Podpisová banka čelí žalobě kvůli účasti na podvodech FTX

Algoritmická obchodní firma Statistica Capital podala domnělou hromadnou žalobu proti krypto-přátelské Signature Bank za její údajné znalosti o mísení fondů mezi zkrachovalou burzou FTX a Alameda Research.

Statistica tvrdí, že Signature Bank navzdory jejímu doporučení poslala peníze určené pro FTX na bankovní účty společnosti Alameda pomocí své platební sítě Signet od června 2020. Signet, povolená blockchain síť, umožňuje nepřetržité převody peněz prostřednictvím ražby a vypalování ERC- 20 vyhovujících „signet tokenů“.

Statistica tvrdí, že podpisová banka nesplnila svou fiduciární povinnost

Podle Statistica's soudní podání, FTX převedla vklady zákazníků z účtů Alameda pomocí „nezákonného platidla“ zvaného „elektronické peníze“. Zatímco zákazníci FTX mohli potvrdit, že na jejich účty byly přidány prostředky, Statistica tvrdí, že prostředky zákazníků neopustily účty Alamedy. FTX a Sam Bankman-Fried údajně použili vklady zákazníků k poskytnutí půjček Alamedě a zašli tak daleko, že nabídli zkrachovalému hedgeovému fondu úvěrovou linku ve výši 65 miliard dolarů. 

Projekt míchání Finanční prostředky zákazníků FTX s penězi Alamedy jsou jádrem trestního případu proti bývalému generálnímu řediteli FTX Samu Bankman-Friedovi, který čelí v USA osmi obviněním, včetně praní špinavých peněz a podvodů s telegrafováním. V samostatné občanskoprávní stížnosti SEC zažalovala Sam Bankman-Fried za zkreslování vztahu FTX s Alamedou investorům.

Podle Statistica společnost Signature vědomě zpracovávala transakce porušující podmínky FTX a neplnila svou svěřeneckou roli vůči zákazníkům.

Včera, Binance oznámila, plánuje pozastavit bankovní převody v USD 8. února 2023 z nezveřejněných důvodů. Dříve to oznámeny zákazníkům, že Signature Bank by podporovala pouze převody SWIFT ve výši 100,000 XNUMX USD nebo více mezi ní a zákazníky Binance, což dává důvěryhodnost spekulacím, že pozastavení souvisela se Signature Bank.

Centralizované burzy s menším počtem možností k plnění kritické role

Půda se pomalu zmenšuje pod nohama nejcentralizovanějších světových burz, protože banky vyděšené regulačními varováními a krypto kolapsy se snaží od tohoto odvětví distancovat. Centralizované burzy slouží jako klíčové fiat-to-crypto on-rampy pro kryptoobchodníky a investory. Hromadný exodus bankovních partnerů by mohl ovlivnit schopnost burz přežít pokračující stres na trhu.

Signature Bank začátkem prosince 2022 oznámila, že sníží své vklady související s kryptoměnami o 8 až 10 miliard dolarů, přičemž její generální ředitel zdůraznil, že „nejsme jen kryptobanka“. Později si půjčila 3.8 miliardy dolarů od Federal Home Loan Banks.

V loňském roce, Společnost Provident Bancorp, banka z Massachusetts, prodala znehodnocené úvěry poskytnuté těžařům kryptoměn, aby snížila své portfolio digitálních aktiv o 50 %. Ve 4. čtvrtletí 2022 společnost snížila úvěry kryté těžebními zařízeními o 40 % ve srovnání s 3. čtvrtletím a očekává, že v roce 2023 bude pokračovat ve snižování svého kryptoportfolia.

Metropolitan Bank sídlící v New Yorku oznámila, 9. ledna 2023 by uzavřela svou kryptovertikálu kvůli „významným změnám v regulačním prostředí“. Metropolitan musel vrátit peníze zákazníkům Voyager Digital, kanadské krypto makléřské společnosti, která loni vyhlásila bankrot. 

Silvergate chce být poslední, ale je to dobré pro kryptoměny?

Američtí žalobci zahájili dotaz do role, kterou v podvodu FTX sehrála Silvergate Bank přátelská ke kryptoměnám. Silvergate údajně umožnil velké převody finančních prostředků přes svou Silvergate Exchange Network bez adekvátního monitorování. V roce 2017 společnost Silvergate Capital vyvinula síť Silvergate Exchange Network, která umožňuje převody fiat-crypto mezi kryptofirmami a investory za předpokladu, že oba obchodovali se Silvergate. 

Silvergate nedávno přežil 8.1 miliardy dolarů na výběry vkladů prodejem cenných papírů a derivátů a půjčil si 10 miliard dolarů od bank poskytujících domácí půjčky, aby posílil svou finanční pozici. Generální ředitel Silvergate Alan Lane, který v roce 2013 změnil banku z převážně realitní firmy na firmu zaměřenou na krypto, chce kryptokomunitu ujistit, že banka nebude brzy kapitulovat.

„Snažíme se sdělit, že jsme tady; jsme tu na dlouhou trať,“ řekl Generální ředitel Alan Lane koncem ledna 2023. Analytici také navrhli, že omezení převodů Binance Signature Bank znamenají, že by mohla postoupit podíl na trhu společnosti Silvergate.

Kryptoburzy však budou doufat, že se připojí více bank, aby se snížila šance na jediný bod selhání.

Pro nejnovější Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, klikněte zde.