Biden Administration chce usnadnit zabavení kryptoměn bez trestních obvinění

Pohřben hluboko v 61stránkovém nedávném zprávy podle amerického generálního prokurátora, Bidenova administrativa vyzvala k dramatickému rozšíření schopnosti federální vlády zabavit a ponechat si kryptoměnu. Pokud by byly uzákoněny, navrhované změny by posílily jak trestněprávní propadnutí věci, které vyžaduje odsouzení k trvalému zabavení majetku, tak občanskoprávní propadnutí věci, které nevyžaduje odsouzení nebo dokonce trestní oznámení.

Je pozoruhodné, že vydání zprávy bylo spojeno s oznámení nové sítě koordinátorů digitálních aktiv. Tato celostátní síť je zaměstnána více než 150 federálními žalobci, kteří budou vyškoleni v „vypracovávání občanskoprávních a trestních propadnutí majetku“.

Kvůli pseudonymní povaze kryptoměny se někdy předpokládá, že je imunní vůči vládní konfiskaci. Realita je ale docela jiná. Minulý rok američtí maršálové – správci zabavení ministerstva spravedlnosti –se podařilo téměř 200 zabavení kryptoměn v hodnotě 466 milionů dolarů.

Od fiskálního roku 2014 FBI, tajná služba a vyšetřování vnitřní bezpečnosti společně zabavené kryptoměny v hodnotě téměř 680 milionů dolarů (v hodnotě v době zabavení) se stovkami stále aktivních vyšetřování týkajících se digitálních aktiv. Ale i tyto částky blednou ve srovnání s IRS Criminal Investigation, která má zabavený ohromujících 3.8 miliardy dolarů ve virtuální měně mezi fiskálními roky 2018 a 2021.

Ministerstvo spravedlnosti nicméně tvrdilo, že kryptoměny „odhalily limity na nástroje pro konfiskace používané“ federálními orgány činnými v trestním řízení a doporučilo „několik aktualizací stávajícího zákona“. Za prvé, nejvyšší státní zástupce chce rozšířit nejzneužívanější formu civilního propadnutí majetku, ke kterému dochází bez nezávislého nebo nestranného soudního dohledu.

V rámci „správního“ nebo „nesoudního“ zabavení rozhoduje o tom, zda má majetek propadnout, zajišťovací orgán – nikoli soudce. Federální vláda může použít administrativní propadnutí k odebrání téměř čehokoli, kromě nemovitostí a majetku v hodnotě více než 500,000 XNUMX USD.

Tento limit 500,000 500,000 USD v současnosti platí pro kryptoměny, ale generální prokurátor chce „zrušit horní hranici XNUMX XNUMX USD pro kryptoměny a další digitální aktiva“. Tím by se odstranilo jedno z mála omezení správního zabavení. I když Kongres odmítne jednat, díky zákonu přijatému v loňském roce by ministr financí mohl jednoduše ukončit strop přijetím nového nařízení.

Tento návrh je hluboce znepokojivý. Správní propadnutí poskytuje vlastníkům nemovitostí šokující mizivou ochranu. Po zabavení majetku stačí vládě zaslat oznámení o správním propadnutí. Pokud vlastník rychle nepodá žádost o vlastní nemovitost, automaticky propadá.

Vzhledem k tomu, že zabavený majetek může být nejcennějším majetkem vlastníka, majitelé často nemají prostředky, jak se bránit. Ale i když je podána žaloba, majitel se stále nemusí dočkat svého soudu. Podle a zprávy podle Ústavu pro spravedlnost federální agentury zamítly více než jednu třetinu všech podaných žádostí o zabavenou hotovost jako „nedostatečné“, přičemž většina žádostí byla zamítnuta z „technických důvodů“.

Není překvapením, že vzhledem k tomu, že správní propadnutí věcí je pro vládu výrazně snazší vyhrát, správní zabavení představovalo téměř 80 % všech zabavení vedených ministerstvem spravedlnosti a 96 % zabavovací činnosti ministerstva financí.

Přestože ministerstvo spravedlnosti chválí správní propadnutí za to, že je „efektivní“ a snižuje „nepřiměřenou zátěž“ v soudním systému, ve skutečnosti správní propadnutí zatížilo životy tisíců obětí, které se ničeho nedopustily.

