Podle Komise pro cenné papíry Marco „Sully“ Perez z Midlandu v Texasu říkal svým klientům, že jeho investiční schéma je lepší než 401(k).
Nyní americký okresní soud v západním Texasu nařídil celou operaci zastavit a veškerá zbývající aktiva zmrazit. SEC říká, že investiční plán byl „podvod“ a Ponziho schéma. Perez vyfoukl miliony dolarů z důchodových peněz svých investorů, kteří žili vysoko na prase, a většina peněz je pryč, říká SEC. To zahrnovalo více než 1 milion dolarů utracených za nová auta, 300,000 450,000 dolarů za šperky, 110,000 XNUMX dolarů létání soukromými letadly a XNUMX XNUMX dolarů za uspořádání jeho svatební hostiny na palubě výletní lodi Queen Mary. To vše v období něco málo přes tři roky.
Číst: Ujistěte se, že vaši stárnoucí rodiče mají správnou zdravotní péči – a nenechte se oklamat
Během té doby Perez také prohrál více než 200,000 600,000 $ v kasinech, provedl výběry hotovosti v celkové výši více než XNUMX XNUMX $ a utratil obrovské sumy peněz za vše od vrtulníku po Dallas Cowboys, říká SEC.
Celkové údajné řádění přišlo na zhruba 5.6 milionu dolarů, tedy více než 4,400 XNUMX dolarů každý den, včetně nedělí. To byly téměř dvě třetiny peněz investovaných s ním, říká SEC.
Obviněna byla také společnost Permian Basin Proppants Inc., kterou Perez ovládá jako prezident a používala k provádění tohoto schématu, uvedla SEC.
Mezitím, jak uvádí Komise, byl celý systém falešný. „Permian byl a je podvod“ a „měl málo legitimních příjmů,“ říká Komise. "Ve skutečnosti Perez a Permian použili většinu investičních prostředků pro Perezův osobní prospěch, aby provedli Ponziho platby investorům," a pro neobchodní účely, říká se.
A pokud má SEC pravdu, až 265 běžných investorů může ztratit v průměru až 35,000 XNUMX dolarů ze svých penzijních fondů za kus.
Perezův právník, Arnold Spencer z Dallasu, říká MarketWatch: „Pan. Perez se hodlá proti obviněním v žalobě bránit. Ale co je důležitější, hodlá spolupracovat s SEC a jejími investory na ochraně zájmů investorů a společnosti.“
Bez ohledu na to, jak to dopadne, předpokládáme, že investoři mohou zapomenout na své bezprostřední sny o předčasném a snadném odchodu do důchodu.
Po cestě, říká SEC, investoři ignorovali dlouhý seznam hlavních varovných signálů.
Mezi ně patří:
1. Pie-in-the-sky sliboval návratnost investic s údajně nízkým rizikem. Perez slíbil návratnost investic až 30 % s absolutně nulovým rizikem, říká SEC. To v době, kdy ani takoví jako Goldman Sachs a Warren Buffett nemohli mít lepší průměr než asi 12 % – se spoustou rizika. Perez dokonce garantováno výnosy jednotlivých investorů se pohybují od 10 % do 100 % během 30 až 90 dnů, uvádí SEC.
2. Pochybné obchodní praktiky. Perez také údajně nabídl některým investorům garantovaný výnos 20 % navíc. pokud by na web Better Business Bureau zveřejnili zářivé recenze o něm a jeho investiční operaci.
3. Věci, které nedávaly smysl. Perez údajně řekl investorům, že jeho podnikání má vždy po ruce dostatek hotovosti, aby vyplatilo všechny své investory – což vyvolalo zřejmou otázku, proč tato úžasně lukrativní operace, plná hotovosti, vůbec potřebuje externí investory.
4. Umělé způsoby, jak zastavit investory vytahovat své peníze. Permian měl údajně 366denní blokování finančních prostředků. A jak říká SEC, když se někteří investoři pokusili vybrat své peníze, Perez jim řekl, že SEC jim to nedovolí.
5. Afinitní marketing. Perez, veterán amerického námořnictva, prodával svůj plán zejména dalším veteránům a také aktivnímu vojenskému personálu. Udělal hodně ze svého zjevného příběhu „z armády až po milionáře“. Afinitní marketing není vždy varovným signálem, ale u investičních podvodů je tak běžný, že SEC má na toto téma varovný papír.
Dobře, takže pro zkušené a znalé investory jsou některé z těchto údajných červených vlajek tak zřejmé, že by si zasloužily okamžité povzbuzení z Bronxu. Ale mnoho, možná většina, lidí je v investování relativně nezkušených. A proč by neměly být? Předmět může být velmi složitý, investiční produkty mohou být tajemné a neprůhledné a finanční vzdělání je buď základní, nebo neexistuje.
Případy jako tento znovu vyvolávají jednoduchou, zřejmou otázku: Nebylo by prostě levnější, kdybychom o těchto věcech učili lidi více, když jsou ještě ve škole?
Zdroj: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo