Johanna Garciaová tvrdila, že její obchod s hotovostními zálohami byl pro malé podniky na Floridě tak užitečný, že ano jako katolická svatá Matka Tereza.
Ale pro 15,400 194.1 investorů, kteří utopili XNUMX milionu dolarů do MJ Capital Funding, věřitel Garcia spustil se svým partnerem Pavlem Ramonem Ruizem Hernandezem, to bylo prostě Ponziho schéma, říkají federální vyšetřovatelé.
Minulý týden byl Ruiz Hernandez (29) z okresu Broward v Miami obviněn z federálního podvodu. Garcia, který byl prezidentem a výkonným ředitelem MJ Capital, byl dříve jmenován v občanskoprávní žalobě podané Komisí pro cenné papíry a burzy, která operaci obvinila z do očí bijícího podvodu.
Zprávy zanechané právníkům pro Ruize Hernandeze a Garciu nebyly okamžitě vráceny.
Vyšetřovatelé tvrdí, že dvojice zahájila MJ Capital Funding a další související subjekty v roce 2020 s příslibem, že získávají peníze od investorů, aby půjčili malým podnikům, které potřebují krátkodobé půjčky. Slíbili investorům výnosy ve výši 10 % měsíčně nebo 120 % za rok.
Směs altruismu – na webových stránkách společnosti se tvrdilo, že Garcia, ve své snaze pomoci těžce pracujícím lidem vydělat peníze, byla v její komunitě přirovnávána k albánské jeptišce Matce Tereze, který po desetiletí sloužil chudým v indické Kalkatě a získal Nobelovu cenu míru, než byl svatořečen papežem Františkem — a vysoké výnosy se ukázaly jako hit. Během jednoho roku tento podnik získal téměř 200 milionů dolarů od tisíců investorů, uvedla SEC.
Ale federální žalobci a SEC tvrdí, že se kdy půjčovalo jen velmi málo. Většina peněz byla podle soudních dokumentů použita na zaplacení prodejců, kteří přivedli investory a vyplatili dřívější investory do systému. Další miliony šly do kapes zakladatelů společnosti, tvrdili vyšetřovatelé.
Prokurátoři tvrdí, že Ruiz Hernandez převedl na své účty přibližně 7.7 milionu dolarů, které použil k nákupu luxusních aut a investicím do kryptoměn.
Nakonec se někteří investoři znepokojili a jeden anonymně vytvořil webovou stránku obviňující MJ Capital, že je Ponziho schéma. Společnost podala žalobu, aby byla stránka odstraněna, přičemž tvrdila, že její podnikání je zcela legitimní - něco, co vyšetřovatelé říkají, byla holohlavá lež.
Koncem roku 2021 tajný agent FBI podle soudních dokumentů oslovil MJ Capital, který se vydával za investora, aby shromáždil důkazy.
Garcia, který byl v loňském roce původně žalován SEC, případ částečně urovnal a souhlasil s předáním aktiv do aukce. Nebyla obviněna z trestného činu.
Ruiz Hernandez čelí až 20 letům vězení, pokud bude odsouzen za obvinění z podvodu s drátěnými sítěmi. Minulý týden byl propuštěn na kauci 250,000 XNUMX dolarů.
Zdroj: https://www.marketwatch.com/story/she-volal-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo