Upozornění ze strany orgánů činných v trestním řízení před rostoucím praním špinavých peněz v kryptoměnách

Až do příchodu kryptoměn bylo „čištění“ nezákonných prostředků mnohem složitějším procesem. V posledních letech to praní špinavých peněz kryptoměny usnadnilo.

Praní špinavých peněz zahrnuje nelegální přeměnu výnosů z trestné činnosti na legitimní finanční prostředky. Tradičně se to provádělo provozováním nelegálně získaných peněz prostřednictvím legitimních podniků. Cílem je zabránit odhalení a zamaskovat nezákonné finanční prostředky jako zákonné zisky.

Zločinci se však stále častěji obracejí ke kryptoměnám. Kryptoměny mají dvě vlastnosti, které z nich činí vysoce atraktivní možnost pro zločinecké organizace. Za prvé, decentralizovaná povaha kryptoměn umožňuje určitou míru anonymity, což může ztížit orgánům činným v trestním řízení sledování transakcí. 

Za druhé, pohodlí přeshraničních převodů je užitečné pro ty, kteří chtějí rychle a diskrétně přesouvat značné částky peněz. V důsledku toho se kryptoměny staly preferovanou volbou zločineckých organizací, které chtějí přesunout velké sumy peněz, aniž by byly odhaleny.

Rok 2022 byl rekordním rokem pro praní špinavých peněz v kryptoměnách

Podle Chainalysis byl rok 2022 dosud největším rokem pro praní špinavých peněz v kryptoměnách. V roce 2022 byly nelegální adresy převedeny v kryptoměně přibližně 23.8 miliardy dolarů, což je 68.0% nárůst oproti roku 2021. 

Mainstreamové centralizované burzy obdržely téměř polovinu celkových nezákonných finančních prostředků, přestože mají opatření k nahlášení podezřelé činnosti a přijetí opatření proti pachatelům. To je pozoruhodné, protože tyto burzy jsou místem, kde se nelegitimní kryptoměna převádí na hotovost. Jsou také nejsledovanějšími orgány činnými v trestním řízení.

Nejnovější poznatky z Eliptický, společnost zabývající se analýzou blockchainu, uvádí, že RenBridge, specifický cross-chain bridge, od roku 540 vypral nejméně 2020 milionů dolarů v kryptoměnách spojených s trestnou činností. Z této částky bylo 153 milionů dolarů spojeno s platbami ransomwaru. Hackeři využívají RenBridge poté, co pronikli do podnikových sítí a vymáhali platby od společností, aby získali jejich ukradená data. Elliptic tvrdí, že RenBridge hraje klíčovou roli jako aktivátor ransomwarových skupin s napojením na Rusko.

Podle Martina Cheeka, jednatele společnosti SmartSearch, která poskytuje služby proti praní špinavých peněz (AML) a Poznej svého zákazníka (KYC), je kryptoměna od poloviny 2010 oblíbeným způsobem praní špinavých peněz pro zločinecké organizace. 

„Jak kryptoměny získávaly na popularitě a hodnotě, zločincům byl poskytnut do značné míry neregulovaný způsob praní špinavých peněz a skrývání nezákonných aktivit,“ říká. „Postupem času, kdy se kryptoměny dostaly pod kontrolu regulátorů, se jejich použití k praní špinavých peněz stalo obtížnějším. 

„Zločinci však nadále nacházejí nové způsoby, jak využít kryptoměny k praní špinavých peněz. V důsledku toho zůstává pro orgány činné v trestním řízení a finanční regulátory výzvou odhalovat a předcházet praní špinavých peněz v kryptoprostoru.

85 % kryptofirem nesplnilo britské standardy FCA

Začátkem tohoto roku britský úřad pro finanční chování (FCA) nedokázal překonat 85 % všech kryptofirem žádajících o registraci. Mnohé z jejich požadavků se týkaly pravidel proti praní špinavých peněz a terorismu. (Jsou to stejná pravidla, která platí pro tradiční finanční systém.)

Ve většině případů se Cheek domnívá, že je to způsobeno nedostatkem odborných znalostí a interních procesů. „Proces registrace není nemožný, Úřad pro finanční chování poskytuje zpětnou vazbu a jasná očekávání. Minulý měsíc FCA oznámila, že 41 bylo schváleno regulátorem z 300 obdržených žadatelů. Existuje příležitost podat žádost znovu, takže je důležité, aby firmy dosáhly požadované úrovně a poté se vyvíjely podle nejnovějších směrnic a předpisů FCA, aby zabránily vystavení svých podniků podvodům, finančním zločinům a Ponziho schématům, která si zesměšňují trh."

V několika případech finanční regulátor identifikoval možné finanční trestné činy nebo přímé vazby na organizovaný zločin. Orgány činné v trestním řízení byly informovány o podezřelých případech FCA. 

Decentralizované burzy, které nabízejí vyšší úroveň anonymity, se stále častěji používají k „čištění“ špinavé hotovosti. Sheek se domnívá, že menší burzy nedělají zdaleka dost pro to, aby zabránily praní špinavých peněz v takovém rozsahu, jaký je potřeba. „Zavedením nejmodernějšího elektronického ověřování (EV) může malá kryptoburza kontrolovat identitu uživatele, chránit aktiva a vymáhat odpovědnost. Běžné postupy, jako je vyžádání dokladu totožnosti, již nestačí. Nejen, že nesplňují standardy know-your-customer (KYC) a AML, ale také mohou nechat otevřené dveře pro krádež identity.“

Vymáhání práva se blíží 

Jednou z donucovacích orgánů zaměřujících se na praní špinavých peněz v kryptoměnách je Národní kriminální agentura. Často jsou považovány za odpověď Británie na FBI. Spolu se svými mezinárodními kolegy využívá lepší znalosti kryptoměn a nástroje pro analýzu blockchainu k zachycení trestné činnosti.

Společnost byla založena v roce 2013 a její působnost zahrnuje potírání závažného a organizovaného zločinu ve Spojeném království i přes mezinárodní hranice. Nedávno oznámila, že přijímá nábor do nového specializovaného týmu založeného na Národní jednotce pro kybernetickou kriminalitu, který se bude konkrétně zabývat praním špinavých peněz. NCA plánuje další specializovanou skupinu pro komplexní tým pro finanční kriminalitu.

V rozhovoru pro BeInCrypto nám bylo řečeno, že kryptoměny se ve Spojeném království používají ve všech typech zločinů. Včetně „zvýšeného využívání k praní špinavých peněz“. To však bylo „nízké ve srovnání s legitimním použitím“.

Mluvčí společnosti BeInCrypto řekl, že: „Kryptoaktiva jsou častěji hlášena jako prostředek k vážnému a organizovanému zločinu. Celkově je však objem praní špinavých peněz souvisejících s kryptoměnami ve srovnání s širší ekonomikou stále nízký.“

„Hrozba spočívá v exponenciální adopci kryptoměn a v kriminální činnosti, se kterou se díky tomu nevyhnutelně setkáme. Je proto nezbytně nutné, aby se naše reakce v tomto prostoru nadále přizpůsobovala a vyvíjela v úzké spolupráci s partnery na mezinárodní úrovni a napříč sektory.