Udělejte z kryptokonvenčních technologií zlepšení vyšetřování krypto zločinů po celém světě

Když jsou těžké časy – jako při pandemii – podnikavá lidská povaha jde do tempa. Lidé hledají alternativní způsoby, jak vydělat peníze. To by mohl být jeden z důvodů, proč kryptoměny v posledních několika letech raketově vzrostly na popularitě, částečně díky velkému počtu lidí sedících doma a přemýšlejících, jak porazit nízké úrokové sazby a rostoucí inflaci.

Kde je však hotovost, jsou i zločinci. Špatní herci jsou experti na lidské chování a chápou budování hybnosti a zvýšený provoz kryptoměn jako obrovskou příležitost, protože vědí, že mnoho nových investorů nemusí dělat svůj domácí úkol. Investoři nemusí na kryptoměny uplatňovat stejnou úroveň kontroly jako na své důchody nebo jiné investice a globálně neexistuje příliš velký regulační dohled. Takže jednoduchá úvodní stránka nebo zpráva na fóru může rychle přivést mnoho nových investorů k podvodům.

Také jsme byli svědky zvýšeného šíření podvodů spojených s pandemií, jako je předstírání prodeje podvodných léků, vakcín nebo testování nebo nabízení podnikatelských půjček a grantů, například obsahujících kryptografický prvek, a orgány činné v trestním řízení musí zapnout desetník reagovat na tyto nové hrozby. To zase způsobuje rostoucí bolesti hlavy tvůrcům politik, kteří mají za úkol chránit spotřebitele. Z kryptoprůmyslu také hlasitě a jasně slyšíme, že regulace se často cítí za křivkou a nevhodná pro daný účel.

Co je potřeba, je lepší vzdělání. Lepší vzdělávání na všech úrovních, od výuky a vzdělávání v oblasti vymáhání práva až po tvůrce politik a regulační orgány. Sdílení znalostí v celém krypto ekosystému na podporu vyšetřování. A zdroje a chuť k vytvoření chytřejší regulace, která ochrání spotřebitele a poskytne průmyslu jasno, který potřebuje, aby mohl pokračovat v inovacích a vzkvétat.

Související: Je možné masové přijetí technologie blockchain a klíčem je vzdělání

Nový přístup k vymáhání práva

Staleté vyšetřovací metody potřebují více než jen přizpůsobení, aby splnily požadavky zločinu zahrnujícího digitální aktiva. Jak se objevují nové druhy zločinu, kryptoprůmysl má povinnost vzdělávat každého člena donucovacích orgánů o tomto novém světě a rychle. Hlavními „hráči“ kryptoměny bývají ve srovnání s orgány činnými v trestním řízení mladí digitální domorodci. Na celém světě může velká většina důstojníků považovat kryptoměny za velmi cizí, zastrašující nebo matoucí, díky čemuž jsou vůči této technologii poněkud odolní. To má své dopady, protože orgány činné v trestním řízení jsou často první na místě činu a shromažďují důkazy o příkazu k domovní prohlídce. Ale věděli by například, jak hledat bitcoinovou peněženku? Pokud nerozumíte zločinu, jak ho můžete hlídat?

Po vzdělání jsou největším bojem zdroje. Ve Spojených státech je kryptografický zločin považován za podmnožinu kybernetických zločinů, jako je ransomware. Díky specifickým zdrojům kryptoměn mohou vyšetřovatelé využít jejích výhod při odhalování neměnného důkazu o transakcích uložených na blockchainu, ale zdroje a znalosti často leží na federálních orgánech činných v trestním řízení. To znamená, že místní zločiny související s kryptoměnami se vymknou z rukou místních orgánů činných v trestním řízení, což na federální úrovni vytváří obrovské nevyřízené věci.

Související: USA plánují lépe sledovat nelegální kryptoměny

Ve Spojeném království dohání vymáhání práva ke kryptokriminalitě. Na tom se podílela čtvrtina britských policejních sil zabavení 450 milionů dolarů, tedy přibližně 322 liber v době psaní tohoto článku, v kryptoměně za posledních pět let. Když se ponoříme hlouběji do čísel, můžeme vidět, že 99.9 % záchytů tvoří bitcoiny (BTC), což naznačuje, že policie je schopna snadno vysledovat nelegální činnost pomocí veřejných blockchainů, ale čelí problémům se sledováním soukromých mincí, jako je Monero (XMR) a Dash (POMLČKA).

Policie Velkého Manchesteru říká, že britské policejní síly „jen přemýšlí“ nad technologií kryptoměn; pro výcvik detektivů nabírají civilní zaměstnance s odpovídajícími zkušenostmi. A síly čelí další právní překážce při zabavování kryptoměny, protože je klasifikována jako majetek, nikoli hotovost, podle zákona o výnosech z trestné činnosti.

Související: Na obranu kryptoměn: Proč si digitální měny zaslouží lepší pověst

Když mluvíme o kryptoměnách, orgány činné v trestním řízení se začínají přesouvat za hranice koberců a Hedvábné stezky, aby pochopily svůj obrovský potenciál pomoci vyřešit zločin otevřením nástrojů pro vyšetřovatele ke sledování pohybu peněz po celém světě. ve Spojeném království Příjmy a cla Jejího Veličenstva (HMRC) zmocnil se tří nezaměnitelných žetonů (NFT) spojené s podezřením na daňové úniky, sloužící jako varování pro ty, kdo chtějí před úřady skrývat peníze.

Snížení „zpoždění“ v nové regulaci

Regulátorům jde především o ochranu spotřebitelů a je jasné, že se snaží udržet krok s rychle se rozvíjejícím průmyslem. Regulace existuje, ale cítí se roztříštěná. V letošním roce uvidíme více regulací z konzultací a pracovních skupin britského ministerstva financí Her Majesty's Treasury oznámil dohled nad finanční propagací teprve nedávno, ale často slýcháme, že průmysl vidí vznikající regulaci jako rozhodně za křivkou.

Regulátoři chtějí toto vnímání změnit. V Evropské unii např Rada Evropské unie přijata Markets in Crypto Assets (MiCA) a Digital Operational Resilience Act (DORA), které se mohou stát zákonem koncem tohoto roku. Slída poskytuje určitou jasnost ohledně regulace stablecoinů, veřejné nabídky krypto aktiv a licencování poskytovatelů služeb virtuálních aktiv (VASP). DORA pokrývá digitální provozní odolnost a zajišťuje, že společnosti dokážou odolat všem typům technologických rizik.

Britský úřad pro finanční chování (FCA) tvrdě pracuje a slibuje, že do kryptoměn vloží více zdrojů. V důsledku toho získává souhlas více firem. Jurisdikce jako Švýcarsko a Singapur je považován za nositele standardů pro regulační rámce, které jsou jasné a vyspělé, kde kryptopodniky mají jasno o své pozici, mohou se přizpůsobit a jsou schopny vzkvétat.

Související: Nová pravidla HM Treasury: Hodní, špatní a oškliví

Blockchain a nástroje pro monitorování chování rostou na popularitě, protože kryptofirmy považují zlepšování procesů dodržování předpisů (a jejich vztah s regulátory) za klíč k rostoucímu přijetí. Jako celek, kde vidíme regulační jasnost, vidíme rostoucí úsilí odvětví o zlepšení souladu a podporu přijetí, což pohání ekonomiku v daném regionu a podporuje inovace na celém trhu. Mohlo by být lákavé vidět kryptoprůmysl jako ve válce se svými regulátory, ale charakterizoval bych to ne jako nepřátelské, ale jako symbiotické. Zlepšování standardů, je-li prováděno dobře a ve spolupráci, přináší prospěch všem.

Posaďte se ke stolu

Pozváním soukromých blockchainů, vlád, burz a VASP ke stejnému stolu lze získat mnoho. Sdílení znalostí v celém ekosystému, zejména pokud jde o údaje o chování a nové kriminální typologie, by mohlo odblokovat vyšetřování trestných činů a také umožnit lépe koncipovanou regulaci a ochranu spotřebitelů. Je to vyvažování.

Související: FATF zahrnuje DeFi do pokynů pro poskytovatele krypto služeb

Obrací se na nás stále větší počet podniků, které chtějí udělat správnou věc nad rámec splnění současných regulačních požadavků. Posílením souladu a implementací osvědčených postupů může sektor dozrát, zajistit, aby kryptopodniky fungovaly bezpečně, investoři jsou chráněni a otevřely se dveře institucionálním investorům.

Ve světě, kde můžete vytvořit tisíce nových adres denně, blacklisty prostě nestíhá. Zde přichází na řadu behaviorální analýza, která doplňuje tradičnější zdroje informací, aby podniky mohly činit informovaná rozhodnutí o tom, jak jednat.

Související: Na bitcoin už nelze pohlížet jako na nedohledatelnou „minci zločinu“

Vzdělávání způsobí, že kryptoměny konečně dospějí

Bez širšího povědomí a porozumění se kryptoměna nemůže stát konvenční. Průmysl nám říká, že vlády a regulační orgány se vždy zdají být o šest kroků pozadu, když se snaží obnovit kontrolu nad chaosem, spíše než aby zaujímaly dlouhodobější a méně krátkozraký pohled na tvorbu politik. To byla velká část mé role v FBI, která pomáhala orgánům činným v trestním řízení mít alespoň základní znalosti o kryptoměnách. A stále bojujeme za lepší vzdělání. Poskytujeme naše odborné znalosti, abychom pomohli regulačním orgánům a vládám dostat se do tempa v tomto měnícím se a rychle inovujícím odvětví, abychom vytvořili relevantní a efektivní politiku. Protože bez povědomí, znalostí a porozumění může být krypto ještě nějakou dobu široce známé kvůli zločinu kvůli legitimitě.