts a republikáni z Kansasu chtějí, aby ministerstvo financí zavedlo zkoušku podobnou té, kterou provádějí bankovní regulátoři u bank, pro podniky peněžních služeb, klasifikaci platebních služeb, pod kterou se kryptofirmy obvykle registrují. USA Komise pro cenné papíry a burzu a Komise pro obchodování s komoditními futures by také musely zřídit své vlastní pro podniky, které regulují, jako jsou makléři-dealeři a burzy digitálních aktiv.
"Po teroristických útocích z 11. září 2001 naše vláda uzákonila smysluplné reformy, které pomohly bankám odříznout špatné hráče od amerického finančního systému," uvedl Marshall ve zprávě. "Aplikace těchto podobných zásad na burzy kryptoměn zabrání zneužití digitálních aktiv k financování nelegálních aktivit, aniž by omezil přístup amerických občanů dodržujících zákony."
Dvojice senátorů také požaduje, aby Síť pro prosazování finančních zločinů dokončila pravidlo, které bude vyžadovat, aby banky a podniky poskytující peněžní služby hlásily a vedly záznamy o protistranách a transakcích zahrnujících nehostované peněženky s digitálními aktivy nebo peněženky hostované v jurisdikcích, které nejsou v souladu s americkými antimonopolními předpisy. - pravidla pro praní špinavých peněz.
Návrh zákona také zahrnuje požadavky na podávání informací pro offshore transakce s digitálními aktivy ve výši 10,000 XNUMX USD nebo více a mandát, aby kryptoměnové bankomaty v USA ověřovaly identitu zákazníků a pravidelně poskytovaly umístění a počet strojů, které vlastní, federálním úřadům.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Všechna práva vyhrazena. Tento článek je poskytován pouze pro informační účely. Není nabízeno ani zamýšleno k použití jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jiné poradenství.
Zdroj: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss