Elizabeth Warrenová představuje dvoukomorový návrh zákona na boj proti praní špinavých peněz v kryptoměnách; střety s O'Learym

Senátorka Elizabeth Warrenová se pokouší dosáhnout dvoustranného zátahu proti praní špinavých peněz kryptoměna průmysl prošel Kongresem, jak se federální žalobci snaží dát Sam Bankman Fried, bývalý krypto miláček, za mřížemi.

Podle Warrenovy kanceláře se demokratický stát z Massachusetts spojí s kansaským republikánským senátorem Rogerem Marshallem, aby ve středu představili novou legislativu, jejímž cílem je odstranit nedostatky finančního systému ohrožující bezpečnost země tím, že umožní používání digitálních aktiv k praní špinavých peněz.

Je nepravděpodobné, že by zákon o kryptoměnách Warren-Marshall prošel tímto kongresem kvůli časové tísni. Až bude zasedat nový Kongres, bude muset být zákon znovu předložen.

Požadavek na kryptoměnové společnosti, aby se řídily stejnými pravidly, která platí pro banky a tradiční podniky, se snaží srovnat podmínky.

V exkluzivním prohlášení pro CNN Warren řekl,

Zvonil jsem v Senátu na poplach ohledně nebezpečí těchto mezer v digitálních aktivech a pracuji dvoustranným způsobem na schválení zákonů o kryptografii se zdravým rozumem, aby byla lépe chráněna národní bezpečnost USA.

Warren se zmínil o skandálu FTX, když řekl, že digitální aktiva jsou „pod vážným zkoumáním napříč politickým spektrem“ v důsledku bankrotu významné kryptoplatformy a trestního stíhání jejího bývalého generálního ředitele.

Jen jeden den poté, co Bankman-Fried, bývalý generální ředitel kryptoměnové burzy FTX, byl obviněn z praní špinavých peněz a mnoha dalších federálních trestných činůWarren a Marshall zahájili svou kampaň. Úřady tvrdí, že Bankman-Fried se účastnil mezinárodního schématu s cílem podvést a uvést v omyl klienty, investory, věřitele a systém financování kampaní.

Pokusem uvést ekosystém digitálních aktiv do souladu se současným systémem proti praní špinavých peněz v globálním finančním systému by nový zákon, nazvaný Digital Asset Anti-Money Laundering Act, bojoval proti praní špinavých peněz.

Navrhovaná legislativa by nařídila Síť pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) ministerstva financí klasifikovat těžaře, validátory a další jako podniky poskytující peněžní služby. Na druhé straně by se požadavky Know-Your-Customer (KYC) ze zákona o bankovním tajemství rozšířily na odvětví kryptoměn.

Ministerstvo financí vydalo počátkem tohoto roku varování před používáním digitálních aktiv k praní nelegálních výnosů ransomwarovými hackery, obchodníky s drogami a podvodníky. Kromě toho Severní Korea, Írán, Rusko a další národy údajně používají kryptoměny k praní špinavých peněz a dokonce k obcházení sankcí.

Po teroristických útocích z 11. září 2001 Marshall uvedl v prohlášení,

Naše vláda uzákonila smysluplné reformy, které pomohly bankám odříznout špatné hráče od amerického finančního systému.

Kromě toho by návrh zákona přiměl regulační orgány, aby postoupily vpřed s novými omezeními, která mají uzavřít mezeru v digitálních peněženkách, která uživatelům umožňuje vyhnout se sankcím a kontrolám proti praní špinavých peněz.

Konkrétně by FinCEN nařídil, aby dokončil a zavedl pravidlo, které bylo původně navrženo v roce 2020 a které by zavazovalo banky a poskytovatele peněžních služeb potvrzovat totožnost zákazníků a protistran, uchovávat záznamy a předkládat zprávy týkající se nehostovaných peněženky nebo ty, které se nacházejí v zemích, které nedodržují zákon o bankovním tajemství.

Zákon také obsahuje tyto požadavky:

• Zákaz bankám a dalším finančním institucím zpracovávat nebo se zapojovat do transakcí zahrnujících technologie, které zlepšují Anonymita, jako jsou digitální směšovače aktiv, a od používání takových technologií samotných.
• Zahrnutí digitálních aktiv do ohlašovacích požadavků pravidel bankovního tajemství pro zahraniční bankovní účty tím, že Američané, kteří prostřednictvím offshore účtů obchodují s digitálními aktivy v hodnotě více než 10,000 XNUMX USD, musí podat hlášení úřadu Internal Revenue Service.
• Instrukce regulačních orgánů, aby zavedli proces zkoumání a přezkoumání souladu pro podniky peněžních služeb s cílem posílit prosazování souladu se zákonem o bankovním tajemství.
• Potlačení používání bankomatů pro digitální aktiva tím, že majitelé a manažeři kiosků budou muset předkládat a aktualizovat fyzické adresy svých míst.

Šokující informace v obviněních Bankman-Fried zdůrazňují, že kryptografie je stále ve finančním světě Divokým západem. Není však jisté, zda bude skandál FTX dostatečný k tomu, aby přiměl Kongres, aby podnikl významné kroky.

V současné době jsou před námi významné legislativní překážky

Navzdory všemu „ukazování prstů“ na FTX řekl Isaac Boltansky, ředitel výzkumu politiky v BTIG, CNN, že je „nesmírně obtížné“ vidět Kongres, jak v dohledné době projde komplexní krypto reformou.

Každý na Capitol Hill může souhlasit s tím, že Bankman-Fried je zloděj, ale když se pustíme do věci, je zřejmé, že stále existují legislativní překážky a zádrhele, řekl Boltansky.

Tyto výzvy podle Boltanského zahrnují spory o jurisdikci a „skutečnost, že Kongres má tendenci mít relativně krátkou pozornost“.

Dodal však, že přesnější legislativní balíček zaměřený na stablecoiny nebo praní špinavých peněz může uspět v následujícím roce.

Warren a O'Leary se neshodnou na tom, zda kryptoměna usnadňuje praní špinavých peněz během slyšení FTX

Na středečním slyšení bankovního výboru Senátu se zastal multimilionářský investor a mluvčí placený společností FTX Kevin O'Leary kryptoměna proti skeptickým zákonodárcům. V jednu chvíli se O'Leary pustil tam a zpět s Massachusettskou demokratickou senátorkou Elizabeth Warrenovou ohledně pravidel k zastavení praní špinavých peněz.

V reakci na O'Learyho postoj při slyšení ho konfrontovala s jeho odporem k regulaci:

Pane O'Leary, i přes ztrátu 10 milionů dolarů v kolapsu FTX vím, že jste silným zastáncem kryptoměn. Jste však zkušený investor. Myslíte si, že potenciální výhody kryptoměn jsou tak přesvědčivé, že bychom měli přijmout laxnější předpisy proti praní špinavých peněz a laxnější dodržování od kryptofirem, než požadujeme od bank, brokerů a Western Union?

O'Leary vyvrátil Warrenovo tvrzení, že digitální aktiva usnadňují praní špinavých peněz ve větším měřítku než tradiční měny, a to i přes jeho dřívější komentáře během slyšení, že si myslí, že by kryptoměny měly být regulovány. Řekl:

Ne, domnívám se, že by měl být uplatněn regulační rámec, kterým se řídí současné obchodování s akciemi a dluhopisy na burzách napojených na makléře. To není těžké. V jiných zemích to již bylo uvedeno do praxe. Proto, pane senátore, nesouhlasím s vaším tvrzením, že to zjednodušuje praní špinavých peněz. Od té doby, co byl americký dolar v 1960. letech vyhozen z letadla Piper v cestovní tašce, byly měny používány v systémech obchodování s drogami. Americký dolar často používají i zločinci.

Warren ho přerušil, zrovna když se chystal říct víc:

Oceňuji váš názor, že se každý snaží zapojit do praní špinavých peněz. To teroristé dělají. To je to, co drogová společnost, uh, drogoví dealeři dělají. A to udělaly státy jako Írán a Severní Korea. Jediný bod, na který se snažím, je, že by se na kryptoměny měla vztahovat stejná pravidla proti praní špinavých peněz, jako se vztahují na banky, obchodníky s cennými papíry, společnosti vydávající kreditní karty a Western Union? A myslím, že vaše odpověď na to je ano, že?

O'Leary odpověděl:

Ne! To není ano. Jen říkám, že pokud znáte pravidla svého klienta na obou stranách transakce a používáte kryptoměnu, jako je USDC, která je regulovaná, vyřešíte tento problém, senátore, přes noc.

Před prosazením vlastního návrhu zákona o regulaci digitálních aktiv Warren prohlásila, že chápe O'Learyho pozici, že kryptoměny by měly být regulovány podobně jako akcie nebo dluhopisy. Warren neochvějně obhajovala svůj návrh zákona a tvrdila, že „darebácké národy, oligarchové, narkobaroni a obchodníci s lidmi využívají digitální aktiva k praní miliard ukradených finančních prostředků, vyhýbání se sankcím a financování terorismu“.

Tvrdí, že právní předpisy by zaručovaly, že stejné standardy platí pro podobné finanční transakce. „Kryptoprůmysl by se měl řídit pravidly zdravého rozumu, jako jsou banky, brokeři a Western Union. V zájmu lepší ochrany americké národní bezpečnosti pomůže návrh zákona obou stran uzavřít mezery v praní špinavých peněz v kryptoměnách a posílí vymáhání.“

PODOBNÉ ČLÁNKY

Dash 2 Trade – Předprodej s vysokým potenciálem

• Aktivní předprodej Live Now – dash2trade.com
• Uváděno v Cointelegraph – vybráno 10 milionů dolarů
• KYC ověřeno a auditováno
• Nativní token ekosystému krypto signálů