CeDeFi je nový finanční systém, který kombinuje centralizované a decentralizované systémy. Poskytuje soukromí, snížené poplatky a snadné použití.
Jaké jsou nevýhody CeDeFi?
V současné době je hlavní nevýhodou CeDeFi vysoká křivka učení spojená s jeho protokoly kvůli jejich složitosti. Koncept je stále mladý a časem se nutně objeví intuitivnější a uživatelsky přívětivější rozhraní.
CeDeFi také silně spoléhá na Ethereum, vzhledem k tomu, že většina protokolů CeDeFi je stále postavena na blockchainu Ethereum. Pokud selže Ethereum, pravděpodobně selže i CeDeFi. Toto riziko je však zmírněno tím, že ostatní blockchainy začínají přejímat protokoly CeDeFi.
Další nevýhodou CeDeFi je, že je stále relativně nový a neosvědčený. I když sektor zaznamenal v minulém roce obrovský růst, je stále v rané fázi. Protokoly CeDeFi jako takové podléhají vysoké volatilitě, a proto ještě nemusí být připraveny na hromadné přijetí.
A konečně, CeDeFi není bez spravedlivého podílu podvodů. Kvůli chybějící regulaci došlo v prostoru CeDeFi k několika podvodům. Proto je nezbytné být ostražití, používat pouze renomované protokoly CeDeFi a považovat CeDeFi za možné řešení pro integraci produktů a aplikací DeFi do běžných finančních systémů.
Koupit a licence pro tento článek. Běží na SharpShark.
Jaké jsou výhody CeDeFi?
Mezi výhody CeDeFi patří nižší poplatky, lepší zabezpečení, dostupnost, rychlost a nižší náklady.
Inovativní přístup CeDeFi k decentralizovanému bankovnictví umožňuje uživatelům obchodovat s kryptografickými aktivy CeDeFi bez nutnosti centralizované směny. To znamená, že uživatelé mohou obchodovat přímo mezi sebou, čímž se eliminuje potřeba zprostředkovatele.
Mezi hlavní výhody CeDeFi patří nižší poplatky. Transakce CeDeFi jsou levnější než transakce na srovnatelných platformách, protože je zapojeno méně prostředníků, zejména v sítích, které nejsou založeny na Ethereu.
Ethereum má například velmi vysoké poplatky za plyn, přičemž transakce DEX dosahují stovek dolarů. Často také způsobuje problémy s přetížením sítě, což vede ke zpožděním. Na druhou stranu Binance CeDeFi má mnohem nižší poplatky a urychluje transakce tím, že uživatelům umožňuje přijímat poplatky během několika sekund.
Další významnou výhodou je lepší zabezpečení. Kvůli decentralizované struktuře sítě bude pro hackery mnohem těžší proniknout do sítě CeDeFi než s tradičními bankovními systémy.
CeDeFi je navíc neuvěřitelně přístupné, protože protokoly CeDeFi může využívat každý, kdo má peněženku Ethereum. Snižuje vstupní bariéry pro méně zkušené uživatele a umožňuje jim prozkoumat více o DeFi tím, že představuje ověřené obchodní možnosti prověřené mnoha kritérii, včetně KYC, poplatků a dalších.
Finanční transakce prováděné prostřednictvím CeDeFi lze také zvládnout podstatně rychleji než transakce prováděné prostřednictvím tradičních finančních systémů. CeDeFi totiž nemusí čekat na schválení třetí stranou, což může často trvat několik dní až týdnů.
Technologie CeDeFi jsou také flexibilnější než konvenční finanční systémy a umožňují je upravit tak, aby vyhovovaly potřebám každého uživatele. Například strategie automatizovaného výnosového portfolia (YAP) společnosti Midas diverzifikuje riziko portfolia tím, že investory vystavuje různým aktivům bez břemene nákupu samostatných kryptografických aktiv. Nejdůležitější je, že YAP procházejí měsíčním vyvažováním bez dalších nákladů pro investory, aby maximalizovali zisky.
Zajištěním zisků z výkonnějších aktiv a zároveň reinvesticemi do nevýkonných aktiv umožňuje toto vyvážení společnosti Midas využít výkyvy trhu v naději, že dlouhodobě zajistí stabilní růst portfolia.
Navíc, protože projekty a tokeny jsou důkladně hodnoceny a auditovány burzami CeDeFi, jsou možné bezpečnější transakce. CeDeFi poskytuje více soukromí než konvenční platební systémy, protože jeho decentralizovaná síť ztěžuje vnějším stranám sledování uživatelských transakcí.
Kdo uvedl CeDeFi na kryptotrh?
Binance hraje obrovskou roli ve vzestupu CeDeFi – byl to generální ředitel Binance, Changpeng Zhao, kdo vytvořil termín „CeDeFi“ v září 2020, během spuštění Binance Smart Chain.
Vezmeme-li v úvahu, že Popularita Etherea Binance si také uvědomila, že musí vytvořit další blockchainovou síť, aby mohla konkurovat Ethereu a jeho ekosystému DeFi. V důsledku toho Binance přejmenovala svou stávající blockchainovou síť na Chytrý řetěz BNB, fork Etherea s optimalizací pro nízké poplatky a vysokou transakční propustnost.
I když obětuje decentralizaci a odolnost vůči cenzuře – zdá se, že se to stále vyplácí. Ačkoli to bylo kritizováno zastánci decentralizace, BNB Chain od září 2020 exponenciálně rostl díky své schopnosti rychle financovat projekty, což vedlo k vzestupu CeDeFi.