Zeptejte se Ken Quran. Poté, co přišel do Ameriky z Blízkého východu, otevřel si malý obchod se smíšeným zbožím v Greenville v Severní Karolíně. Ale v červnu 2014 agenti IRS vtrhli do jeho obchodu a řekli Kenovi, že mají povolení zabavit 570,000 153,907.99 dolarů a už zabavili každý cent na jeho bankovním účtu – 20 XNUMX dolarů. Tyto peníze byly celými Kenovými celoživotními úsporami, které si vydělal za téměř XNUMX let dlouhých hodin provozováním svého podnikání.

O méně než tři měsíce později byl Kenův bankovní účet administrativně propadl. Bez těchto úspor se Ken dostal do bodu finančního zlomu. Snažil se uživit rodinu, splatit hypotéku a pokrýt úvěrovou linku, kterou si musel vzít, aby udržel svůj obchod nad vodou. Ken nebyl nikdy obviněn ze zločinu.

"Nikdy jsem nevěřil, že by se to mohlo stát v Americe," posteskl si Ken. "Nechápu, jak v této zemi může vláda vzít poctivému obchodníkovi celý bankovní účet, aniž by dokázala, že udělal něco špatného."

Naštěstí s pomocí Institutu pro spravedlnost, Ken později podal „žádost o prominutí nebo zmírnění“ (v podstatě o prominutí propadlého majetku). Po mediální bouři v únoru 2016 IRS souhlasil s vrácením všech peněz, které Kenovi neoprávněně vzali. I když přišel o fiat měnu spíše než o krypto, jak ukazuje Kenův příběh, není absolutně potřeba usnadňovat používání administrativního propadnutí.

Kromě rozšíření administrativního zabavení kryptoměn by ministerstvo spravedlnosti „uvítalo pozměňovací návrhy, které poskytnou trestní a občanskoprávní pravomoc propadnutí pro porušení práva související s komoditami“. Povolení propadnutí trestu po odsouzení za podvod nebo manipulaci na krypto trzích by bylo cenným nástrojem k potlačení podvodníků.

V současnosti je většina kryptoměn považovány za komodit spíše než cenné papíry. Takže podle federálních zákonů upravujících komodity mohou státní zástupci „obvinit podvody a manipulaci na trzích s kryptoměnami“. Ale na rozdíl od cenných papírů tyto zákony „nepovolují propadnutí neoprávněně získaných zisků z trestné činnosti zahrnující komodity“.

Ale prodlužování civilní propadnutí vrhá příliš širokou síť a pro nevinné držitele by bylo mnohem pravděpodobnější, že přijdou o své krypto kvůli vládní konfiskaci. Koneckonců, civilní propadnutí věci postrádá požadavek na odsouzení, na rozdíl od trestního propadnutí věci. Kromě toho existuje přímá finanční pobídka pro federální úřady, aby se zabývaly případy propadnutí majetku: Jakmile majetek propadne (ať už občanskoprávně nebo trestně), může si zabavující federální úřad ponechat až 100 % výnosů.

Naneštěstí navrhovaná rozšíření zabavení majetku jsou součástí širšího útoku na kryptoměnu, včetně útoků na finanční soukromí, které si kryptoměna jinak může dovolit. Síť pro vymáhání finančních trestných činů (FinCEN) ministerstva financí v současné době zvažuje: vládnout to by rozšířilo požadavky na rušivé hlášení na peněženky pro úschovu (tj. na peněženky spravované třetí stranou) – stejné požadavky na hlášení, které vedly IRS k zabavení Kenovy hotovosti.

Pokud by byla přijata, hostitel peněženky by musel společnosti FinCEN posílat podrobné zprávy o každé transakci s nehostovanou peněženkou nad 10,000 XNUMX USD, včetně osobních informací, jako jsou jména a fyzické adresy obou stran zapojených do transakce. Vzhledem k tomu, že blockchain je ze své podstaty veřejný, jediná zpráva o jediné transakci by se fakticky stala digitálním základním klíčem, který by federální vládě umožnil sledovat všechny ostatní transakce peněženky.

To se ubírá přesně špatným směrem. Bez ohledu na to, jak se střední termíny otřesou, Kongres musí odmítnout navrhovaný zásah proti kryptoměnám a omezit civilní propadnutí věci.