Silvergate Bank přistižena při vyšetřování praní špinavých peněz od DOJ

Silvergate Bank, poskytovatel kryptopůjček, který nedávno obdržel investici ve výši 200 milionů dolarů od fondu Peter Thiel's Founders Fund, je vyšetřován Ministerstvem spravedlnosti Spojených států amerických (DOJ) kvůli svým obchodům s kryptoměnovými burzami FTX a Alameda Research. Banka byla po investici oceněna na téměř 1 miliardu dolarů.

Ministerstvo spravedlnosti obvinilo Silvergate z toho, že řádně nesledoval zákaznické účty, což vedlo k vyprání milionů dolarů prostřednictvím FTX a Alameda Research. Probíhající vyšetřování je součástí a větší vyšetřování do činností praní špinavých peněz prováděných prostřednictvím směnáren virtuálních měn.

Obvinění z praní špinavých peněz

Zprávy uváděly, že Silvergate umožňovala velké převody finančních prostředků bez řádného sledování nebo dohledu, někdy dokonce až stovky tisíc dolarů za den, což poskytlo zločincům vhodné prostředí k přesunu jejich finančních prostředků bez odhalení. The DOJ věří to vytvořilo velké riziko pro investory, kteří důvěřovali službám Silvergate.

Tato zpráva může být šokem pro ty v krypto komunitě, kteří vnímají Silvergate jako banka která má k digitálním měnám ve srovnání s jinými bankami poměrně mírný postoj. Zdůrazňuje však, že je důležité, aby finanční instituce obchodující s kryptoměnami dodržovaly předpisy proti praní špinavých peněz stanovené úřady, jako jsou FinCEN a OFAC.

Majetek v Silvergate Bank

Několik hlavních společností spravujících fondy má podíly v Silvergate Bank, včetně State Street, BlackRock a Vanguard. Podle podání u Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) State Street zveřejnila a 9.3% podíl v Silvergate Capital k 31. prosinci 2021.

Vanguard vykazoval 8.59% podíl ve společnosti k 31. prosinci 2021, podle podání registrováno od února 2022.

BlackRock zvyšuje podíl v Silvergate

BlackRock (BLK) poslal akcie Silvergate Capital 31. ledna prudce nahoru po zveřejnění 7.2% podíl k 31. prosinci. Gigant pro správu aktiv držel více než 228,000 187,000 akcií Silvergate, což je nárůst ze zhruba 6.3 XNUMX akcií, které vlastnil o rok dříve, což v té době představovalo XNUMX% vlastnictví. 

Kvůli krypto-medvědímu trhu v roce 2022, který byl zhoršen kolapsem kryptoburzy FTX v listopadu, klesly akcie Silvergate meziročně o 90 % před ziskem 9.96 % 31. ledna. přičítáno podání BlackRock, které odhalilo jeho zvýšený podíl ve společnosti.

Problémové časy pro digitální aktiva

Odvětví digitálních aktiv prošlo během čtvrtého čtvrtletí roku 2022 transformačním posunem s výrazným nadměrným pákovým efektem, který vedl k bankrotům velkého zájmu. To vyvolalo krizi důvěry v celém ekosystému a přimělo mnoho účastníků k posunu do „rizikových“ pozic.

Společnost Silvergate zaznamenala významný odliv vkladů a poté podnikla kroky k udržení hotovostní likvidity. 

Společnost využila velkoobchodní financování a poté prodala dluhové cenné papíry, aby se vyrovnala s trvale nižšími úrovněmi vkladů a udržela si vysoce likvidní rozvahu.

Silvergate se připravuje na trvalé období nižších vkladů. Řízením svých výdajů a vyhodnocováním portfolia produktů a vztahů se zákazníky. Společnost se také rozhodla vzhledem k současné ekonomické realitě výrazně snížit počet zaměstnanců.

„Naše poslání se nezměnilo,“ prohlásil Alan Lane, generální ředitel Silvergate. „Zůstáváme odhodláni nabízet služby s přidanou hodnotou pro naše hlavní institucionální zákazníky. A věřte v potenciál průmyslu digitálních aktiv. Abychom tento závazek dodrželi, podnikáme kroky k překonání současné situace. Při zachování vysoce likvidní rozvahy a silné kapitálové pozice.“

Dopad na akcie Silvergate

Akcie Silvergate prudce stoupaly s 38% nárůstem a nyní jsou meziročně vyšší o 30 %. Navzdory pozitivním zprávám zůstávají ceny akcií meziročně o 80 % nižší kvůli medvědímu trhu s kryptoměnami vztah banky s neúspěšnou krypto burzou FTX.

Silvergate Capital je mateřskou společností Silvergate Bank. Banka poskytuje řešení finanční infrastruktury pro průmysl digitálních aktiv. Silvergate je kalifornská banka se sídlem v San Diegu.