Coinbase zaplatí pokutu 50 milionů dolarů za nedodržení newyorského bankovního zákona a dalších státních předpisů. tisková zpráva 4. ledna.
Největší kryptoburza podle objemu obchodů také v příštích 50 letech investuje dalších 2 milionů dolarů do aktualizace svých systémů dodržování předpisů podle plánu schváleného NY regulátory.
Coinbase je licencována ministerstvem finančních služeb státu New York (NYDFS) od roku 2017. Během zkoumání, po kterém následovalo vynucovací vyšetřování, NYDFS zjistila, že Coinbase má „neadekvátní“ opatření k zabránění praní špinavých peněz.
Regulátoři poznamenali, že program Coinbase Know Your Customer a Customer Due Diligence (KYC/CDD) byl „nevyzrálý a neadekvátní“, a to jak z hlediska toho, jak byl navržen, tak implementován. Pokud jde o podrobnosti o KYC, Coinbase pouze požadovala, aby uživatelé jednoduše zaškrtli několik políček a neprovedli náležitou péči, uvedli regulační orgány.
Navíc roste vysokým tempem — Coinbase vychvaluje 108 milionů ověřených uživatelů — podle tiskové zprávy nedokázala držet krok s velkým množstvím výstrah ze svého systému sledování transakcí (TMS). Do konce roku 100,000 to vedlo k nahromadění více než 2021 XNUMX nezkontrolovaných výstrah TMS, zjistili regulační orgány.
V důsledku toho společnost Coinbase nedokázala včas vyšetřit a nahlásit podezřelou aktivitu, jak to nařizuje zákon. Vyšetřování NYDFS zjistilo, že v několika případech Coinbase předložila zprávy o podezřelé činnosti měsíce poté, co k aktivitě došlo, a burza se o nich dozvěděla.
Neúspěchy Coinbase způsobily, že je náchylná k trestné činnosti, jako jsou podvody, praní špinavých peněz, materiály související s podezřením na sexuální zneužívání dětí a potenciální obchodování s narkotiky, uvedl NYDFS.
Superintendantka NYDFS Adrienne A. Harrisová uvedla v tiskové zprávě:
„Coinbase nedokázala vybudovat a udržovat funkční program dodržování předpisů, který by dokázal držet krok s jejím růstem. Toto selhání vystavilo platformu Coinbase potenciální trestné činnosti, která vyžadovala, aby ministerstvo okamžitě zasáhlo, včetně instalace nezávislého monitoru.
Nezávislý monitor byl zřízen v průběhu vyšetřování NYDFS na začátku roku 2022. Nezávislý monitor bude pokračovat ve spolupráci s Coinbase na odstranění nedostatků v jejích systémech dodržování předpisů ještě jeden rok, který může být podle uvážení regulátora prodloužen.
20. prosince 2022 generální ředitel Coinbase Brian Armstrong volal pro regulaci emitentů stablecoinů a centralizovaných burz s tím, že tyto subjekty představují nejvyšší riziko poškození spotřebitelů.
Zdroj: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/