Ministerstvo spravedlnosti říká bankéřům, aby přiznali své přečiny

Banky a další korporace, které proaktivně hlásí možné zločiny zaměstnanců vládě, místo aby čekaly na odhalení, dostanou podle úředníka ministerstva spravedlnosti mírnější podmínky.

Ministerstvo spravedlnosti nedávno přepracovalo svůj přístup k vymáhání trestního práva společností, aby motivovalo společnosti, aby vykořeňovaly a odhalily své přečiny, Marshall Miller, hlavní přidružený zástupce generálního prokurátora, řekl v úterý v a bankovní konference v Marylandu.

„Když dojde k nesprávnému chování, chceme, aby společnosti zbystřily,“ Miller řekl přítomní právníci bank a manažeři compliance. "Když to společnosti dělají, mohou očekávat, že se jim bude dařit lépe jasným a předvídatelným způsobem."

Banky, v souběhu toků bilionů dolarů denně po celém světě, mají relativně vysoké břemeno pro vymáhání požadavků proti praní špinavých peněz a dalších právních a regulačních požadavků.

Ale mají dlouhou historii selhání, často kvůli bezohledným zaměstnancům nebo špatným praktikám.

Odvětví od finanční krize v roce 200 zaplatilo na pokutách více než 2008 miliard dolarů, většinou v souvislosti s jeho rolí při zhroucení hypoték. 2018 součet od KBW. Obchodníci a bankéři byli rovněž obviňováni z manipulace referenčních sazeb, měn a trhů drahých kovů, krádeží miliardy dolarů z rozvojových zemí a praní špinavých peněz narkobaroni a diktátoři.

Mrkev, kterou úředníci spravedlnosti visí před korporátním světem, zahrnuje příslib, že společnosti, které samy sebe nahlásí nesprávné chování, nebudou nuceny k přiznání viny, „neexistují přitěžující faktory,“ řekl Miller. Také se vyhnou tomu, že jim budou přiděleni interní hlídací psi nazývaní monitory, pokud budou plně spolupracovat a zavádět interní programy dodržování předpisů, řekl.

První pobídka má pro finanční firmy zvláštní váhu, protože přiznání viny může vysoce regulovaným subjektům způsobit katastrofické problémy; mohli by ztratit obchodní licence nebo schopnost spravovat klientské prostředky, pokud si nevyjednali regulační výjimku.

"Poselství, které by každá společnost měla slyšet, je, že nejlepším způsobem, jak se vyhnout přiznání viny - pro některé společnosti je to jediný způsob, jak to udělat - je okamžité nahlášení a spolupráce, když je odhaleno pochybení," řekl Miller.

Úředníci se obecně snažili zabránit neúmyslnému spuštění kolapsu společností pomocí donucovacích opatření po 2002 obžaloba účetní firmy Arthur Andersen vedlo ke ztrátě 28,000 XNUMX pracovních míst.

To však znamenalo, že v posledním desetiletí obvykle vstoupily banky a další společnosti dohody o odloženém trestním stíhání nebo jiná opatření spojená s pokutami, když se zjistí přestupky. Například, JPMorgan Chase vstoupil do DPA pro svou roli v Pyramidová hra Bernie Madoff a mimo jiné skandál s obchodováním s drahými kovy.

Dokonce i v případech, kdy problémy nejsou okamžitě nalezeny, ministerstvo spravedlnosti přiznává uznání manažerům, kteří poskytují informace úřadům, řekl Miller. Odvolával se na nedávné odsouzení Uberbývalý šéf bezpečnosti pro překážka spravedlnosti jako příklad jejich současných metod.

„Když nastoupil nový generální ředitel Uberu a dozvěděl se o chování CSO, společnost se rozhodla sdělit vládě všechna fakta týkající se kybernetického incidentu a obstrukčního chování CSO,“ řekl. Tento krok vyústil v dohodu o odloženém stíhání.

Společnosti budou také příznivě posuzovány při vytváření kompenzačních programů, které umožňují zpětné získání bonusů, řekl.

Posun v celém oddělení v jeho přístupu přichází po ročním přezkoumání jeho procesů, řekl Miller.

Miller také otřásl seznamem nedávných vynucovacích opatření souvisejících s kryptoměnami a naznačil, že agentura se zabývala potenciální manipulací trhů s digitálními aktivy. Nedávný kolaps FTX vedl k otázky o tom, zda zakladatel Sam Bankman-Fried bude čelit trestnímu stíhání.

„Oddělení pozorně sleduje extrémní volatilitu na trhu digitálních aktiv za poslední rok,“ řekl a dodal známý citát připsáno Berkshire HathawayWarren Buffett o odhalování přestupků nebo pošetilého riskování, „když příliv skončí“.

"Prozatím řeknu jen to, že ti, kteří plavali nazí, mají hodně starostí, protože to ministerstvo bere na vědomí," řekl Miller.

Se zprávou Dana Mangana z CNBC