Když Redditor Joe Greene v roce 10 zahájil experiment Top 2018 Cryptos, koupil mimo jiné Dash, NEM a Iota za 1,000 150 dolarů, jen aby viděl, jak to spadne na XNUMX dolarů. Ale po pěti letech se jeho experiment velmi vyplatil.
Pravidla: Nakupte 100 USD od každé z 10 nejlepších kryptoměn 1. ledna 2018, 2019, 2020 a 2021. Pouze držet. Žádný prodej. Žádné obchodování. Zpráva měsíčně.
Každý leden od roku 2018 Greene revidoval seznam 10 nejlepších kryptoměn podle tržní kapitalizace ze své tropické kanceláře na Bali. Do každého vkládá 100 dolarů z vlastních peněz, každé čtyři měsíce sleduje výkon a výsledky zveřejňuje na svých webových stránkách a na Redditu.
Když začínal, kryptoindexů bylo málo, takže neexistovala snadná alternativa. Greene to předpověděl, protože roky investoval do akcií, než se přesunul do kryptoměn pronásledování žetonů na horkém pruhu bylo nebezpečné — pokud to nebude provedeno důsledně — a to bylo skutečně prokázáno jeho experimentem s Top Ten Crypto Index Funds.
Bitcoin 2017
Jako téměř všichni ostatní toho roku byl Greene uchvácen náhlým vzestupem bitcoinu během býčího trhu v roce 2017. „Pamatuji si, že jsem chtěl koupit plošinu, abych mohl těžit, ale ukázalo se, že byly všechny vyprodané. Tak jsem si pomyslel: ‚Cokoliv, místo toho půjdu ven a koupím si nějaké mince‘,“ říká Magazine. Kombinace základní technologie, finanční prvky a budoucí směřování třídy aktiv udrželo Greena v sektoru. Od té doby s projektem bloguje.
Na začátku byl Greene v kryptoměnách relativně nový, stejně jako jeho publikum. Vysvětluje:
"Prošel jsem Redditem a některými online články a všichni byli do značné míry útržkovité výnosy šilinků, i když tam bylo několik diamantů v surovém stavu."
Tváří v tvář nejistotě se Greene rozhodl držet své běžné investiční filozofie držet se toho, co koupil, a zdržet se nadměrného obchodování. „Kromě kryptoměn nejsem obchodník a jsem přesvědčen, že jen velmi málo lidí je obchodníky. Něco jako jen 0.5 % obchodníků je dlouhodobě ziskových,“ říká Greene. "Takže ano, nejsem obchodník." A poučil jsem se už dávno." Základní filozofií Greene je, že nejbezpečnější je investovat do nízkonákladových, super diverzifikovaných indexových fondů – což je také rada Warrena Buffetta pro většinu investorů. Ale v té době na konci roku 2017 prostě nic takového neexistovalo. Greene se tedy rozhodl vytvořit svůj vlastní.
Vítěz bere vše
Myšlenka byla taková, že podobně jako akcie i kryptoměny vykazují známky „vítězové berou vše“, kdy po dlouhou dobu vítězové stále vyhrávají a poražení ztrácejí z hlediska investičních zisků. Koneckonců, nejvýkonnější kryptoměny přitahují veškerou pozornost médií, vyhledávání Google, institucionální zájem, maloobchodní euforii atd. Greene tedy teoretizoval, že pro jednotlivce, kteří toho o kryptoprostoru moc nevěděli, bylo nejlepší zůstat u nejlepší hráči a buďte v tom důslední.
A tak od roku 2018 Greene na začátku každého ledna sestavoval seznam 10 nejlepších kryptoměn na CoinMarketCap a sledoval jejich výkonnost v průběhu času.
Greene říká, že nejlepší lekcí, kterou se během tohoto období naučil, je síla průměrování dolarových nákladů — nákup aktiva pravidelně bez ohledu na jeho tržní cenu. Tím se vyhlazuje volatilita kupní ceny a přibližuje se průměrné ceně za období, ve kterém byla nakoupena.
„To, co stoupá, nemusí vždy zůstat nahoře, ale rizika lze zmírnit měsíčním vyvažováním,“ řekl. „Moje počáteční portfolio v roce 2018 sestávalo z tokenů, jako jsou Dash, NEM, Iota atd. I když od roku 2020 do konce roku 2021 existoval býčí trh, žádnému z tokenů, o kterých jsem mluvil, se nepodařilo získat zpět své historicky vysoké ceny. před lety. Ale poté došlo k shromážděním, a kdybyste zůstali u rebalancování, udělali byste dobře.“
Krypto zimní OG verze
Ve skutečnosti, když Greene v lednu 1,000 umístil 10 2018 $ do každé z 150 nejlepších kryptoměn, jeho portfolio kleslo na méně než 12 $ jen o XNUMX měsíců později.
