OCC požaduje program Anchorage Digital Cleanup AML

Americký národní bankovní regulátor není spokojen s programem KYC (poznej svého zákazníka) společnosti Anchorage Digital.

Dne 21. dubna vydal Úřad pro kontrolu měn (OCC) příkaz k souhlasu s odkazem na to, co nazval Anchorage Digital laxní dodržování ustanovení KYC a proti praní špinavých peněz. Rozkaz požaduje, aby Anchorage přestala a upustila od těchto praktik a místo toho zavedla přestavbu a řadu nových zaměstnanců. 

"OCC drží všechny vnitrostátně registrované banky na stejně vysokých standardech, ať už se zabývají tradičními nebo novými aktivitami," řekl úřadující kontrolor měny Michael J. Hsu. "Když instituce zaostávají, podnikneme kroky a poženeme je k odpovědnosti, abychom zajistili soulad s federálními zákony a předpisy."

Příkaz vyžaduje, aby Anchorage ustanovila úředníka pro bankovní tajemství, aby předsedal jeho dodržování zákona o bankovním tajemství, který je páteří programů AML a KYC v USA. Nařizuje také vytvoření výboru pro dodržování předpisů složeného z nejméně tří členů a přezkoumání stávajících vysoce rizikových klientů. 

Získejte svůj denní přehled o kryptoměnách

Doručováno denně, přímo do vaší schránky.

Objednávka souhlasu obvykle znamená, že obě strany – v tomto případě OCC a Anchorage Digital – dosáhly dohody o krocích vpřed. Na základě příkazu Anchorage „zahájila nápravná opatření a zavázala se podniknout všechny nezbytné a vhodné kroky k nápravě nedostatků zjištěných OCC“.

V prohlášení sdíleném s The Block Anchorage uvedl: „Zjištění, která nedávno sdílela OCC, odrážejí oblasti ke zlepšení, které byly identifikovány OCC v roce 2021 ve své dozorčí funkci.“

Společnost Anchorage funguje od začátku ledna na základě podmíněné charty národní banky od OCC, vydané pod vedením Briana Brookse, který byl v té době úřadujícím kontrolorem měny. Povaha této charty znamená, že Anchorage působí v jakémsi zkušebním stavu. Od té doby, co tuto pozici převzal Michael Hsu, OCC již žádné takové listiny nevydala. 

Aktualizace: 4. 21. 2022 17:10 EST: Tento článek byl aktualizován tak, aby zahrnoval komentář od Anchorage Digital obdržený po prvním zveřejnění a také upřesnil, že OCC vydala příkaz k souhlasu spíše než příkaz k zastavení a ukončení.