Nechal Silvergate FTX a Alameda sdílet finanční prostředky a bankovní účty? Není to nelegální? Také, pokud je jedním z cílů postupů KYC a AML zastavit praní špinavých peněz, proč Sam Bankman-Fried a jednání společnosti nespustilo poplach? Údajně prováděli odporné činnosti venku. Samozřejmě odpověď zní, že pro bohaté a slavné platí jiná. Po kolapsu FTX však bude muset Silvergate odpovědět na některé otázky.
Začněme však od začátku. Kredit, kde je splatný kredit, pseudonymní uživatel Twitteru, který vystupuje pod jménem EventLongShort učinil případ.
Co je Silvergate a jak sloužili FTX a Alameda?
Drtivá většina klientů Silvergate je v krypto byznysu, od „burz (tj. FTX), institucionálních investorů (krypto hedgeové fondy) a emitentů stablecoinů (Circle/USDC). Jejich hlavním produktem je síť SEN, „která těmto zákazníkům umožňuje nepřetržitý přístup (důležité v kryptoměnách) posílat peníze mezi jejich účty Silvergate a ostatními účastníky v síti SEN.“
více:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Navíc, @SBF_FTX v podstatě to potvrdil včera – „lidé mohou poslat peníze do Alamedy, aby získali peníze na FTX“ pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) Listopadu 18, 2022
Pokud byste tedy chtěli financovat peněženku FTX bankovním převodem, přesměrovali by vás na jejich účet Silvergate. FTX však žádný neměl. Alameda ano. Zdá se, že existují dokumenty, které to dokazují, ale nejsou nutné. V tomto bizarním textovém rozhovoru, který Vox nedávno zveřejnil, Sam Bankman-Fried popsal tento scénář: „FTX nemá bankovní účet, myslím, že lidé mohou přesměrovat do Alamedy, aby získali peníze na FTX.“ Mohl by mít Silvergate potíže, když to dovolil?
To je velký problém pro $ SI kteří podle pravidel KYC museli vědět, že Alameda a North Dimension NEJSOU https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Jednalo se o samostatné společnosti. Přesto zákazníkům usnadňovali vkládání do https://t.co/dNGrpc8Dz6 přes Alamedu.
— EventLongShort (@EventLongShort) Listopadu 18, 2022
Pokud by Alameda byla dceřinou společností FTX nebo naopak, celá situace by se nekonala. „Obě strukturní grafy poskytnuté Samem Bankman-Friedem a novým soudem jmenovaným generálním ředitelem Johnem Rayem však ukazují, že Alameda byla zcela samostatná společnost. Jediným společným rysem bylo, že většinu obou vlastnila SBF.“ Znamená to, že Silvergate porušil postupy KYC? To by mohlo.
Graf cen FTT pro 11 na Bitfinex | Zdroj: FTT/USD zapnuto TradingView.com
Silvergate a jeho oddělení rizik a dodržování předpisů
V tom, co by se mohlo zdát jako přiznání viny, Silvergate nahradil svého ředitele pro řízení rizik dva dny poté, co FTX vyhlásila bankrot. Oddělení rizik a dodržování předpisů měli na starosti v době ohavných aktivit syn a zeť generálního ředitele. Fuj! Podle EventLongShort mohli dva géniové ignorovat požadavky KYC a AML, protože „nárůst vkladů byl tak masivní a atraktivní“.
To je velká věc. Je to jako snažit se poslat peníze https://t.co/DZQYAIW8q0 ale Silvergate vám umožnil poslat to na Blue Origin místo toho, protože Jeff Bezos vlastní obojí. Nyní se snažíte získat své peníze zpět od Amazonu a oni je nemají, protože... nikdy je nedostali
— EventLongShort (@EventLongShort) Listopadu 18, 2022
Pseudonymní vyšetřovatel identifikoval další možný důvod, možná Silvergate nechtěl obchodovat s FTX přímo, protože „to bylo zakázáno v USA“ a „Alameda tomu zabránila“. To není vše, „nový generální ředitel John Ray identifikoval ~1 miliardu dolarů v hotovosti v silech FTX a Alameda, což naznačuje, že FTX byla jedinou bankou těchto entit.“ Fuj!
A 1 miliarda dolarů je jen snímek daného dne. FTX/Almeda to přenáší $ SI umožnil a udržoval FTX podvody přes měsíc, rok by byl mnohonásobek tohoto.
— EventLongShort (@EventLongShort) Listopadu 18, 2022
Zdá se však, že pro Silvergate existuje cesta, jak z toho ven. Vzhledem k tomu, že Alameda měla OTC stůl obrácený k veřejnosti, je ospravedlnitelné, že jim lidé převáděli peníze. Může Silvergate jen tvrdit, že postupovali podle pokynů svého klienta a neměli tušení, že peníze byly za FTX? I když to zní jako špatná výmluva, u soudu by to mohlo fungovat, pokud neexistují žádné dokumenty dokazující opak.
Jsou tedy postupy KYC a AML k ničemu?
Mohou být. Silvergate byla zcela regulovaná banka. Všichni jejich klienti pravděpodobně poskytli požadavky KYC a AML a ty byly důkladně zkontrolovány. Tím se nic nepovedlo. A fiasko FTX se bude pamatovat jako jeden z největších světových podvodů a možná jako jedna z největších operací praní špinavých peněz.
Jaký má smysl AML/KYC, když nedokáže zachytit SBF při nelegálním praní miliard dolarů?
Zdá se, že je to naprosto neefektivní a zbytečné, jen masivní narušení soukromí s nulovou výhodou. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin šetří (@BitcoinIsSaving) Listopadu 18, 2022
Jak říká další pseudonymní uživatel Twitteru: „Jaký smysl má AML/KYC, když nedokáže zachytit SBF při nelegálním praní miliard dolarů? Zdá se, že je to naprosto neúčinné a zbytečné, jen masivní narušení soukromí s nulovou výhodou.“ To nemluví o řetězové analýze. Dozorčí firma měla přímý přístup ke všem datům FTX a oni stále skončili na jejich seznamu věřitelů. Co to vypovídá o jejich službách?
Je možné, že… postupy KYC a AML jsou jen nástroje kontroly populace a nemají nic společného s předcházením praní špinavých peněz? Možná?
Nejlepší obrázek od Alexa od Pixabay | Grafy podle TradingView
Zdroj: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/