Start-up pro prevenci podvodů Seon získává finanční prostředky na boj proti obcházení sankcí

LONDÝN – Seon, start-up, který pomáhá fintech společnostem, jako je Revolut vypořádat se s online podvody, získal 94 milionů dolarů na vývoj nových nástrojů pro předcházení obcházení sankcí ze strany Ruska.

Společnost se sídlem v Londýně získala čerstvou hotovost v kole financování vedeném IVP, investiční společností ze Silicon Valley, která podporuje společnosti jako např. Netflix a X. Partner IVP Michael Miao se také připojil k představenstvu společnosti Seon.

Stávající investoři Creandum, brzy Spotify Backer, a PortfoLion, také investovaly, stejně jako mnoho andělských investorů, včetně Coinbase Provozní ředitel Emilie Choi and UiPath Generální ředitel Daniel Dines.

Seon, který počítá jako Revolut, Po zaplacení a Nubank jako zákazníci uvedli, že její technologie je navržena tak, aby firmám všech kategorií usnadnila boj proti podvodům.

Jeho software analyzuje spotřebitelovu e-mailovou adresu, telefonní číslo a další data, aby vytvořil „digitální stopu“, a pomocí strojového učení určí, zda jsou pravé nebo podezřelé.

Firma je nyní po posledním kole financování oceněna na 500 milionů dolarů, podle dvou lidí obeznámených s touto záležitostí, kteří upřednostňovali zůstat v anonymitě a diskutovali o soukromých informacích.

Tamas Kadar, generální ředitel a spoluzakladatel společnosti Seon, řekl, že jeho společnost zaznamenala zvýšenou poptávku po nástrojích, které vykořisťují transakce od sankcionovaných jednotlivců a subjektů a „politicky exponovaných osob“ během ruské invaze na Ukrajinu.

Část hotovosti bude použita na řešení možného využití fintech aplikací k praní špinavých peněz a vyhýbání se sankcím.

"Pracujeme na rameni na podporu této potřeby naší klientské základny," řekl Kadar pro CNBC.

Fintech se dostaly pod zvýšený tlak, aby řešily obcházení ruských sankcí, zejména uprostřed se týká že jejich kontroly mohou být laxnější než kontroly bank. V únoru PayPal uvedl, že odstranil více než 4 miliony účtů poté, co zjistil, že byly „nelegitimní. "

Seon také pracuje na funkci, která bude ověřovat podniky online a zjistit, zda jsou jejich akcionáři na nějakých sankčních seznamech.

Takové nástroje by mohly identifikovat, zda někdo „jen vytváří fiktivní společnosti k praní špinavých peněz“, nebo „jako falešnou identitu, aby skryl svůj majetek,“ řekl Kadar. Seon „upřednostnil přidání této funkce v příštím čtvrtletí,“ dodal.

Podle Charlese Delingpolea, generálního ředitele platformy ComplyAdvantage proti praní špinavých peněz a prvního investora v Seonu, ruská válka proti Ukrajině znamená, že „pravděpodobně nikdy nenastaly náročnější časy pro mezinárodní finanční instituce“.

„Pandemie zaznamenala rychlý posun k aktivitám pouze online z poboček, díky čemuž podvodníci získali mnohem více příležitostí k udržení podvodů,“ řekl Delingpole pro CNBC.

Prostředky půjdou také na pomoc společnosti Seon expandovat ve Spojených státech a také v Latinské Americe a Asii.

"Budeme masivně rozšiřovat náš americký tým," řekl CNBC Bence Jendruszak, provozní ředitel společnosti Seon. „Online podvody jsou v USA velkým problémem“

Loni společnost otevřela nové kanceláře v Austinu v Texasu a Jakartě v Indonésii a čtyřnásobně zvýšila počet zaměstnanců na 200. Seon očekává, že v příštích 12 měsících zhruba zdvojnásobí počet zaměstnanců.

Společnost tvrdí, že její roční opakující se příjmy se v roce 2021 zhruba ztrojnásobily, zatímco její zákaznická základna se více než zdvojnásobila na 250 ze 100.

Kadar a Jendruszak založili Seon v Budapešti v Maďarsku v roce 2017 po dokončení univerzitních studií. Kadar od té doby přesunul sídlo společnosti do Spojeného království Seon soutěží s řadou start-upů, včetně izraelské firmy Riskováno a Arkose Labs se sídlem v USA.