Helio Protocol řeší rizika centralizace svým destablecoinem, HAY: Review

Helio Protocol znovuobjevuje koncept stablecoinů se svým destablecoinem HAY. Jeho architektura je zaměřena na eliminaci všech hlavních rizik spojených se zajištěním a centralizovanou kontrolou emise stablecoinů.

Od centralizovaných stablecoinů k HAY destablecoinům pomocí Helio Protocol: Highlights

Veřejně spuštěno ve 3. čtvrtletí 2022, Protokol Helio vyvíjí HAY, vůbec první decentralizovaný, překolateralizovaný stablecoin vázaný na USD podporovaný Binance Coin (BNB), čtvrtým největším stablecoinem podle tržní kapitalizace.

• Helio Protocol byl spuštěn v mainnetu 19. srpna 2022; jeho pokrok je kurátorem týmu nadšenců pro blockchain;
• Tým Helio Protocol byl průkopníkem konceptu destablecoinu, tj. plně decentralizovaného překolateralizovaného měkce navázaného kryptoměnového aktiva;
• Jeho stablecoin, HAY, může být ražen kolaterizací Binance Coin (BNB), nativní kryptoměny největšího krypto ekosystému Binance;
• Kromě přísných interních zátěžových testů prošla společnost HAY čtyřmi bezpečnostními audity nezávislými týmy třetích stran;
• Ekonomický model společnosti HAY je vyvážený a chráněný před kolísáním trhu;
• Uživatelé kryptoměn bez ohledu na úroveň jejich odbornosti mohou těžit z těžby a sázky HAY decentralizovaným a bezpečným způsobem.

Od TerraUSD (UST) a Fei (FEI) po HUSD a Neutrino USD (USDN) se řada stablecoinů v roce 2022 bolestivě zhroutila. HAY kombinuje osvědčené postupy v oboru a využívá inovativní přístupy k řešení slabých stránek, které prokázali její předchůdci.

Co jsou to stabilnícoiny?

Stabilní kryptoměny nebo stablecoiny jsou digitální aktiva (založená na blockchainu) s cenami navázanými na podkladovou fiat měnu nebo komoditu. Stabilní coiny jsou obvykle navázány na hlavní světové rezervní měny (americký dolar, euro, čínský jüan, offshore renminbi) nebo na drahé kovy (zlato a stříbro).

Stabilní Bitcoin BitUSD, který byl spuštěn v roce 2014 na tehdy novém blockchainu BitShares (BTS), byl první kryptoměnou tohoto typu. Agregovaná kapitalizace všech hlavních stablecoinů dosáhla vrcholu v květnu 2022: před kolapsem ekosystému Terra (LUNA) zůstala na téměř 190 miliardách dolarů v ekvivalentu.

Od února 2023 je tento ukazatel 136.2 miliardy dolarů. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) a Binance USD (BUSD) jsou tři dominantní stablecoiny; celkově odpovídají za více než 95 % segmentu.

Stablecoiny se staly mainstreamem, protože je lze použít pro převod hodnoty, prostředek směny a jako nástroje pro ukládání peněz. Na rozdíl od bitcoinu (BTC) a altcoinů nejsou volatilní, přitom si zachovávají stejnou dostupnost, likviditu a provozuschopnost jako ostatní kryptoměny. Hlavní analytici si všimli, že stablecoiny používají obchodníci k „zaparkování“ svých peněz v době medvědí recese.

Zvýšení limitu stablecoinů je jako takové vždy interpretováno jako indikátor nadcházející býčí rally.

Centralizované stablecoiny a decentralizované stablecoiny: Jaký je rozdíl?

Obecně lze všechny stablecoiny rozdělit do dvou velkých skupin, tj. centralizované a decentralizované stablecoiny. U centralizovaných stablecoinů je proces ražby (emise) nových aktiv 100% řízen centralizovaným subjektem stojícím za stablecoiny. Například Tether rozhoduje o tom, zda má být nabídka US Dollar Tether (USDT) zvýšena nebo snížena, Circle dělá totéž pro USD Coin a tak dále. Centralizovaný emitent je také jediným subjektem, který kontroluje koš aktiv, kterými je každý stablecoin kryt. Aby bylo zajištěno, že každý stablecoin je krytý rezervami, emitenti obvykle vytvářejí portfolio hotovosti, komerčních cenných papírů, státních pokladen a tak dále.

Decentralizované stablecoiny fungují jinak: rovnováha mezi rezervami a cirkulující nabídkou je řízena programovým návrhem chytrých kontraktů. Jako takový tento design automaticky snižuje nabídku stablecoinu, když jeho cena klesne pod peg, a zvyšuje se, když se přes peg přehoupne. Decentralizované stablecoiny jsou proto flexibilnější a odolnější vůči cenzuře; centralizované se však snáze spravují.

Představujeme HAY, hru měnící destablecoin od Helio Protocol

Developed by Protokol Helio, HAY je nový decentralizovaný stablecoin (destablecoin), který využívá nejspolehlivější koncepty DeFi: liquid staking, overcollateralization a tak dále.

Auditovaný overcollateralized stablecoin na BNB Smart Chain: Co je HAY?

HAY by Helio Protocol, představený v srpnu 2022 uprostřed kryptozimy, se pokouší vyřešit všechny překážky v segmentu stablecoinů. HAY je decentralizovaný stablecoin vydaný na vrcholu BNB Smart Chain (dříve Binance Smart Chain nebo BSC); tento blockchain byl vybrán kvůli jeho nízkým poplatkům, vysoké provozní rychlosti a kompatibilitě s EVM. HAY je podporována Binance Coins (BNB); aby uživatelé mohli razit a získat nějaké HAY, musí zastavit Binance Coins (BNB) jako zástavu.

Platforma pracuje s bezpečným poměrem „úvěru k hodnotě“ 66 %; pro získání 66 HAY by uživatelé měli zajistit 100 USD v ekvivalentu Binance Coin (BNB). Celkově mincovní limit HAY nikdy nepřekročí 5 % tržní kapitalizace Binance Coin (BNB). Tyto limity jsou stanoveny, aby umožnily týmu Helio Protocol chránit zákazníky HAY před všemi negativními vlnami vysoce volatilních trhů s kryptoměnami.

Tento návrh prošel čtyřmi bezpečnostními audity těžkými týmy třetích stran, včetně SlowMist, CertiK, PeckShield a Veridise.

Udržitelný výnos pro poskytovatele likvidity

Kromě vytváření všech příležitostí použitelných pro většinu stablecoinů lze HAY by Helio Protocol použít také v různých činnostech „yield farming“ v protokolech DeFi založených na BSC. Za prvé, sázkové operace na Helio Protocol jsou likvidní; místo uzamčení Binance Coins (BNB) a ztráty přístupu k nim mohou uživatelé získat tokeny AnkrBNB a používat je různými způsoby.

Poté je každý Binance Coin (BNB) uzamčený do mechanismů Helio Protocol automaticky převeden na tokeny nesoucí výnosy AnkrBNB. S AnkrBNB mohou uživatelé sdílet odměny za sázky automatizovaným způsobem.

Kromě toho lze stablecoiny HAY použít v iniciativách výnosového zemědělství na řadě důvěryhodných decentralizovaných burz (DEX). Například fond likvidity HAY/BUSD je k dispozici na PancakeSwap (CAKE), největší krypto burze v řetězci BNB.

V neposlední řadě bude nativní kryptoměna HELIO protokolu Helio distribuována mezi vlastníky HAY, jakmile bude HELIO v nadcházejících měsících spuštěno. Výsledkem je, že celkově mohou majitelé HAY získat více než 7 % v APY za používání tohoto nového destablecoinu.

Helio Protocol HAY v číslech: Majetek, uživatelé, zajištění

Díky atraktivnímu vysoce výkonnému designu a vyvážené tokenomice, HAY stablecoin by Protokol Helio získal pozoruhodnou trakci v prvních šesti měsících po vydání. Ke konci února 2023 protokol akceptoval více než 60 milionů dolarů v ekvivalentu jako zajištění.

Uživatelé razili a půjčovali si více než 22 milionů dolarů v ekvivalentu HAY při poměru překolateralizace 2.87. Celkem 1752 dlužníků uzamklo své Binance Coiny (BNB) v protokolu Helio, zatímco do jeho stabilizačního fondu je vloženo více než 101,000 XNUMX $ v ekvivalentu.

Likvidita přes 6.65 milionu USD je zablokována v poolu HAY/BUSD na PancakeSwap (CAKE).

Závěrečné myšlenky

HAY by Helio Protocol je překolateralizovaný stablecoin nové generace podporovaný Binance Coin (BNB). Může ji razit každý, kdo zajistí svůj podíl v BNB. Kromě použití v maloobchodních platbách a iniciativách DeFi, HAY odemyká obrovské možnosti výnosového zemědělství, postavené na PancakeSwap a prostřednictvím interních mechanismů odměňování sázek.