Americká jednotka Jižní Koreje
Skupina souhlasila s posílením dohledu nad svým programem proti praní špinavých peněz v rámci vyrovnání s Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, která provozuje bankovní pobočky v USA, souhlasila s tím, že zajistí, aby její program AML byl dostatečně schopný bojovat proti riziku praní špinavých peněz poté, co FDIC v roce 2021 zjistila nedostatky a slabá místa, podle příkazu FDIC vydaného v říjnu veřejný pátek.
Shinhan Bank America ani nepřiznala, ani nepopřela žádná obvinění z nekalých bankovních praktik nebo porušení zákona, uvedl příkaz, který byl vydán se souhlasem Shinhan Bank America. FDIC vydal podobný příkaz požadující zlepšení vnitřních kontrol banky v roce 2017. Agentura uvedla, že její zpráva za rok 2021 je důvěrná.
Zástupce banky řekl, že by nebylo vhodné komentovat probíhající případ.
Shinhan Financial Group, konečná mateřská společnost Shinhan Bank America, je podle její nejnovější výroční zprávy jedním z předních jihokorejských finančních konglomerátů s aktivy v hodnotě 486 miliard USD v roce 2021.
Shinhan Bank America provozuje 15 poboček v USA, většinou v místech s relativně velkou korejskou populací, včetně New Yorku, Kalifornie, Texasu a Georgie.
Příkaz FDIC vyžaduje, aby Shinhan Bank America pověřila třetí stranu, aby přezkoumala řízení a personální obsazení jejího programu AML, a nařizuje správní radě banky, aby okamžitě zvýšila svůj dohled nad programem. Kromě toho bylo společnosti Shinhan nařízeno, aby se ujistila, že přesně vyhodnotila svá rizika a revidovala své vnitřní kontroly.
FDIC také nařídila Shinhan Bank America, aby přijala účinný školicí program pro vzdělávání svých zaměstnanců o pravidlech boje proti praní peněz a pro ověření jejího systému sledování podezřelých aktivit. Banka musí od září 2020 kontrolovat transakce, zda nevykazují podezřelou aktivitu, a mohla by jí být nařízena kontrola transakcí z roku 2017.
Gu Seon Song, bývalý šéf auditu Shinhan Bank America, loni v New Yorku zažaloval banku za to, že ho údajně vyhodila poté, co odmítl bagatelizovat slabiny v programu banky AML.
Pan Song ve své žalobě uvedl, že tehdejší výkonný ředitel Shinhan Bank America požadoval, aby změnil závěr zprávy o interním auditu, že Shinhan Bank America má neuspokojivý program AML.
Tato zpráva, která byla vytvořena na základě příkazu FDIC z roku 2017, připisovala údajné problémy nevhodnému dohledu vedení a vysoké fluktuaci v kanceláři dohlížející na program, řekl pan Song.
Pan Song řekl, že později předložil negativní zprávu zkoušejícímu FDIC a následně byl propuštěn. Zažaloval banku podle amerického zákona, který chrání zaměstnance banky před odvetnými opatřeními, pokud se dopustí whistleblowingu.
Ten soudní spor stále probíhá. Shinhan Bank America v právním podání popřela obvinění pana Songa o udělování pokynů panu Songovi, aby pozměnil zprávu o auditu, a že byl propuštěn, protože poskytl zprávu FDIC.
Právník pana Songa na žádost o komentář nereagoval.
Napište Richardu Vanderfordovi na [chráněno e-mailem]
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Všechna práva vyhrazena. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Zdroj: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo