V znepokojivém objevu nová zpráva úřadu Financial Conduct Authority (FCA) odhaluje, že ohromujících 85 % kryptoměnových firem, které požádaly regulátor o licenci, nesplnilo jeho minimální standardy.
Zveřejněno 26. ledna Zpráva, kterou zadal výbor poslanců ministerstva financí, odhalil znepokojivý nedostatek souladu s požadavky na boj proti praní špinavých peněz a financování boje proti terorismu.
I když Spojené království nezavedlo strukturovaný kontrolní systém pro digitální měny, FCA vyzvala všechny společnosti zabývající se kryptoměnami, aby se zaregistrovaly do svého systému proti praní špinavých peněz, aby nadále poskytovaly služby v zemi.
Přiznání kryptoměn: co zjistil FCA?
Na nedávném zasedání Treasury Committee, Financial Conduct Authority (FCA) odhalil, že značná část nedávných žádostí od kryptofirem byla shledána jako „špatný standard“, přičemž pouze 5 % prošlo procesem počátečního hodnocení.
Celkově FCA uvedl, že 73 % žádostí bylo staženo nebo zamítnuto, což je mnohem vyšší míra neúspěšnosti, než když regulační orgán převzal nové pověření.
V některých extrémních případech FCA identifikovala potenciální vazby na finanční kriminalitu nebo organizovaný zločin a tyto firmy neprodleně odkázala na příslušné orgány činné v trestním řízení.
Kromě toho regulátor zjistil, že několik klíčových zaměstnanců v některých firmách „postrádalo odpovídající znalosti, dovednosti a zkušenosti, aby mohli vykonávat své role a účinně kontrolovat rizika“.
"Jsme uprostřed vyšetřování kryptoregulace a tyto statistiky nás nezbavily dojmu, že části tohoto odvětví jsou 'Divoký západ'."
Harriett Baldwin, finanční výbor.
Problémový vztah mezi kryptofirmami a FCA
Krypto společnosti a Financial Conduct Authority (FCA) měly a turbulentní vztah za posledních pár let.
Od FCA převzal regulace kryptoaktiv ve Spojeném království v lednu 2020 se obě strany rozcházely ohledně postoje FCA k tomuto sektoru.
FCA přijala a tvrdá linie o kryptofirmách s přísnými předpisy o podnikání, včetně zamezení jim nabízet určité služby. To vedlo k tomu, že několik kryptofirem dostalo od FCA vysokou pokutu za nedodržení jejích pravidel.
Navzdory tomu FCA prohlásila, že je otevřená inovacím a ochotna spolupracovat s kryptofirmami, aby zajistila, že budou zavedeny příslušné předpisy.
FCA však byla kritizována za to, že pomalu reaguje na kryptoprůmysl a potřebuje objasnit, jak by měly být kryptofirmy regulovány. V důsledku toho se mnoho kryptofirem rozhodlo zaměřit se na jurisdikce s přívětivějším regulačním prostředím.
Cesta před námi
Krypto firmy byly jednou z nejméně příkladných skupin v dodržování regulačních standardů. To je v posledních letech stále zjevnější, protože vlády po celém světě zavedly přísnější regulace v oblasti kryptoměn.
Jen v posledních několika letech dostalo několik velkých kryptofirem od regulačních orgánů tučné pokuty za nedodržování zásad KYC a AML. Coinbase, jedna z největších kryptoměnových směnáren, dostala v březnu 6.5 od americké komise pro obchodování s komoditami a futures pokutu 2021 milionu dolarů za nedodržení předpisů.
Regulátoři myslí vážně, když říkají, že budou trestat ty, kteří nedodržují jejich normy. Proto by kryptofirmy měly zaujmout proaktivní přístup k dodržování předpisů. Pokud tak neučiní, mohlo by to mít vážné důsledky, a to nejen z hlediska pokut a trestů, ale také z hlediska jejich pověsti.
Zdroj: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/