5 nejspolehlivějších projektů DeFi, které lze sledovat v roce 2023

Decentralizované finance jsou připraveny k oživení, protože kryptoměnový prostor se připravuje na svůj další velký bull run. I když rok 2022 nebyl pro krypto nebo DeFi nejlepší roky, hodnoty prudce klesaly a několik známých projektů se rozpadalo ve švech, panuje rozšířená představa, že od této chvíle je jediná cesta nahoru!

Tento názor je založen na obecném pocitu, že se zdá, že ceny kryptoměn dosáhly svého dna. Díky tomu mnoho lidí věří, že je jen otázkou času, než velké tokeny jako bitcoin a ethereum začnou znovu získávat část hodnoty, kterou během posledních několika měsíců ztratily. Když se kryptotrh vrátí zpět, pravděpodobně to vyvolá druhou velkou vlnu investic do DeFi, což povede k obrovským příležitostem pro každého, kdo podporuje toho správného koně.

Otázka jako vždy zní, kam přesně mám investovat? Sektor DeFi se skládá ze stovek různých protokolů, ale ne všechny jsou postaveny na pevných základech. Opatrní investoři by proto měli v roce 2023 uvažovat pouze o nejdůvěryhodnějších projektech DeFi, pokud si chtějí zajistit klid.

AllianceBlock

Mnohem víc než jen protokol, AllianceBlock je tvůrcem komplexní platformy infrastruktury DeFi, která vychází vstříc nejen těm, kteří si chtějí půjčovat, půjčovat a vkládat kryptoměny, ale také vývojářům dalších projektů DeFi. Kromě svých decentralizovaných investičních nabídek nabízí důvěryhodné KYC/AML a ověřování identity, vyhovující peer-to-peer a NFT služby, přeshraniční dodržování regulačních předpisů, on-chain a off-chain API dat o investicích a další.

AllianceBlock založili v srpnu 2018 Rachid Ajaja a Matthijs de Vries v době, kdy investice do ICO neboli počáteční nabídky coinů zažívaly boom. Zakladatelé byli odhodláni vymyslet způsob, jak učinit kryptoinvestice transparentnější, rovnocennější a spravedlivější. Od té doby AllianceBlock rozšířil svou působnost a má za cíl stát se mostem mezi DeFi a tradičními finančními nástroji nabízenými bankami, jako jsou půjčky, dluhopisy, úspory a akumulace kapitálu.

Jedním z hlavních cílů AllianceBlock je dostat DeFi do hlavního proudu. Zatímco průmysl DeFi je známý svými výhodami, jako je nákladová efektivita a dostupnost, trpí také nedostatkem řádného dohledu a regulace. Protože tradiční finanční instituce musí fungovat v přísném regulačním rámci, mnoho z nich nebylo schopno prozkoumat příležitosti v rámci DeFi.

To je výzva, kterou se AllianceBlock snaží řešit a umožňuje centralizovaným institucím a drobným investorům komunikovat s DeFi způsobem, který je regulován. Doufá, že tím uživatelům usnadní převod kapitálu do a z tradičních financí do protokolů DeFi.

Jeden z AllianceBlock nejprominentnějším produktem je DeFi Terminal, což je služba, která vývojářům, stavitelům a maloobchodním uživatelům usnadňuje zapojit se do ekosystému DeFi prostřednictvím integrované platformy pro těžbu likvidity a sázky. Těžba likvidity zahrnuje půjčování krypto aktiv společnosti AllianceBlock DEX výměnou za pravidelné odměny ve formě procenta z každého transakčního poplatku. DeFi Terminal také umožňuje staking, kdy uživatelé mohou uzamknout svá aktiva do inteligentních smluv, aby pomohli ověřit síťové transakce a také získat odměny.

Kromě těchto příležitostí nabízí DeFi Terminal také nástroje pro vývojáře a značky k vytváření kampaní, jejichž cílem je přesvědčit uživatele, aby poskytli likviditu pro své vlastní značkové tokeny. Vytvořením kampaně může značka zajistit, aby její token měl požadovanou likviditu na AllianceBlock DEX nebo jiných decentralizovaných burzách v podporovaných sítích, jako je Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon a další.

Mezi další produkty v sadě AllianceBlock patří řetězová agnostika most, je DEXa platforma pro financování P2P s názvem Fundři.

Aave

Je těžké vymyslet ikoničtější a rozpoznatelnější jméno v sektoru DeFi než Aave a je k tomu dobrý důvod. Aave, která existuje od roku 2018, se stala jednou z nejuznávanějších platforem DeFi, která uživatelům poskytuje bezpečné prostředí pro půjčování a vypůjčování kryptoměn a aktiv v reálném světě bez prostředníků.

Aave má jednoduchý model, který umožňuje lidem, kteří půjčují, získat úrok, přičemž ti, kteří si půjčují, platí úroky z jejich půjček. Protokol byl původně postaven na Ethereu a podporuje všechny tokeny ERC-20 a od té doby se rozšířil o podporu dalších blockchainů jako Avalanche, Fantom a Harmony. Je řízena svou komunitou prostřednictvím decentralizované autonomní organizace, kde držitelé tokenů AAVE hlasují o klíčových rozhodnutích.

Aave poskytuje uživatelům DeFi velký výběr, s více než 30 fondy pro aktiva založená na Ethereum a další trhy v jiných sítích. Kromě toho existují úvěrové fondy pro reálná aktiva včetně faktur za přepravu a nemovitostí. Aave nabízí tyto fondy díky svému partnerství s Centrifuge, což je protokol DeFi, který umožňuje podnikům tokenizovat určité typy aktiv. S těmito tokeny lze poté volně obchodovat, fungují podobně jako dluhopisy a získávají pravidelný výnos.

Stejně jako u všech protokolů DeFi je při půjčování kryptoaktiv na Aave stále určitý prvek rizika. Půjčky musí být nadměrně zajištěny a protokol používá k řízení dluhu likvidace. V případech, kdy není dostatek likvidity na splacení věřitelů po likvidaci kolaterálu, budou finanční prostředky odebrány z bezpečnostního modulu. Jedná se o speciální fond likvidity s tokeny AAVE vloženými uživateli platformy. Vyplácí odměny ve vyšších sazbách, ale žetonům v něm hrozí likvidace v případě, že systém potřebuje injekci kapitálu.

Aave je široce považován za jeden z nejdůvěryhodnějších ekosystémů DeFi, ale neusíná na vavřínech. Začátkem tohoto roku Aave DAO hlasoval pro schválení návrhu spustit nový stablecoin generující výnos, známý jako GHO. GHO se stane nativním stablecoinem na Aave. Plánem je, že GHO bude navázáno na americký dolar a bude podporováno řadou digitálních aktiv. Aave doufá, že k tomu použije GHO učinit půjčování stablecoinů konkurenceschopnějšía zároveň generuje dodatečné příjmy převodem 100 % úroků z půjček GHO na její DAO.

Orby

Stejně důležitá jako samotné protokoly DeFi je vrstva infrastruktury, na které běží, a to je to, co Síť Orbs se snaží zlepšit. Orbs se účtuje jako otevřená, decentralizovaná vrstva infrastruktury blockchainu, která se zaměřuje na urychlení aplikací DeFi napříč více řetězci.

Orbs lze považovat za decentralizovaný backend, který umožňuje nové možnosti pro DeFi, fungující ve spojení s existujícími blockchainy vrstvy 1, jako je Ethereum, a také sítěmi vrstvy 2, jako je Polygon. Vytváří jakousi vrstvenou infrastrukturu pro DeFi, která umožňuje decentralizovaným aplikacím využívat vylepšené prováděcí služby Orbs. Tímto způsobem umožňuje vývojářům vytvářet sofistikovanější aplikace DeFi.

Dobrým příkladem toho je protokol Open DeFi Notification společnosti Orb, který poskytuje až do sekundy aktualizace nejkritičtějších událostí v řetězci.

Naposledy Orbs oznámila, nový, decentralizovaný protokol časově vážené průměrné ceny, který je schopen podporovat nové typy objednávek pro DEX a Automated Market Maker. TWAP je technika, která se široce používá v algoritmickém obchodování v tradičním finančním průmyslu, kde obchodníci používají časově váženou průměrnou cenu, aby minimalizovali dopad velkých objednávek na trh. Funguje to tak, že příkazy jsou rozděleny do několika menších obchodů, přičemž každý z nich se provádí v předem definovaných časových intervalech po určité časové období.

Až dosud byla kvůli omezením inteligentních kontraktů EVM extrémně obtížné implementovat TWAP v DeFi. Společnost Orbs to mění využitím své backendové infrastruktury, aby zajistila, že všechny příkazy TWAP budou provedeny za optimální cenu, se spravedlivými poplatky, bezpečným a decentralizovaným způsobem. Služba je zaměřena na DEX a AMM, které chtějí uživatelům nabídnout sofistikovanější způsob obchodování využívající algoritmické strategie, podobné tomu, co je k dispozici v TradFi.

Dort DeFi

Mít svůj dort a sníst ho je snem každého uživatele DeFi. Investoři chtějí všechny odměny, aniž by podstupovali jakékoli riziko, a to je to, co Dort DeFi má za cíl dodat.

Společnost Cake DeFi se sídlem v Singapuru vytvořila základní platformu DeFi se službami vkládání, půjčování a těžby likvidity, která investorům umožňuje ukládat svá krypto aktiva a získávat pasivní příjem. Jeho ekosystém DeFi je založen na blockchainové síti DeFi Chain, vidlici původního bitcoinového blockchainu, a je poháněn jeho nativním tokenem DFI.