Trpělivost je však odměněna a pro někoho, kdo pravidelně každý leden od roku 1,000 investoval 10 2018 USD do top 87 kryptoměn podle tržní kapitalizace, by se modelové portfolio vrátilo kumulativně 500 %. Ve stejném období by benchmark S&P 24 vynesl XNUMX %.
Greene poukazuje na to, že strategie držet se velkých vítězů – pokud by byla prováděna důsledně – by z dlouhodobého hlediska fungovala. Top 2019 kryptografických portfolií z let 2020, 2021, 2022 a 10, která sledoval, se k dnešnímu dni vrátilo +126 %, 338 %, +177 % a -69 % (nepřekvapivě), což v podstatě kompenzuje jakýkoli špatný výkon dosažený během medvědích let. .
„Není to nic velkolepého, jako jak tvrdí Twitter shills, že můžete získat 10,000 XNUMX % za týden vložením svých celoživotních úspor do kryptoměn,“ říká. "U jakéhokoli druhu indexu nikdy nezískáte nejlepší výnos, ale ochrání vás před nejhoršími možnými výsledky."
Greene vysvětluje, že jeho metoda by fungovala lépe, kdyby byl index schopen sledovat celý trh, a ne pouze top kryptoměny. „Za stejné období by celotržní kryptoindex vynesl 224% růst,“ uvedl.
„V tom je krása indexového investování. Mám normální práci a rodinu, o kterou se musím starat. Kvůli tomu nemůžu trávit 10 hodin denně jako na Twitteru a Discordu a snažit se zjistit, která krypta půjde nejvíc nahoru. Já také sát na NFT. Potřebujeme tedy metodu investování pro obyčejné lidi, jejichž životy nejsou zasvěceny kryptoměnám.“
Greeneův experiment a metody přitáhly velký zájem mezi krypto-zvědavci na sociálních sítích. Když se Greene zeptal na jakékoli zajímavé investiční chování nebo obchodní model, který pozoroval mezi svými následovníky v průběhu let, Greene řekl, že existuje spousta lidí, kteří se na cenové pohyby dívají s odstupem: „Je to jako říct: ‚Hej, koupil jsem Doge, protože šel nahoru, měl jsi to taky dostat.“ Nemohu na to reagovat a mají pravdu. Ale trik je v tom, že to předpovídáte předem."
Došlo také k mnoha překvapením: „Mnoho fanoušků bitcoinů přešlo v průběhu let na Ethereum, pro začátek. Pak tu byl BNB Coin, nikdo opravdu nečekal, že se tato mince stane velkou, a myslím, že to nečekal ani generální ředitel Binance Changpeng Zhao.
Greene má na svém blogu také sekci věnovanou finanční gramotnosti a poukazuje na to, že drobní investoři by měli sledovat své účty a mít své finance v uspokojivém stavu a nikdy neriskovat více, než si mohou dovolit ztratit. Jeho přístup znamená, že se seznámil s lidmi více „konzervativního myšlení“.
To nejlepší z blockchainu, každé úterý
Přihlaste se k odběru promyšlených průzkumů a klidného čtení z časopisu.
Přihlášením k odběru souhlasíte s naším Podmínky služby a ochrany osobních údajů
"Jsou to lidé, kteří dennodenně neobchodují s kryptoměnami," vysvětluje. "A já jim říkám: 'Neházejte všechno, co máte, do kryptoměn - to je špatný nápad."
Dekáda Top 10
Greene plánuje pokračovat v Top Ten Crypto Index Funds, dokud nezasáhne deset let. "Koneckonců, mám rodinu... a práci na plný úvazek, což může být občas docela stresující."
Greene však varuje, že i když byl kumulativní výkon experimentu dobrý, je důležité být ve střehu před vážnými ztrátami: „Vezměte si tento rok: Na seznamu první desítky jsou nyní čtyři stablecoiny. Je to trochu nuda, takže bych musel věci trochu posunout,“ říká a dodává: „Ale asi bych se měl držet toho, co umím nejlépe. Také jsem se letos pokusil získat a bonus na DeFi. Bylo to 130 babek počínaje USD Coinem, který jsem jen pro zábavu vyměnil za TerraUSD a pak jsem ho poslal kotvit na LUNU, která úžasně havarovala.“
Source: https://cointelegraph.com/magazine/2022/09/26/5-years-reddits-top-10-cryptos-joe-greene