Coinbase souhlasí s vyrovnáním ve výši 100 milionů USD: za porušení AML a KYC

• Coinbase souhlasila, že zaplatí NYDFS vyrovnání 100 milionů dolarů. 
• 50 milionů $ bude v pořádku a 50 milionů $ půjde na prověření AML. 
• Společnost údajně otevřela účty bez řádných prověření. 

Krypto burza Coinbase Global Inc. alias Coinbase se dohodla s newyorským ministerstvem finančních služeb (NYDFS) na zaplacení 100 milionů dolarů za problémy související s bojem proti praní špinavých peněz (AML) a KYC. 

Podle příkazu k souhlasu podepsaného 4. ledna 2023 Adrienne Harrisovou, superintendentkou NYDFS, byly zjištěny problémy s dodržováním předpisů a kontroly AML burzy byly v letech 2020 až 2021 nedostatečné.

Coinbase souhlasila s tím, že zaplatí pokutu 100 milionů dolarů ve dvou krocích, kde 50 milionů bude zaplacená pokuta a dalších 50 milionů půjde na uplatnění požadovaných prověrek AML. 

Objednávka dále zní, 

„Coinbase postrádala dostatečný personál, zdroje a nástroje potřebné k tomu, aby udržela krok s těmito výstrahami, a nevyřízené položky rychle narůstaly na neovladatelnou úroveň.“

Regulátoři oznámili, že Coinbase umožnila zákazníkům otevřít si účty bez provedení požadovaných prověrek, což je přímé porušení požadavků AML. Ve společnosti byly červené vlajky, které byly viditelné zevnitř i zvenčí, včetně kontroly ministerstva. Přestože Coinbase pracovala na vyřešení problému, pokrok byl pomalý a v určitých oblastech nebyl viditelný, čímž vznikl nevyřízený a nevyřízený seznam nevyřízených záležitostí. 

Podle regulátorů k tomu přispěl růst počtu uživatelů na burze „neschopnost udržet tempo“ se sledováním pochybných transakcí; tyto faktory nakonec vedly k nahromadění více než 100,000 XNUMX upozornění. 

Natolik, že do konce roku 2021 měla COinbase nepřeberné množství nezkontrolovaných upozornění na monitorování transakcí, které se rozrostly na více než 100,000 14,000, z nichž většina byla o měsíce starší; také počet nevyřízených zákazníků, kteří vyžadovali zkrášlenou hloubkovou kontrolu, přesáhl hranici XNUMX XNUMX. 

Údajný nedostatek kontroly nad prověrkami začal v roce 2018, zatímco vyšetřování souladu začalo v roce 2020. V té době společnost Coinbase souhlasila s tím, že najme nezávislého zkoušejícího, aby zajistil, že společnost důsledně dodržuje pokyny týkající se boje proti praní špinavých peněz a pokynů Know-Your-Customer. . 

Ale problém s dodržováním předpisů přetrvával a newyorský regulátor se rozhodl jednat v roce 2021. Harris řekl:

„Velmi otevřeně jsme hovořili o obavách z nezákonného financování v tomto prostoru. To je důvod, proč náš rámec drží kryptospolečnosti stejný standard jako banky.

Coinbase na svém blogu odpověděla ohledně vyrovnání a poznamenala, že ano „přislíbila v příštích dvou letech investovat 50 milionů dolarů do programu dodržování předpisů.“

Podle jejich blogového příspěvku společnost považuje toto usnesení za zásadní krok k jejich závazku k neustálému zlepšování, spolupráci s klíčovými regulátory a tlaku na větší shodu v kryptoprostoru, a to jak pro společnost, tak pro ostatní. 

Nancy J. Allen je nadšenec do kryptoměn a věří, že kryptoměny inspirují lidi k tomu, aby byli vlastními bankami a odstoupili od tradičních peněžních směnných systémů. Zajímá ji také technologie blockchain a její fungování.

Nejnovější příspěvky od Nancy J. Allen (zobrazit všechny)