Nejnovějším produktem Cake DeFi je jeho výstižně pojmenovaný EARN, což je a jednostranná služba těžby likvidity pro investory, kteří chtějí získat pasivní odměny a zároveň se chránit před tradiční volatilitou krypto trhů.

Podle spoluzakladatele a generálního ředitele Cake DeFi Dr. Juliana Hosp se investoři v posledním roce pochopitelně stali mnohem averznějšími vůči riziku kvůli nástupu kryptozimy. Cílem EARN jako takového je poskytnout těmto investorům způsob, jak transparentně získat velkorysý výnos ze svých investic a zároveň udržet rizika na absolutním minimu.

„EARN umožní uživatelům získat nepřekonatelné výnosy z bitcoinů, které mohou transparentně sledovat na blockchainu,“ řekl Hosp. "Funkce ochrany před volatilitou je také ochrání před nestálou ztrátou, zejména v takových dobách kolísání trhu."

EARN společnosti Cake DeFi používá některé chytré algoritmy, aby zajistil, že jeho uživatelé budou generovat konkurenceschopnou návratnost, bez ohledu na tržní síly, které jsou mimo jejich kontrolu. Je možné alokovat buď BTC nebo DFI a přijímat odměny z těchto vkladů každých 24 hodin s nárokovaným ročním procentuálním výnosem 10%. Samozřejmě existují protokoly DeFi, které nabízejí vyšší APY než tento, ale jen velmi málo z nich nabízí stejné druhy ochrany jako EARN. Odměny jsou alokovány v tokenech EARN, což je nativní aktivum platformy, a jsou automaticky složeny, aby se dlouhodobě zvýšily výnosy.

Cake DeFi řekl, že algoritmus EARN kombinuje vysoké výnosy z těžby likvidity s nízkou volatilitou kryptopůjčování, aby splnil své sliby.

K dnešnímu dni se produkty Cake DeFi osvědčily jako jedny z nejspolehlivějších v oboru DeFi. Její nejnovější zpráva o transparentnosti za 2. čtvrtletí 2022 zvýrazněn jak nedávno překonal milník jednoho milionu zákazníků, přičemž dosud bylo vyplaceno více než 375 milionů dolarů na odměnách.

Uniswap

Uniswap je jedním z největších a nejznámějších DEX v oboru a nezbytným nástrojem pro většinu investorů DeFi. Uniswap v první řadě poskytuje obchodníkům způsob, jak si bezpečně a pohodlně vyměňovat tokeny kryptoměn, s nižšími poplatky než jedna centralizovaná směnárna. Uživatelé mohou také získat pasivní příjem vložením tokenů do likviditních fondů.

Uniswap používá model AMM, který se spoléhá na inteligentní kontrakty pro stanovení cen a provádění obchodů. Z tohoto důvodu je platforma plně decentralizovaná, bez zapojení zprostředkovatele.

Stejně jako Aave je i Uniswap schopen usnadnit obchodování s kryptoměnami díky použití fondů likvidity, což jsou fondy prostředků přispěvatelů uživateli, které jsou uzamčeny v inteligentních smlouvách. Tyto prostředky slouží k usnadnění obchodů uživatelům, kteří chtějí nakupovat a prodávat různé páry kryptoměn. S každou transakcí na Uniswapu se vybírá malý poplatek, který je poté rozdělen mezi poskytovatele likvidity v poolu. Tímto způsobem je to oboustranně výhodné, protože obchodníci mohou vyměňovat tokeny s nižšími poplatky a ti, kteří poskytují likviditu, za to mohou získat odměny.

Existují dobré důvody, proč se Uniswap stal jedním z nejpopulárnějších DEXů v prostoru DeFi. Drtivá většina DEX poskytuje špatný uživatelský zážitek se svými neohrabanými návrhy, zatímco Uniswap je známý svým úhledným a jednoduchým uživatelským rozhraním. Webové a mobilní aplikace Uniswap jsou extrémně uživatelsky přívětivé a mají vysoce leštěný design, který vypadá extrémně profesionálně. Je jednoduché připojit kryptopeněženku a začít, buď výměnou tokenů nebo poskytnutím likvidity.

Díky své uživatelské přívětivosti si Uniswap vybudoval velké publikum, což poskytuje druhou velkou výhodu. Protože má více uživatelů, má větší uzamčenou celkovou hodnotu – tedy větší likviditu – než kterýkoli jiný DEX. V důsledku toho je nepravděpodobné, že by obchodníci zažili nějaké problémy nebo omezení při výměně různých druhů tokenů.

V neposlední řadě Uniswap podporuje širokou škálu kryptopeněženek, včetně MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet a mnoha dalších. Celkově vzato je použití extrémně snadné a vyhovuje všem, což vysvětluje, proč je Uniswap jednou z nejdůvěryhodnějších aplikací DeFi v oboru.