Kromě Binance mohou investoři vytvořit zajištěné toky výnosů prostřednictvím stávající digitální taktiky pomocí hybridní investiční platformy CeDeFi společnosti Midas pro spolehlivý pasivní příjem. Midas navíc tvrdí, že má na nestálém trhu s kryptoměnami rozsáhlou síť backendových postupů, které se snaží zajistit a ochránit front-end investiční možnosti nabízené jednotlivcům.
Integrace s vysoce bezpečnou technologií pro úschovu a přenos kryptoměn Fireblocks ochránila digitální ekosystém Midas. FireBlocks poskytuje pro uložená úschova digitální ochranu na komerční úrovni.
Co je to DeFi?
DeFi odkazuje na širokou škálu finančních produktů a služeb postavených na blockchainových technologiích ve veřejném blockchainovém prostoru. Funguje mimo tradiční centralizované systémy, jako jsou banky a kreditní karty.
Tyto jsou přístupné přes decentralizované aplikace (DApps), které fungují na bázi peer-to-peer, čímž odpadá potřeba centralizovaných orgánů, jako jsou banky, společnosti vydávající kreditní karty nebo makléři. S DeFi má kdokoli přístup k alternativním finančním systémům, jako jsou půjčky a půjčky.
V CeFi centralizovaná burza zpracovává veškeré obchodování s kryptoměnami, což znamená, že uživatelé nemají přístup k soukromým klíčům nebo skutečně vlastní krypto. Také se na ně vztahují podmínky burzy, ceny a poplatky za plyn.
Naproti tomu uživatelé DeFi mají nad svými prostředky úplnou kontrolu, protože transakce nezpracovává žádná centralizovaná autorita. Místo toho protokol založený na blockchainu umožňuje uživatelům nakupovat, prodávat, skladovat a obchodovat se svými finančními prostředky, jak se jim zlíbí. DeFi i CeFi mají svá pro a proti. CeFi usnadňuje převod fiat na krypto, na rozdíl od DeFi. Ale DeFi je bez oprávnění a nevyžaduje proces KYC.
Co je CeFi?
CeFi je strukturovaná finanční instituce, která spotřebitelům umožňuje půjčovat si nebo půjčovat kryptoměny prostřednictvím řízené burzy.
Funguje podobně jako klasický bankovní sektor. Uživatelé používají svou kryptoměnu jako zástavu při půjčování peněz nebo z ní získávají úroky při půjčování. Platforma CeFi slouží jako „správce“ vašich digitálních aktiv. Vzdáváte se kontroly nad svou kryptoměnou, když ji platforma CeFi „zabezpečuje“, aby vydělávala peníze. Pokud je platforma hacknuta, vaše aktiva mohou být ohrožena.
CeFi má větší podíl na trhu než DeFi, protože platformy CeFi jsou rozšířenější. Binance, Coinbase a Diem patří mezi oblíbené platformy CeFi. Nicméně kvůli vysokým transakčním poplatkům CeFi způsobeným zapojením třetích stran, nedostatku transparentnosti a úplnému vlastnictví vašich digitálních aktiv se DeFi stalo populární.
Existují nějaké protokoly CeDeFi?
Některé z nejpopulárnějších příkladů protokolů CeDeFi zahrnují MakerDAO, Synthetix a Compound, které nabízejí funkce podobné DeFi a přitom zůstávají centralizované. Dalším příkladem je depozitní krypto-investiční platforma, jako je Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix a Compound jsou postaveny na vrcholu blockchain Ethereum. Midas.Investments aktualizovala svou platformu v srpnu 2022, aby zahrnovala strategie CeDeFi. Podle týmu Midas je cílem nového přístupu zrcadlit DeFi vytvořením inteligentních smluv pro správu aktiv v rámci různých protokolů půjčování. Patří mezi ně půjčování, půjčování a měkký pákový efekt, který v ideálním případě umožňuje příliv kapitálu do prostoru DeFi.
Stejně jako u mnoha snah CeDeFi, i Midas si klade za cíl poskytovat svým klientům možnosti DeFi přizpůsobené jejich rizikovému profilu a zároveň umožnit přístup k zajištěným nástrojům od CeFi. Abychom lépe porozuměli CeDeFi, nejprve pochopíme CeFi a DeFi.
Co je CeDeFi?
CeDeFi je spojením CeFi a DeFi, které kombinuje nejlepší vlastnosti a atributy dvou finančních systémů.
Již nějakou dobu jsou finanční systémy rozděleny na centralizované finance (CeFi) a decentralizované financování (DeFi). CeFi je a tradiční bankovní systém financování, zatímco DeFi je založeno na kryptoměnách a inteligentní smlouvy.
Nový systém „CeDeFi“ je kombinací centralizovaného a decentralizovaného systému financovat, se objevil a získává na síle. Tak, co je CeDeFi a jak funguje?
CeDeFi nabízí stejné funkce jako protokoly DeFi a přitom je centralizovaný, což lidem umožňuje přistupovat k produktům DeFi, jako jsou decentralizované burzy (DEX), agregátory likvidity, výnosové zemědělské nástroje a výpůjční protokoly — přesto stále využívá výhod systémů CeFi.
Na rozdíl od DeFi, které je bez oprávnění a dostupné pro kohokoli, se projekty CeDeFi více přiklánějí k centralizaci. Často jsou řízeny jedinou nebo malou skupinou subjektů, což jim umožňuje větší kontrolu (podobně jako CeFi).
Celkově lze říci, že ekosystém CeDeFi, který je hybridem centralizovaných a decentralizovaných modelů, má za cíl vylepšit tradiční model kryptoměny, aby umožnil rychlejší transakce, lepší zabezpečení, větší objem transakcí a srovnatelně nižší poplatky než tradiční systémy.
Zdroj: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter