10+ často kladených daňových otázek – nejlepší odpověď na CPA

Hledáte nějaké dobré letní čtení? TheStreet vám nabízí daňové tipy od některých předních CPA a daňových expertů z celé země.

Ujistěte se, že jste si tuto stránku přidali do záložek, celé léto ji budeme aktualizovat o tipy na výlety. CPA společnosti TheStreet odpovídají na často kladené a často vyhledávané daňové otázky.

Daňové otázky zodpovězené CPA a daňovými experty

1. "Nevydělávám moc peněz, opravdu musím podávat daňové přiznání?"

Tuto otázku slýcháme hodně od Gen Z a mileniálů. Krátká odpověď je ano! I když nesplňujete hranici příjmu IRS, opravdu byste měli podat své daně.

„Neplacení daní je jednou z největších chyb, které Gen Z a mileniálové dělají,“ říká Lisa Greene-Lewis, certifikovaný veřejný účet (CPA) a daňový expert pro TurboTax.

Citáty | Největší chyby, kterých se generace Z a mileniálové dopouštějí na daních

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„Mohli by přijít o možnost, kdyby jim byly zadržovány federální daně, dostat tyto (peníze) zpět a také nějaké kredity za vzdělání,“ říká Lewis.

2. „Jak uspořádám svou daňovou evidenci?“

„Přihlašování v příštím roce začíná tím, že je organizováno nyní,“ říká Jeffrey Levine, CPA a daňový profesionál z Buckingham Strategic Wealth Partners. „Nejdůležitější je mít místo, kde uložíte vše, co souvisí s vašimi daněmi“.

Jaké dokumenty byste si tedy měli uschovat? Levine říká, že byste si měli uchovávat kopie dokumentů, které je obtížné získat, jako jsou daňová přiznání, právní smlouvy, pojistné události a doklady totožnosti.

Doporučená: Dokumenty, které byste si měli ušetřit za čas na zdanění

Uspořádejte důležité dokumenty hned teď

Jaké dokumenty byste si měli ponechat?

Uchovávejte dokumenty, které je obtížné získat, jako jsou:

Vrácení daně
Právní smlouvy
Pojistné nároky
Doklad totožnosti

Jak dlouho byste měli uchovávat své záznamy?

Dobrým pravidlem je uchovávat finanční záznamy a dokumenty pouze po nezbytně nutnou dobu. Zde je několik doporučení, jak dlouho uchovávat konkrétní dokumenty.

Záznamy uchovávané po dobu jednoho roku nebo méně:

Výpisy z banky nebo družstevní záložny
Výpisy z kreditních karet
účty
Pojištění auta a domu

Záznamy uchovávané déle než rok:

Daňové přiznání a podklady (uschovávejte minimálně 3 roky po podání přiznání)
Hypoteční smlouvy (uschovávejte, dokud nebude hypotéka uspokojena a nebudete mít doklad o spokojenosti)
Ocenění nemovitosti (uschovávejte, dokud tuto nemovitost vlastníte)
Roční penzijní a investiční výkazy (uchovávejte si roční výkazy, ale zlikvidujte měsíční nebo čtvrtletní výkazy)
Potvrzení o větších nákupech a úpravách domu (uschovávejte alespoň 3 roky po prodeji nemovitosti)

Záznamy, které je třeba uchovávat po neomezenou dobu:

Rodné, úmrtní a oddací listy
Záznamy o adopci
Občanské a vojenské propouštěcí doklady
Karta sociálního zabezpečení

„Ti, kteří jsou více organizovaní, to budou mít v budoucnu snazší a budou platit méně daní,“ říká Levine.

Citáty| Jak získat skok v daňové sezóně 2023

Jeffrey Levine, ředitel plánování, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet doporučuje: Shred-It or Save It: Průvodce organizací důležitých dokumentů

Odborníci na TurboTax Live se o vás starají. Odborná pomoc vaší cestou: získejte pomoc za pochodu nebo odevzdejte své daně. Můžete živě mluvit s daňovými odborníky online a získat neomezené odpovědi a rady NEBO nechat za vás daně provést specializovaného daňového odborníka, abyste si mohli být jisti svým daňovým přiznáním. Užívat si až o dalších 20 $, když začnete s TurboTax Live.

3. „Co jsou odhadované daně?“

Pokud jste malý podnik, pravděpodobně jste obeznámeni s odhadovanými daněmi. „Odhadovaná daň je metoda používaná k platbě, která nepodléhá srážkové dani,“ uvádí IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® je finanční plánovač s Rozumné peníze, vysvětluje, že „odhadované daňové platby jsou vyžadovány, protože americký daňový systém je považován zapay-as-you-go. "

„Vláda chce své peníze předem,“ říká Miller, „proto vyžadují, abyste platili každé čtvrtletí, abyste pokryli očekávanou daň z jakéhokoli příjmu dosaženého v daném čtvrtletí. To je také důvod, proč je daň srážena z vaší výplaty každé výplatní období.“

Přejděte na Pokračovat

4. "Kdo platí odhadované daně?"

