Celsius čelí teplu za 1.2 miliardy dolarů v rozvaze, zákazníci dluží 4.7 miliardy dolarů

Nové podání od společnosti Celsius vysvětluje, proč není schopna dostát svým závazkům, a ukazuje, že závazky věřitele kryptoměny převyšují jeho aktiva.

K 13. červenci měla společnost celkové závazky ve výši 5.5 miliardy USD a aktiva 4.3 miliardy USD. prohlášení vytvořil generální ředitel Alex Mashinsky ve čtvrtečním podání. Zbývá tedy 1.2 miliardy dolarů.

Jen svým uživatelům dluží věřitel přes 4.7 miliardy dolarů, což znamená, že je nemůže splatit, pokud nenajde likviditu od třetích stran.

Podání podané ve čtvrtek u konkurzního soudu pro jižní obvod New Yorku ukazuje, že Celsius poskytl dva úvěry ve výši 75 milionů dolarů angažovanému krypto hedgeovému fondu Three Arrows Capital (3AC). Když 3AC nedokázal splatit půjčku, Celsius zlikvidoval zástavu 3AC a nyní má vůči fondu pohledávku ve výši 40.6 milionů dolarů, řekl Mashinsky.

Dluží 81 milionů dolarů málo známé firmě pro obchodování s kryptoměnami Pharos USD Fund se sídlem na Kajmanských ostrovech. V podání je uveden e-mail [chráněno e-mailem] pro fond signalizující, že by se mohlo jednat o dceřinou společnost nebo podnik spojený s londýnským obchodníkem s kryptoměnami Lucerna Ventures. Blockworks neobdržela do tisku odpověď z e-mailové adresy ohledně své půjčky. Celsius samostatně dluží Alameda Research 12.8 milionů dolarů.

Některá kryptoaktiva společnosti Celsius jsou vázána v nelikvidních investicích, jako je její podnikání v oblasti těžby bitcoinů a technologická firma pro úschovu, uvádí se v podání a dodává, že kvůli těmto nelikvidním aktivům a propadu cen kryptoměn není schopna splnit výběry uživatelů a poskytnout další kolaterál. .

Půjčky kryptoměn v posledních letech explodovala na popularitě a získala na síle slibnými vysokými výnosy z klientských vkladů a snadným přístupem k úvěrům. Cílem je získat zisky z půjčování uživatelských vkladů institucionálním investorům.

Ale po nedávném krachu TerraUSD (UST) a makroekonomické nejistotě, která zatěžovala sentiment investorů, mnoho věřitelů zmrazilo prostředky zákazníků poté, co vidělo silný nárůst výběrů. Celsia vlastní zastavení odběru 12. června vyvolalo mezi uživateli obavy, zda budou moci přijímat prostředky, které byly na platformě uzamčeny.

Jeho podmínky použití tyto obavy zvláště umocňují.

Ve čtvrtečním podání Mashinsky uvedl, že uživatelská smlouva mezi společností Celsius a jejím zákazníkem výslovně uvádí, že uživatelé jsou povinni převést „všechna práva a vlastnické právo“ svých kryptoaktiv na věřitele, včetně práva je prodávat, půjčovat a převádět během jakéhokoli období čas.

Věřitel měl 23,000 411 nesplacených půjček retailovým dlužníkům ve výši 765.5 milionů $ s tržní hodnotou XNUMX milionu $ v digitálních aktivech, dodal spis. Nyní jedná se třetími stranami o získání potenciálních zdrojů nové likvidity. 

Celsia podal návrh na prohlášení konkurzu v New Yorku tento týden, asi měsíc poté, co poprvé zastavil výběry na své platformě.

Mashinsky také řekl, že se firma pokusila překonat pokles trhu – který nazval „kryptopokalýzou“ – a obvinil „nepravdivé informace“ na sociálních sítích o své spojitosti s kolapsem TerraUSD, které způsobily pokles tokenu CEL. 

Celsiova CEL zatím letos klesla o 83 % – ale za poslední měsíc vzrostla o 5.4 % – a v pátek v 0.73:1 ET se obchodovala za 00 dolaru, údaje z Výzkum bloků ukazuje. Společnost tvrdí, že nyní má v CEL asi 600 milionů dolarů, s tržní kapitalizací asi 170.3 milionů dolarů k 12.

Den předtím, než Celsius zahájil konkurzní řízení, finanční regulátoři ve Vermontu uvedli, že společnost je „hluboce insolventní“ a bude neschopný setkat se věřitelské závazky.

Ale insolvence společnosti Celsius může být dobrou zprávou pro toto odvětví, protože „je to důležitý krok, který umožní trhu pohnout se z kolapsu trhu půjček a půjček,“ řekl Jay Fraser, vedoucí strategie v BSTX.