Mastercard prohlubuje crypto push nástrojem pro prevenci podvodů

Mastercard v úterý představí nový software, který pomáhá bankám identifikovat a odříznout transakce z krypto burz náchylných k podvodům, uvedla společnost exkluzivně pro CNBC.

Systém s názvem Crypto Secure využívá „důmyslné“ algoritmy umělé inteligence k určení rizika zločinu spojeného s krypto burzami v platební síti Mastercard. Systém se opírá o data z blockchainu, veřejné záznamy o krypto transakcích a také o další zdroje.

Služba je poháněna CipherTrace, blockchainovým bezpečnostním startupem Mastercard získaným v loňském roce. CipherTrace sídlící v Menlo Parku v Kalifornii pomáhá podnikům a vládním agenturám vyšetřovat nezákonné transakce zahrnující kryptoměny. Jeho hlavními rivaly jsou newyorská firma Chainalysis a Elliptic, která sídlí v Londýně.

Mastercard spouští službu na pozadí rostoucí kriminality na rodícím se trhu digitálních aktiv. Množství kryptografických vstupů do peněženek se známými kriminálními spojeními vyšplhal na rekordních 14 miliard dolarů v loňském roce, podle údajů blockchainové analytické firmy Chainalysis. A rok 2022 zažil a záplava vysoce profilovaných hacků a podvody cílení na krypto investory.

Na platformě Crypto Secure se bankám a dalším vydavatelům karet zobrazuje panel s barevně odlišeným hodnocením představujícím riziko podezřelé aktivity, přičemž závažnost rizika se pohybuje od červené pro „vysoké“ po zelenou pro „nízké“.

Crypto Secure nerozhoduje o tom, zda odmítnout konkrétního obchodníka s kryptoměnami. Toto rozhodnutí je na samotných vydavatelích karet.

Mastercard již podobnou technologii používá k prevenci podvodů při transakcích s fiat měnami. S Crypto Secure tuto funkcionalitu rozšiřuje na Bitcoin a další virtuální měny.

Ajay Bhalla, prezident společnosti Mastercard pro kybernetické a zpravodajské služby, uvedl, že cílem tohoto kroku je zajistit, aby její partneři „zůstali v souladu se složitým regulačním prostředím“.

„Celý trh s digitálními aktivy je nyní docela velký a podstatný trh,“ řekl CNBC v exkluzivním rozhovoru před uvedením produktu na trh. 

"Myšlenka je taková, že druh důvěry, kterou poskytujeme pro transakce digitálního obchodu, chceme být schopni poskytnout stejný druh důvěry k transakcím s digitálními aktivy pro spotřebitele, banky a obchodníky."

Dodržování předpisů se v poslední době stalo důležitým tématem v kryptoměnách, protože více bank a platebních společností vstupuje do boje s vlastními službami pro obchodování a ukládání digitálních aktiv. Minulý měsíc, Nasdaq se stala nejnovější zavedenou finanční firmou, která se připojila k objetí kryptoměn na Wall Street a spustila služby úschovy pro institucionální klienty.

Mezitím se vlády na obou stranách Atlantiku snaží zavést nová omezení v krypto sektoru, který dosud většinou postrádal regulaci. Minulý měsíc zveřejnila Bidenova administrativa své vůbec první rámec pro regulaci kryptoprůmyslu v USA, zatímco Evropská unie ano schválené přelomové krypto zákony Jeho vlastní.

Platební gigant zdvojnásobuje kryptoměny v době, kdy ceny digitálních měn klesají a objemy vyschly. Celý trh od vrcholu obrovské rally v listopadu 2 ztratil zhruba 2021 biliony dolarů.

Bitcoin má nyní hodnotu méně než 20,000 70 dolarů za coin – což je zhruba 69,000% propad z téměř XNUMX XNUMX dolarů v historii – a v posledních týdnech se snažil vyšplhat významně nad tuto úroveň.

Na otázku o dopadu poklesu cen kryptoměn na strategii digitálních aktiv Mastercard Bhalla řekl, že se společnost „soustředila na poskytování řešení zúčastněným z dlouhodobého hlediska“.

"Jsou to tržní cykly, přijdou a odejdou," řekl. "Myslím, že musíte mít delší názor, že toto je nyní velký trh a vyvíjí se a pravděpodobně bude v budoucnu mnohem, mnohem větší."

Navzdory propadu cen digitálních tokenů nevykazuje kriminalita v tomto odvětví žádné známky poklesu. Obzvláště oblíbenou metodou, jak letos ošidit investory do kryptoměn o jejich finanční prostředky, bylo využívání blockchainových mostů, nástrojů používaných k výměně aktiv z jedné krypto sítě do druhé. Podle údajů Chainalysis bylo od začátku roku 1.4 ztraceno kolem 2022 miliardy dolarů kvůli porušením na těchto zkřížených mostech.

V této souvislosti velké společnosti poskytující finanční služby a kryptoplatformy investují do způsobů, jak snížit riziko převodu neoprávněně získaných zisků prostřednictvím jejich systémů. Kryptoměny jsou často kritizovány za jejich použití při praní špinavých peněz a jiných formách nezákonné činnosti – problém, který částečně pramení z pseudonymní povahy účastníků blockchainových sítí.

Ale vývoj nových softwarových nástrojů usnadnil sledování neoprávněně získaných zisků krypto zločinců. Společnosti využívají sofistikované datové vědy a techniky strojového učení k analýze dat na veřejných blockchainech. 

Mastercard se také snaží držet krok se svým hlavním rivalem Visa, která učinila významné vlastní investice do kryptoarény. V prvním fiskálním čtvrtletí roku 2022 společnost Visa uvedla, že umožnila transakce ve výši 2.5 miliardy dolarů z karet propojených s účtem na kryptoplatformě.

Minulý rok společnost Visa spustila krypto poradenskou praxi, která klientům nabízí poradenství ve všem, od zavádění kryptografických funkcí až po prozkoumávání nebunitelné tokeny.

Společnost Mastercard odmítla zveřejnit celkovou dolarovou hodnotu objemů fiat-to-crypto ze své sítě 2,400 krypto burz. Bhalla však řekl, že počet transakcí, které gigant kreditních karet zprostředkovává za minutu, nyní dosahuje „tisíců“.