„Jednotlivci, včetně výhradních vlastníků, partnerů a akcionářů korporací S, musí obecně platit odhadované daňové platby, pokud očekávají, že budou dlužit daň ve výši 1,000 XNUMX $ nebo více, když podají přiznání,“ podle webu IRS.com.

5. „Kdy jsou splatné čtvrtletní odhadované daňové platby?“

Zde je předpokládaný harmonogram plateb daní. Samozřejmě, pokud datum splatnosti připadne na víkend nebo svátek, je platba splatná následující pracovní den.

dubna 15
června 15
září 15
15. ledna následujícího roku

Grafika: Daňová data a lhůty pro rok 2022

6. "Jsou moje kryptoinvestice zdaněny?"

Pokud patříte k mnoha, kteří nyní nakupují a prodávají kryptoměnu, počítejte s tím, že bude zdaněna. “Transakce ve virtuální měně jsou zdanitelné podle zákona stejně jako transakce s jakýmkoli jiným majetkem,“ uvádí IRS.

Kdy jsou tedy vaše virtuální transakce zdanitelné? Lisa Greene-Lewis je certifikovaný veřejný účet (CPA) a daňový expert pro TurboTax říká: „Často slyším otázku, kdy lidé ani nevědí, kdy jsou jejich transakce zdanitelné. Dokud neprodáte své akcie nebo kryptoměnu, nemáte zdanitelné plnění“

Citáty | Kryptoměny a poradenství pro nové investory

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„V závislosti na tom, jak dlouho držíte své akcie, než je prodáte, jste také zdaněni. Pokud držíte své akcie nebo kryptoměny déle než rok, pak máte výhodu z těchto dlouhodobých kapitálových zisků, které jsou menší, víte, jste méně zdaněni,“ říká Greene-Lewis. „A pak si také pamatujte, zda jste při prodeji měli nějaké ztráty na akciích nebo kryptoměnách, což mnoho lidí nemá. Ale pokud ano, můžete své zisky kompenzovat těmito ztrátami. A pak se vaše ztráty mohou přenést do vašeho běžného příjmu, jako je, víte, váš příjem W-2 nebo příjem ze samostatné výdělečné činnosti, a to až do výše 3,000 XNUMX $.“

Grafika: Krátkodobé vs. Dlouhodobé kapitálové zisky

TurboTax, oficiální daňový partner TheStreet, sdílí a kompletní průvodce pro nové investory, včetně běžných daňových formulářů a investičních záznamů, které byste měli uchovávat.

7. "Jsou moje úpravy domu daňově uznatelné?"

„Pro většinu lidí, když děláte úpravy domova, je to osobní výdaj, a tak to nebude odečitatelné. Nyní je samozřejmě každá situace jiná, a proto je náš daňový systém tak náročný, protože vše se soustředí na fakta a okolnosti,“ říká Levine během rozhovoru s Robertem Powellem z Retirement Daily.

Máme dobré zprávy. Jsou věci, které děláte, které nemusí být odečitatelné, ale přesto vám mohou poskytnout daňové zvýhodnění. „Například energeticky úsporná vylepšení,“ říká Levine. "Pokud na střechu umístíte solární panely nebo vyměníte okna či dveře za energeticky účinnější řešení, můžete získat kredity."

Citáty| Jaké jsou některé z daní odečitatelné úpravy domu?

Jeffrey Levine, ředitel plánování, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, ředitel plánování, Buckingham Strategic Wealth

Přečtěte si více o kapitálových vylepšeních, vylepšeních versus opravách a dalších: Domácí úpravy a vaše daně.

8. "Jsem OSVČ, mohu získat daňovou úlevu na svůj domov?"

Podle červnových čísel z roku je více než 9 milionů osob samostatně výdělečně činných Bureau of Labor Statistics. Není tedy žádným překvapením, že se OSVČ ptají, zda mohou získat daňovou úlevu tím, že si uplatní nárok na své bydlení.

„Když jste samostatně výdělečně činní, za prvé, nejsou vám pravidelně vybírány daně, víte, jako srážka. Takže pokud si myslíte, že budete dlužit 1,000 dolarů nebo více, musíte zaplatit odhadované daně,“ říká Lewis.

