Podle Vanguard by měli poradci 4krát používat vlastní indexování

Přímé indexování je žhavá strategie pro finanční poradce, kteří se chtějí odlišit od potenciálních klientů – ale co to je a kdy to pro klienty dává smysl?

Myšlenka indexování samozřejmě není nová. Zakladatel Vanguard Group John Bogle vytvořil první indexový podílový fond na světě v roce 1975, když spustil fond Vanguard 500, který nedělal nic jiného, ​​než že sledoval akcie uvedené v indexu Standard & Poor's 500. Namísto složitého scénáře, ve kterém manažeři fondů vybírají jednotlivé akcie, byl index pro investory srozumitelný, poskytoval širokou expozici vůči americkým akciím a jeho provoz byl levný, což vedlo k nižším poplatkům.

Od roku 2021 bylo v USA 7,481 2020 podílových fondů – a tento celkový počet byl oproti roku 2025 pokles. Ale navzdory množství indexů, které manažeři fondů mohli následovat, se fondy stále snažily pokrýt širokou škálu akcií. Výhoda vlastního indexování – také nazývaného přímé indexování nebo personalizované indexování – se vyhýbá univerzálnímu přístupu k vytvoření indexu navrženého pro splnění cílů jediného investora. Vlastní indexování může být pro investory skvělým způsobem, jak se spokojit s náročným trhem, a bude stále populárnější, protože O'Shaughnessy předpovídá, že do roku XNUMX bude mít většina finančních poradců software pro správu vlastních indexů.

Pro další pomoc při práci s vlastním indexováním do vašeho finančního plánu zvažte spolupráci s a Finanční poradce.

Co je vlastní indexování?

Vlastní index je nastaven jako samostatně spravovaný účet pro investora, který přímo nakupuje jednotlivé akcie. Tyto výběry jsou založeny na existujícím indexu, poté upraveny a vyladěny pomocí sofistikovaného softwaru tak, aby odpovídaly potřebám, okolnostem a prioritám jednotlivých držitelů účtu. Tyto účty samozřejmě nesou vyšší poplatky a jsou nejvhodnější pro jednotlivce s vysokým čistým jměním se značným portfoliem, kteří mohou těžit z řady přizpůsobených možností, zejména ve čtyřech scénářích.

Sklizeň daňových ztrát: I když je daný index nahoře, některé jeho jednotlivé akcie se obchodují se ztrátou. Vzhledem k tomu, že investor do vlastního indexu drží jednotlivé akcie, je možné prodat ty akcie, které klesají, čímž vzniká daňová ztráta, kterou lze použít k vyrovnání daní splatných z celkového zisku indexu. Další výhodou je možnost oddělit v rámci indexu dlouhodobé a krátkodobé ztráty a zisky.

Příběh pokračuje

ESG investování: Sociálně uvědomělí investoři se zajímají o environmentální, sociální a správní politiku a standardy společností, které tvoří jejich podíly. Na rozdíl od investování do standardního indexu může být vlastní index navržen tak, aby se vyhnul akciím firem zabývajících se fosilními palivy nebo zbraněmi, například tak, aby zahrnoval firmy, které podporují diverzitu a začlenění, nebo aby obcházel společnosti s konkrétními politickými vazbami nebo s historií nezákonného podnikání. chování.

Faktorové investování: Investování do společností se specifickými vlastnostmi – „faktory“ – jako je hodnota, rychlý růst nebo do vysoce specializovaných segmentů trhu, je se standardním podílovým fondem nebo ETF obtížné. Vzhledem k tomu, že jsou k dispozici prakticky všechny jednotlivé akcie, lze vlastní index upravit tak, aby tato kritéria splnil.

diverzifikace: Standardní indexy postavené na růstu, hodnotě nebo jiném faktoru mohou skončit příliš koncentrovanými v určitých sektorech, jako jsou technologie. Kromě toho může být od vedoucího pracovníka požadováno, aby držel značný počet akcií svého zaměstnavatele. Vlastní index může vytvořit například generální ředitel pro zdravotnictví.

Závěrem

Vlastní indexování znamená vytvoření samostatně spravovaného účtu pro investora, který přímo nakupuje jednotlivé akcie. Tato technika je mezi lidmi stále oblíbenější finanční poradci kteří mají software k přizpůsobení této strategie tak, aby vyhovovala potřebám investora.

Tipy k investování

• Investování, ať už do vlastního indexování nebo nákupu jednotlivých akcií, může být složité. Někdy pomůže, když máte k dispozici odborníka. Bezplatný nástroj SmartAsset spojí vás s finančními poradci ve vaší oblasti za pět minut. Pokud jste připraveni být spojeni s místními poradci, kteří vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.

• Kromě spolupráce s finančním poradcem určitě využijte naše bezplatné investiční kalkulačka abyste získali rychlý odhad toho, jak se bude vaše portfolio dařit v průběhu času.

Fotografický kredit: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

Příspěvek Podle Vanguard by měli poradci 4krát používat vlastní indexování se objevil nejprve na Blog SmartAsset.