Americký úřad pro měnový kontrolor (OCC) zjistil určité nedostatky Poznej svého zákazníka (KYC
Poznejte svého zákazníka (KYC)
Poznej svého zákazníka (KYC) je proces, pomocí kterého broker ověřuje skutečnou identitu svých klientů, aby vyhověl různým předpisům. KYC se používá k posouzení vhodnosti zákazníků, pokud jde o předpisy proti praní špinavých peněz, jakýkoli typ finančních podvodů a určení, zda jsou pro makléře potenciálně riskantní. Zejména pokyny KYC ve finančních službách nařizují, aby jednotlivci vyvinuli soudržné úsilí. k ověření identity, vhodnosti a rizik spojených s udržováním obchodního vztahu. Procesy KYC jsou také využívány společnostmi za účelem zajištění toho, aby jejich navrhovaní zákazníci, agenti, konzultanti nebo distributoři byli v souladu s protikorupčními zásadami. V době krádeží identity a nesčetných hackerských útoků se KYC stal hlavním důrazem regulátorů. Banky, pojišťovny, exportní věřitelé a další finanční instituce jako takové stále více vyžadují, aby zákazníci poskytovali podrobné informace o náležité péči. Tyto předpisy byly zpočátku uvaleny pouze na finanční instituce, nyní se rozšířily na nefinanční průmysl, fintech, dealery virtuálních aktiv a mnoho neziskových organizací. při uplatňování příslušných ověření KYC poté, co finanční hlídací psi po celém světě v posledních letech zpřísnili sledování jejich souladu s postupem. Nejen makléři používají KYC, tento postup je široce používán také bankami a všemi finančními společnostmi, které poskytují pojištění nebo úvěr a vyžadují náležitou péči. Většina hlavních jurisdikcí ve finančním prostoru nařizuje požadavky KYC stejně jako všichni regulovaní brokeři. Naprostá většina těchto zemí přijala standardy KYC jako povinné pouze během posledních dvou desetiletí. To pomohlo omezit nezákonné chování a stalo se nedílnou součástí tohoto odvětví.
Poznej svého zákazníka (KYC) je proces, pomocí kterého broker ověřuje skutečnou identitu svých klientů, aby vyhověl různým předpisům. KYC se používá k posouzení vhodnosti zákazníků, pokud jde o předpisy proti praní špinavých peněz, jakýkoli typ finančních podvodů a určení, zda jsou pro makléře potenciálně riskantní. Zejména pokyny KYC ve finančních službách nařizují, aby jednotlivci vyvinuli soudržné úsilí. k ověření identity, vhodnosti a rizik spojených s udržováním obchodního vztahu. Procesy KYC jsou také využívány společnostmi za účelem zajištění toho, aby jejich navrhovaní zákazníci, agenti, konzultanti nebo distributoři byli v souladu s protikorupčními zásadami. V době krádeží identity a nesčetných hackerských útoků se KYC stal hlavním důrazem regulátorů. Banky, pojišťovny, exportní věřitelé a další finanční instituce jako takové stále více vyžadují, aby zákazníci poskytovali podrobné informace o náležité péči. Tyto předpisy byly zpočátku uvaleny pouze na finanční instituce, nyní se rozšířily na nefinanční průmysl, fintech, dealery virtuálních aktiv a mnoho neziskových organizací. při uplatňování příslušných ověření KYC poté, co finanční hlídací psi po celém světě v posledních letech zpřísnili sledování jejich souladu s postupem. Nejen makléři používají KYC, tento postup je široce používán také bankami a všemi finančními společnostmi, které poskytují pojištění nebo úvěr a vyžadují náležitou péči. Většina hlavních jurisdikcí ve finančním prostoru nařizuje požadavky KYC stejně jako všichni regulovaní brokeři. Naprostá většina těchto zemí přijala standardy KYC jako povinné pouze během posledních dvou desetiletí. To pomohlo omezit nezákonné chování a stalo se nedílnou součástí tohoto odvětví.
Přečtěte si tento termín) a boj proti praní špinavých peněz (AML
Proti praní špinavých peněz (AML)
Anti-money laundering (AML) je termín, který popisuje zákony, procesy a předpisy, které mají zabránit tomu, aby nelegálně získané finanční prostředky byly vydávány za příjem získaný legitimními prostředky. Základním účelem zákonů AML je pomáhat chránit, odhalovat a hlásit podezřelé aktivity včetně predikativních trestných činů praní špinavých peněz a financování terorismu, jako jsou podvody s cennými papíry a manipulace s trhem. Většina burz má opatření proti praní peněz, která zahrnují ověření identity (Know-Your -Zákaznické kontroly) a roboty, kteří monitorují podezřelé obchodní aktivity. Zákony AML ve firmě Zákony AML se výslovně zaměřují na korupci, daňové úniky, manipulaci s trhem a obchod s nelegálním zbožím. Velká část jejich důrazu se také snaží vynést na světlo úsilí, které jednotlivci nebo subjekty využívají k utajování těchto zločinů. V zásadě mají postupy AML ztížit zločincům „skrýt kořist“. Lidé, kteří perou špinavé peníze, se často pokoušejí zamaskovat své nezákonně získané finanční prostředky tím, že je převedou prostřednictvím legitimního obchodu s hotovostí, jako je regulovaná burza kryptoměn. Je tedy na podnicích, aby zajistily, že se nedobrovolně nestanou součástí schématu praní špinavých peněz. Jedním z nejrozšířenějších problémů, s nimiž je třeba bojovat, je praní peněz, které zahrnuje provozování peněz prostřednictvím legitimního podniku založeného na hotovosti vlastněného zločincem. organizace nebo jejích spolupracovníků. Údajně legitimní podnik pak může uložit peníze, které mohou zločinci následně vybrat. Launderers se mohou také zaměřit na zahraniční účty, aby je provedli, a uložit hotovost pod několik regulačních prahů, které nevyvolají podezření. Například v USA je nepravděpodobné, že by mnoho převodů nebo hotovostních plateb pod 10,000 XNUMX USD přitáhlo pozornost regulačních orgánů. Kromě toho mohou lidé, kteří perou špinavé peníze, přesunout hotovost nepoctivým makléřům, kteří jsou ochotni ignorovat stávající předpisy výměnou za vysoké provize.
Anti-money laundering (AML) je termín, který popisuje zákony, procesy a předpisy, které mají zabránit tomu, aby nelegálně získané finanční prostředky byly vydávány za příjem získaný legitimními prostředky. Základním účelem zákonů AML je pomáhat chránit, odhalovat a hlásit podezřelé aktivity včetně predikativních trestných činů praní špinavých peněz a financování terorismu, jako jsou podvody s cennými papíry a manipulace s trhem. Většina burz má opatření proti praní peněz, která zahrnují ověření identity (Know-Your -Zákaznické kontroly) a roboty, kteří monitorují podezřelé obchodní aktivity. Zákony AML ve firmě Zákony AML se výslovně zaměřují na korupci, daňové úniky, manipulaci s trhem a obchod s nelegálním zbožím. Velká část jejich důrazu se také snaží vynést na světlo úsilí, které jednotlivci nebo subjekty využívají k utajování těchto zločinů. V zásadě mají postupy AML ztížit zločincům „skrýt kořist“. Lidé, kteří perou špinavé peníze, se často pokoušejí zamaskovat své nezákonně získané finanční prostředky tím, že je převedou prostřednictvím legitimního obchodu s hotovostí, jako je regulovaná burza kryptoměn. Je tedy na podnicích, aby zajistily, že se nedobrovolně nestanou součástí schématu praní špinavých peněz. Jedním z nejrozšířenějších problémů, s nimiž je třeba bojovat, je praní peněz, které zahrnuje provozování peněz prostřednictvím legitimního podniku založeného na hotovosti vlastněného zločincem. organizace nebo jejích spolupracovníků. Údajně legitimní podnik pak může uložit peníze, které mohou zločinci následně vybrat. Launderers se mohou také zaměřit na zahraniční účty, aby je provedli, a uložit hotovost pod několik regulačních prahů, které nevyvolají podezření. Například v USA je nepravděpodobné, že by mnoho převodů nebo hotovostních plateb pod 10,000 XNUMX USD přitáhlo pozornost regulačních orgánů. Kromě toho mohou lidé, kteří perou špinavé peníze, přesunout hotovost nepoctivým makléřům, kteří jsou ochotni ignorovat stávající předpisy výměnou za vysoké provize.
Přečtěte si tento termín) ustanovení Anchorage Digital Bank, které byla udělena podmínečná charta národní banky.
Regulátor vydal proti společnosti souhlas s nedodržením předpisů, se kterým souhlasila i kryptobanka. Vydala příkaz k zastavení a zastavení a vyžaduje Kotviště přepracovat svá ustanovení KYC a AML a také urychlit nábory.
Příkaz také vyžaduje, aby úředník pro bankovní tajemství dohlížel na dodržování zákona o bankovním tajemství ze strany Anchorage, který je považován za páteř amerického bankovnictví KYC a AML.
Dále musí společnost vytvořit výbor pro dodržování předpisů s alespoň třemi členy a také musí přezkoumat své stávající vysoce rizikové klienty.
„OCC drží všechny vnitrostátně autorizované banky na stejně vysokých standardech, ať už se zabývají tradičními nebo novými aktivitami,“ řekl. Michael J. Hsu, pověřený měnový kontrolor. "Když instituce zaostávají, podnikneme kroky a poženeme je k odpovědnosti, abychom zajistili soulad s federálními zákony a předpisy."
Společnost již souhlasila se všemi zjištěními bankovního regulátora a uvedla, že je „odhodlána podniknout všechny nezbytné a vhodné kroky k nápravě nedostatků zjištěných OCC“.
„Zjištění, která nedávno sdílela OCC, odrážejí oblasti ke zlepšení, které byly identifikovány OCC v roce 2021 ve své dozorčí funkci,“ dodal Anchorage.
Kryptobanky
Anchorage obdržela podmínečnou chartu národních bank od OCC v lednu 2021. Je to jedna ze tří krypto bank, která získala určitý druh souhlasu od federálního bankovního regulátora.
Nyní své plány odhalil i generální ředitel emitenta stablecoinů Circle získat chartu federálního bankovnictví, ale společnost o něj teprve požádá. OCC však neschválilo žádnou licenci kryptospolečnostem pod dohledem jednajícího kontrolora Hsu.
Americký úřad pro měnový kontrolor (OCC) zjistil určité nedostatky Poznej svého zákazníka (KYC
Poznejte svého zákazníka (KYC)
Poznej svého zákazníka (KYC) je proces, pomocí kterého broker ověřuje skutečnou identitu svých klientů, aby vyhověl různým předpisům. KYC se používá k posouzení vhodnosti zákazníků, pokud jde o předpisy proti praní špinavých peněz, jakýkoli typ finančních podvodů a určení, zda jsou pro makléře potenciálně riskantní. Zejména pokyny KYC ve finančních službách nařizují, aby jednotlivci vyvinuli soudržné úsilí. k ověření identity, vhodnosti a rizik spojených s udržováním obchodního vztahu. Procesy KYC jsou také využívány společnostmi za účelem zajištění toho, aby jejich navrhovaní zákazníci, agenti, konzultanti nebo distributoři byli v souladu s protikorupčními zásadami. V době krádeží identity a nesčetných hackerských útoků se KYC stal hlavním důrazem regulátorů. Banky, pojišťovny, exportní věřitelé a další finanční instituce jako takové stále více vyžadují, aby zákazníci poskytovali podrobné informace o náležité péči. Tyto předpisy byly zpočátku uvaleny pouze na finanční instituce, nyní se rozšířily na nefinanční průmysl, fintech, dealery virtuálních aktiv a mnoho neziskových organizací. při uplatňování příslušných ověření KYC poté, co finanční hlídací psi po celém světě v posledních letech zpřísnili sledování jejich souladu s postupem. Nejen makléři používají KYC, tento postup je široce používán také bankami a všemi finančními společnostmi, které poskytují pojištění nebo úvěr a vyžadují náležitou péči. Většina hlavních jurisdikcí ve finančním prostoru nařizuje požadavky KYC stejně jako všichni regulovaní brokeři. Naprostá většina těchto zemí přijala standardy KYC jako povinné pouze během posledních dvou desetiletí. To pomohlo omezit nezákonné chování a stalo se nedílnou součástí tohoto odvětví.
Poznej svého zákazníka (KYC) je proces, pomocí kterého broker ověřuje skutečnou identitu svých klientů, aby vyhověl různým předpisům. KYC se používá k posouzení vhodnosti zákazníků, pokud jde o předpisy proti praní špinavých peněz, jakýkoli typ finančních podvodů a určení, zda jsou pro makléře potenciálně riskantní. Zejména pokyny KYC ve finančních službách nařizují, aby jednotlivci vyvinuli soudržné úsilí. k ověření identity, vhodnosti a rizik spojených s udržováním obchodního vztahu. Procesy KYC jsou také využívány společnostmi za účelem zajištění toho, aby jejich navrhovaní zákazníci, agenti, konzultanti nebo distributoři byli v souladu s protikorupčními zásadami. V době krádeží identity a nesčetných hackerských útoků se KYC stal hlavním důrazem regulátorů. Banky, pojišťovny, exportní věřitelé a další finanční instituce jako takové stále více vyžadují, aby zákazníci poskytovali podrobné informace o náležité péči. Tyto předpisy byly zpočátku uvaleny pouze na finanční instituce, nyní se rozšířily na nefinanční průmysl, fintech, dealery virtuálních aktiv a mnoho neziskových organizací. při uplatňování příslušných ověření KYC poté, co finanční hlídací psi po celém světě v posledních letech zpřísnili sledování jejich souladu s postupem. Nejen makléři používají KYC, tento postup je široce používán také bankami a všemi finančními společnostmi, které poskytují pojištění nebo úvěr a vyžadují náležitou péči. Většina hlavních jurisdikcí ve finančním prostoru nařizuje požadavky KYC stejně jako všichni regulovaní brokeři. Naprostá většina těchto zemí přijala standardy KYC jako povinné pouze během posledních dvou desetiletí. To pomohlo omezit nezákonné chování a stalo se nedílnou součástí tohoto odvětví.
Přečtěte si tento termín) a boj proti praní špinavých peněz (AML
Proti praní špinavých peněz (AML)
Anti-money laundering (AML) je termín, který popisuje zákony, procesy a předpisy, které mají zabránit tomu, aby nelegálně získané finanční prostředky byly vydávány za příjem získaný legitimními prostředky. Základním účelem zákonů AML je pomáhat chránit, odhalovat a hlásit podezřelé aktivity včetně predikativních trestných činů praní špinavých peněz a financování terorismu, jako jsou podvody s cennými papíry a manipulace s trhem. Většina burz má opatření proti praní peněz, která zahrnují ověření identity (Know-Your -Zákaznické kontroly) a roboty, kteří monitorují podezřelé obchodní aktivity. Zákony AML ve firmě Zákony AML se výslovně zaměřují na korupci, daňové úniky, manipulaci s trhem a obchod s nelegálním zbožím. Velká část jejich důrazu se také snaží vynést na světlo úsilí, které jednotlivci nebo subjekty využívají k utajování těchto zločinů. V zásadě mají postupy AML ztížit zločincům „skrýt kořist“. Lidé, kteří perou špinavé peníze, se často pokoušejí zamaskovat své nezákonně získané finanční prostředky tím, že je převedou prostřednictvím legitimního obchodu s hotovostí, jako je regulovaná burza kryptoměn. Je tedy na podnicích, aby zajistily, že se nedobrovolně nestanou součástí schématu praní špinavých peněz. Jedním z nejrozšířenějších problémů, s nimiž je třeba bojovat, je praní peněz, které zahrnuje provozování peněz prostřednictvím legitimního podniku založeného na hotovosti vlastněného zločincem. organizace nebo jejích spolupracovníků. Údajně legitimní podnik pak může uložit peníze, které mohou zločinci následně vybrat. Launderers se mohou také zaměřit na zahraniční účty, aby je provedli, a uložit hotovost pod několik regulačních prahů, které nevyvolají podezření. Například v USA je nepravděpodobné, že by mnoho převodů nebo hotovostních plateb pod 10,000 XNUMX USD přitáhlo pozornost regulačních orgánů. Kromě toho mohou lidé, kteří perou špinavé peníze, přesunout hotovost nepoctivým makléřům, kteří jsou ochotni ignorovat stávající předpisy výměnou za vysoké provize.
Anti-money laundering (AML) je termín, který popisuje zákony, procesy a předpisy, které mají zabránit tomu, aby nelegálně získané finanční prostředky byly vydávány za příjem získaný legitimními prostředky. Základním účelem zákonů AML je pomáhat chránit, odhalovat a hlásit podezřelé aktivity včetně predikativních trestných činů praní špinavých peněz a financování terorismu, jako jsou podvody s cennými papíry a manipulace s trhem. Většina burz má opatření proti praní peněz, která zahrnují ověření identity (Know-Your -Zákaznické kontroly) a roboty, kteří monitorují podezřelé obchodní aktivity. Zákony AML ve firmě Zákony AML se výslovně zaměřují na korupci, daňové úniky, manipulaci s trhem a obchod s nelegálním zbožím. Velká část jejich důrazu se také snaží vynést na světlo úsilí, které jednotlivci nebo subjekty využívají k utajování těchto zločinů. V zásadě mají postupy AML ztížit zločincům „skrýt kořist“. Lidé, kteří perou špinavé peníze, se často pokoušejí zamaskovat své nezákonně získané finanční prostředky tím, že je převedou prostřednictvím legitimního obchodu s hotovostí, jako je regulovaná burza kryptoměn. Je tedy na podnicích, aby zajistily, že se nedobrovolně nestanou součástí schématu praní špinavých peněz. Jedním z nejrozšířenějších problémů, s nimiž je třeba bojovat, je praní peněz, které zahrnuje provozování peněz prostřednictvím legitimního podniku založeného na hotovosti vlastněného zločincem. organizace nebo jejích spolupracovníků. Údajně legitimní podnik pak může uložit peníze, které mohou zločinci následně vybrat. Launderers se mohou také zaměřit na zahraniční účty, aby je provedli, a uložit hotovost pod několik regulačních prahů, které nevyvolají podezření. Například v USA je nepravděpodobné, že by mnoho převodů nebo hotovostních plateb pod 10,000 XNUMX USD přitáhlo pozornost regulačních orgánů. Kromě toho mohou lidé, kteří perou špinavé peníze, přesunout hotovost nepoctivým makléřům, kteří jsou ochotni ignorovat stávající předpisy výměnou za vysoké provize.
Přečtěte si tento termín) ustanovení Anchorage Digital Bank, které byla udělena podmínečná charta národní banky.
Regulátor vydal proti společnosti souhlas s nedodržením předpisů, se kterým souhlasila i kryptobanka. Vydala příkaz k zastavení a zastavení a vyžaduje Kotviště přepracovat svá ustanovení KYC a AML a také urychlit nábory.
Příkaz také vyžaduje, aby úředník pro bankovní tajemství dohlížel na dodržování zákona o bankovním tajemství ze strany Anchorage, který je považován za páteř amerického bankovnictví KYC a AML.
Dále musí společnost vytvořit výbor pro dodržování předpisů s alespoň třemi členy a také musí přezkoumat své stávající vysoce rizikové klienty.
„OCC drží všechny vnitrostátně autorizované banky na stejně vysokých standardech, ať už se zabývají tradičními nebo novými aktivitami,“ řekl. Michael J. Hsu, pověřený měnový kontrolor. "Když instituce zaostávají, podnikneme kroky a poženeme je k odpovědnosti, abychom zajistili soulad s federálními zákony a předpisy."
Společnost již souhlasila se všemi zjištěními bankovního regulátora a uvedla, že je „odhodlána podniknout všechny nezbytné a vhodné kroky k nápravě nedostatků zjištěných OCC“.
„Zjištění, která nedávno sdílela OCC, odrážejí oblasti ke zlepšení, které byly identifikovány OCC v roce 2021 ve své dozorčí funkci,“ dodal Anchorage.
Kryptobanky
Anchorage obdržela podmínečnou chartu národních bank od OCC v lednu 2021. Je to jedna ze tří krypto bank, která získala určitý druh souhlasu od federálního bankovního regulátora.
Nyní své plány odhalil i generální ředitel emitenta stablecoinů Circle získat chartu federálního bankovnictví, ale společnost o něj teprve požádá. OCC však neschválilo žádnou licenci kryptospolečnostem pod dohledem jednajícího kontrolora Hsu.
Zdroj: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/us-regulator-slams-crypto-bank-anchorage-for-aml-lapses/