Citáty| Daně a práce na dálku: Srážky pro zaměstnance pracující z domova

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

Lisa Greene-Lewis, expertka na CPA a TurboTax

„Ale na druhou stranu existuje spousta odpočtů, které si můžete vzít, když jste OSVČ, pokud přímo souvisejí s vaším podnikáním. Takže výdaje, jako je počítačové vybavení nebo pokud jste navrhli webové stránky pro vaši firmu, nebo kancelářský nábytek a věci pro vaši kancelář, pamatujte, že tyto věci mohou být odečitatelné a skutečně vám pomohou s vaší daňovou situací.“

Podívejte se níže na další odpočty nebo si přečtěte průvodce TurboTax domácí kancelář daňové odpočty.

9. "Jsem OSVČ, jaké formuláře potřebuji?"

Pokud jste OSVČ, vyděláváte peníze, připravte se na vyplnění a počet forem OSVČ.

"Takže oni (samostatně výdělečně činní) by měli dávat pozor na 1099-NEC, to je docela nové," říká Lewis. „Dříve to byl 1099-MISC, ale teď je to 1099-NEC a hlásí jakýkoli příjem 600 $ nebo více, který jste vydělali. Také všechny vaše příjmy, stejně jako vaše odečitatelné výdaje, budou v tabulce C. A ta bude podána s vaším osobním daňovým přiznáním.“

Tyto formuláře lze nalézt na webových stránkách IRS.com. Ušetřili jsme vám hledání, tady jsou:

Více o daňových povinnostech pro osoby samostatně výdělečně činné, formulářích, které je třeba zvážit, a dokonce i o tom, jak podat roční přiznání, se můžete dozvědět na této adrese Daňové centrum IRS pro osoby samostatně výdělečně činné.

Doporučené čtení: Daňový průvodce pro začátečníky pro OSVČ

10. „Je transakce ve virtuální měně zdaněna?“

Nyní jsme v době, kdy máme měnu a virtuální měna. Měna je věc, kterou často nosíte v kapse, standardní forma peněz, která se používá v každé zemi.

Virtuální měna je naproti tomu měna, která funguje jako náhražka skutečné měny. Bitcoin je například digitální měna. Nakonec může být převeden na americké dolary.

Může tedy mít transakce ve virtuální měně daňové dopady? Podle IRS „daňoví poplatníci provádějící transakce ve virtuální měně možná budou muset tyto transakce nahlásit ve svých daňových přiznáních“.

Doporučené čtení: Váš Crypto Tax Guide

11. "Mohu si pronajmout svůj domov bez daně?"

Přemýšlíte o pronájmu vašeho domova na Airbnb nebo VRBO? Podle Jeffreyho Levina, CPA a daňového profesionála, by za správných okolností mohl být pronájem osvobozen od daně Buckingham Strategic Wealth Partners.

Citáty| Pronajměte si svůj dům bez daní s touto přehlíženou daňovou výjimkou

Jeffrey Levine, ředitel plánování, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, ředitel plánování, Buckingham Strategic Wealth

„Tohle může být váš dům, kde žijete většinu času. A pokud tomu tak je, bude to částečně záviset na tom, kolik si pomocí Airbnb pronajmete,“ říká Levine. "Pokud je to jen na krátkou dobu, jako jsou dva týdny nebo méně, můžete skutečně mít takový příjem, získejte tohoto Boba, bez daně." Dvě z mých oblíbených slov jsou osvobozená od daně.“

12. "Musím platit daně, když letos obdržím více než 600 $ z převodů Venmo?"

Pravidla týkající se toho, co musíte žádat jako příjem, se nezměnila, ale pravidla týkající se hlášení pro společnosti provádějící převod peněz z osoby na osobu, jako je Venmo a PayPal, se změnila. Pokud od roku 2022 obdržíte 600 USD nebo více prostřednictvím některé z těchto platforem a tyto platby jsou klasifikovány jako nákupy nebo za zboží a služby, musí to nahlásit úřadu IRS pomocí formuláře 1099-K a zároveň vám zaslat kopii. . To by nemělo představovat problém, protože veškeré peníze, které obdržíte jako příjem z podnikání, jsou stejně zdanitelné, takže se předpokládá, že jste již plánovali tento příjem uplatnit ve svém daňovém přiznání. Pokud posíláte peníze příteli, abyste mu uhradili výdaje, ujistěte se, že to klasifikujete jako platbu pro přátele a rodinu, abyste se vyhnuli hlášení, protože IRS bude očekávat, že částky uvedené na formulářích 1099-K budou zahrnuty jako příjem na vašem účtu. daňové přiznání, obvykle v Plánu A, pokud jste jediným odborníkem nebo jediným členem LLC.

Zdroj: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo