EU zvažuje nový regulátor AML, který bude dohlížet na krypto prostor

Významné důsledky pro finanční instituce 

Kryptoprůmysl se zaměřuje na regulaci trhů s krypto aktivy a kontroverznější regulaci převodu finančních prostředků. Tyto předpisy jsou však součástí mnohem většího balíčku nové politiky EU proti praní špinavých peněz (AML), která má mít významný dopad na všechny finanční instituce. 

Regulační orgán pro kryptoměny je vytvářen Evropskou radou, Evropskou komisí a Parlamentem, které budou mít plnou pravomoc nad sektorem. Evropská komise zveřejnila svůj návrh šesté směrnice AML/CFT loni v červenci, zatímco Evropská rada zveřejnila svou verzi návrhu teprve minulý měsíc. Evropský parlament se jím bude zabývat po srpnové přestávce. Jakmile projde návrhem zákona, vstoupí do jednání s Evropskou radou a Evropskou komisí. 

Nový regulační orgán

V centru nové legislativy je vytvoření nového celoevropského regulátora pro boj proti praní špinavých peněz. Zatímco regulační orgány ještě musí vyjednávat a dosáhnout společného základu, zdá se, že mezi nimi panuje malá neshoda ohledně potřeby takového regulátora. Existuje také shoda, že nový regulátor by měl mít přímý a úplný dohled nad poskytovateli krypto a krypto aktiv působícími v Evropské unii. 

Evropský parlament agresivně prosazuje regulaci kryptoměn. V důsledku toho je pochybné, že by se orgán postavil proti úplnému dohledu jakéhokoli budoucího regulátora nebo regulačního orgánu nad průmyslem. 

Nový regulátor, nazvaný „Anti-Money Laundering Authority“ nebo „AMLA“, se bude snažit monitorovat vysoce rizikové kryptofirmy. To se liší od předchozích nařízení o praní špinavých peněz, které pouze poskytovaly rámec pro shromažďování a sdílení informací pro země EU. Podle parlamentního brífinku byl nový systém popsán následovně: 

„Dohled na úrovni EU sestávající z modelu hub and speak – tj. dohledu na úrovni EU kompetentního pro přímý dohled nad určitými finančními institucemi (FI), nepřímého dohledu/koordinace ostatních finančních institucí a koordinační role pro dohled nad finanční sektor jako první krok."

Přísný přístup ke kryptoměnám 

Evropská unie se k zákonům o kryptoměnách postavila beze smyslu. Evropský parlament nedávno hlasoval pro podporu antianonymních předpisů, jejichž cílem je výrazně zvýšit náklady a obtížnost transakcí mezi nehostovanými peněženkami a burzami, což je téměř znemožňuje. Navíc, i když zákon úplně zakázat Důkaz práce těžbu porazil zákonodárný orgán, Evropská centrální banka věří, že k takovému zákazu nakonec dojde díky rostoucím obavám o životní prostředí. 

Pro EU znamená vytvoření globální organizace významnou změnu. Předchozí směrnice AML vyžadovaly, aby členské země shromažďovaly a zpřístupňovaly požadovaná data, jako jsou podrobnosti o skutečném vlastnictví korporací. Implementace nových nařízení bude záviset na tempu jednání mezi Evropským parlamentem, Komisí a Radou a může trvat roky, než budou nařízení plně implementována. 

Zřeknutí se odpovědnosti: Tento článek je poskytován pouze pro informační účely. Není nabízeno ani zamýšleno k použití jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jiné poradenství.