Unit21 spouští Fintech Fraud DAO pro boj s finanční kriminalitou s Brex, Chime a PrimeTrust jako prvními zákazníky

Očekává se, že DAO bude zpracovávat data od 20 % všech amerických fintech zákazníků jako součást snahy pomoci odvětví přejít od odhalování podvodů k prevenci podvodů.

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 a další členové americké spotřebitelské fintech komunity se spojili, aby spustili Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organization (DAO), decentralizovanou síť, která využívá přístup ke sdílení dat na základě spolupráce k identifikaci a boji proti podvodům.

Mezi zúčastněné fintechy patří Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta a Airbase.

DAO umožňuje zúčastněným organizacím přístup k agregovaným uživatelským datům prostřednictvím platformy s otevřeným zdrojovým kódem, což umožňuje větší transparentnost a rychlejší identifikaci podezřelých a potenciálně podvodných aktivit. Tradiční systémy AML a KYC neumožňují sdílení dat mezi organizacemi v požadovaném rozsahu, takže je obtížné sdílet důležité informace pro prevenci podvodů. Ztráty z podvodů byly pro finanční instituce vždy významným přispěvatelem nákladů, a to zejména ve fintech sektoru, kde se vektory podvodných útoků neustále vyvíjejí.

Pro každého účastníka propojuje Fintech Fraud DAO infrastrukturu rizik a dodržování předpisů s daty jejich koncových uživatelů tím, že účastníkům umožňuje soukromě a bezpečně přispívat anonymizovaným transakčním chováním. Na oplátku získají přístup k agregovaným datům o těchto zákaznících napříč platformami. Každý zúčastněný fintech má řídící pravomoc nad DAO prostřednictvím distribuce tokenů řízení v síti DAO. Celý systém funguje čistě jako model „dát za získání“, který umožňuje přístup všem americkým fintech, kteří jsou ochotni přispívat daty koncových uživatelů v zabezpečeném šifrovaném formátu.

Očekává se, že díky partnerství s předními fintech společnostmi Fintech Fraud DAO bude do konce roku zpracovávat data od přibližně 20 % všech amerických spotřebitelů fintech uživatelů. Konkrétně DAO v současné době zpracovává velké objemy dat týkajících se:

• Více než 20 milionů neobankovních zákazníků;
• Maloobchodní koncoví uživatelé platforem pro správu výdajů s ročním objemem transakcí přes 3 miliardy USD;
• Zákazníci některých předních světových poskytovatelů krypto služeb a burz; a
• Více než milion zákazníků v oblasti spotřebitelských půjček.

„Jak fintech průmysl neustále roste, roste i myriáda rizik, kterým čelí průmyslové organizace,“ řekl Clarence Chio, prezident Fintech Fraud DAO. „Fintech Fraud DAO může pomoci vytvořit bezpečnější fintech ekosystém poskytováním decentralizovaného síťového úložiště dat, které v reálném čase přijímá nejen podvodné aktivity, ale také legitimní chování uživatelů napříč členskými platformami, což vede k bezpečnějšímu ekosystému. Jedná se o důležitý krok, který pomůže odvětví přejít od odhalování podvodů k prevenci podvodů.“

„Brex je nadšený z partnerství s Fintech Fraud DAO. Důvodem, proč jsme se zapojili, je to, že můžeme pokračovat v podpoře našich partnerských organizací a rozšiřovat naši stopu ve Fintech, zatímco zmírňování podvodů je ve spolupráci řízeno širší komunitou,“ řekl Daniel Sankey, vedoucí oddělení pro dodržování finančních zločinů v Brexu.

„Podvodné týmy uvízly při porovnávání informací o zákaznících s oficiálními zdroji. Týmy se spoléhají výhradně na nesrovnalosti mezi těmito zdroji, aby posloužily jako tip na potenciální podvod. DAO poskytuje platformu pro rizikové týmy, aby porovnávaly informace o zákaznících s potvrzenými podvody, a snižuje jejich potřebu často přijímat rozhodnutí, která jsou náchylná k lidské chybě. Postupem času dochází k návratnosti investic díky ušetřenému provoznímu času a také ztrátám z podvodů,“ řekl Thomas Frantz, Senior Risk Manager na Airbase.

Bankovní veterán Lou Anne Alexander bude sloužit v roli poradce pro DAO. Paní Alexander má více než 30 let zkušeností v bankovnictví, vede projekty v oblasti e-commerce, plateb, identity a autentizace. Naposledy působila jako Chief Product Officer ve společnosti Early Warning, kde vyvíjela průmyslová řešení umožňující platby a zmírňování podvodů v bankovním a finančním průmyslu.

„V neustále se vyvíjejícím odvětví nejsou standardní produkty pro detekci podvodů vždy dostatečné k odhalení podvodných aktivit. Fintech Fraud DAO pomáhá formovat další generaci fintech inovací tím, že poskytuje otevřenou, ale bezpečnou síť kolektivních dat, která pomáhá fintech dále identifikovat a zmírňovat podvody,“ řekla Lou Anne Alexander. "Těším se na další poradenství a rozvoj této iniciativy."

DAO je nezávislá entita řízená svými členy a umožňuje účastníkům kolektivně rozhodovat o tom, jak bude síť provozována. Všechna data přidaná do Fintech Fraud DAO jsou majetkem přispívajícího účastníka a žádný člen je nikdy nesdílí ani nezjišťuje v nešifrované podobě.

Další informace získáte e-mailem [chráněno e-mailem].

O Fintech Fraud DAO

Fintech Fraud DAO je vlastněn a provozován společností Unit21, společnost zabývající se datovou infrastrukturou v čele bezkódové podnikové revoluce. Dnes společnost slouží více než stovce fintech organizací pro případy širokého použití v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a podvodům v integrované platformě infrastruktury Risk and Compliance.

Fintech Fraud DAO si klade za cíl využít svou rozsáhlou síť partnerských fintech, stejně jako hluboké odborné znalosti z budování AML a řešení podvodů pro různé fintechy, aby uvedl na trh síťově řízený přístup, který posune jehlu v oblasti podvodů.

Kontakty

Amanda Emmerová

Rubenstein

[chráněno e-mailem]