TRM Labs poskytuje blockchainové zpravodajství, které pomáhá finančním institucím a vládním agenturám identifikovat a předcházet podvodům souvisejícím s kryptoměnami. Platforma neustále hledá nové způsoby, jak zlepšit efektivitu a efektivitu svého finančního systému.
Během několika posledních let došlo k nárůstu digitálních aktiv, což z nich učinilo cíl jak pro investory, tak pro podvodníky, kteří chtějí využít výhody tohoto nového odvětví. Platformy sociálních médií jako Twitter a Discord často sdílejí varování před podvody. Sledování a ověřování těchto příspěvků v průběhu času však může dát hodně práce. Zde je návod, jak platforma mění Web 3.
Co je TRM?
TRM Labs byla založena v roce 2018, aby pomohla finančním institucím řídit jejich expozici vůči kryptoměnám. Jeho platforma poskytuje různé nástroje a služby navržené tak, aby jim pomohly dodržovat předpisy týkající se kryptoměny KYC/AML. Patří mezi ně nástroj pro hodnocení rizik, který měří četná rizika spojená s kryptoměnou, systém sledování transakcí, prověřování peněženek a zpráva o hrozbách.
TRM pomáhá finančním institucím řídit jejich expozici vůči kryptoměnám. Globální banka jej může například použít ke sledování aktivit svých zákazníků, kteří ukládají finanční prostředky pomocí virtuálních měn spojených s nelegální činností. Platební společnost jej může také použít k vyhodnocení rizik spojených s jejím partnerstvím s kryptoměnou.
Aby společnost TRM mohla provádět soulad s digitálními aktivy a řízení rizik, spustila tyto nástroje:
TRM forenzní
Prostřednictvím TRM mohou uživatelé sledovat cíl a zdroj transakcí s kryptoměnami. Mohou také vyhledávat transakce, entity a adresy. Navíc si mohou prohlížet různé rizikové profily pro různé subjekty a peněženky.
TRM umožňuje uživatelům vytvářet grafy pro vizualizaci toku finančních prostředků. Mohou také sledovat více než 1,000,000 23 XNUMX aktiv a transakcí ve více než XNUMX blockchainech. Mohou spolupracovat se svým týmem v reálném čase pomocí integrované správy případů. Kromě toho mohou přidávat poznámky, spojovat grafy, nahrávat soubory, transakce, zákazníky, upozornění a adresy a vytvářet tak případ.
Poznej svůj VASP
TRM vám umožňuje posoudit rizika pro poskytovatele virtuálních aktiv (VASP) a další kryptopodniky. Existují dvě aplikace:
- Můžete snadno přidat VASP do svého seznamu sledovaných nebo vyhledat entitu: Můžete přistupovat k profilům různých entit souvisejících s kryptoměnami, jako jsou burzy, protokoly DeFi a správci.
- Nakonfigurujte motor rizika: Díky tomu můžete sledovat více než 80 kategorií rizik a poskytovat větší kontrolu nad nízkým, středním, vysokým nebo závažným rizikem spojeným konkrétně s vaší firmou. Na základě vašeho nastavení se skóre rizik vypočítává pro každou entitu, kterou si prohlížíte, v reálném čase.
Uživatelé si mohou zobrazit varovné signály v rizikovém profilu subjektu a také podrobnosti o jeho licencích, krytí aktiv a souladu s kontrolami Know Your Customer (KYC) a Anti-Money Laundering (AML). Můžete také vidět aktivitu entity na více blockchainech a procento objemu spojeného s nezákonnými aktivitami.
- Provádějte rozšířenou náležitou péči: Vyhodnocování rizik můžete posílit pomocí sestav Know-Your-VASP na míru, objednaných bezpečně na platformě.
Monitorování transakcí
S TRM můžete sledovat tok digitálních aktiv přes jeho platformu. Umožňuje vám nakonfigurovat modul pravidel a nastavit kategorie rizik. To vám umožní kontrolovat, která spouští výstrahu, a sleduje více než 80 kategorií rizik.
Přes API můžete také odeslat podrobnosti o transakci. TRM podporuje přes milion digitálních aktiv a 23 blockchainů a jeho tým pro analýzu hrozeb monitoruje změny v seznamech sankcí. To zajišťuje, že budete informováni o nejnovějším vývoji v oboru.
Můžete také kontrolovat a zaznamenávat akce a výstrahy. Vestavěný modul správy případů TRM vám může pomoci sledovat všechny vaše poznámky k případu. Jednotlivci nebo společnosti jej mohou také použít ke kontrole a stanovení priority upozornění.
Screeningový nástroj
TRM Labs spustilo bezplatný screeningový nástroj založený na API, který umožňuje členům krypto ekosystému identifikovat a monitorovat schválené adresy. Zákazníci mohou pomocí tohoto nástroje informovat uživatele o aktivitách na těchto adresách.
Bezplatný nástroj je postaven na cross-chain pokrytí TRM, což mu umožňuje identifikovat a monitorovat schválené adresy na různých blockchainech, na které dohlíží. Také dává uživatelům vědět, když se odpovídající adresa shoduje se známou adresou.
Tento nástroj může uživatele informovat o aktivitách schválených adres na různých platformách, jako jsou decentralizované aplikace a kryptoplatformy. Zákazníci jej mohou také použít ke sledování aktivit těchto adres jménem Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) Ministerstva financí USA.
Vzhledem k rostoucímu počtu ekonomických sankcí zaváděných různými donucovacími orgány v USA a Evropské unii, schopnost screeningového nástroje TRM rozšířit svůj dosah umožní širší škálu partnerů. Tento krok zabrání sankcionovaným jednotlivcům používat kryptoměny k financování svých aktivit.
Co dělá TRM pro sledování vystavení sankcím
Prostřednictvím svých automatizovaných nástrojů TRM sleduje seznam schválených adres a přidává je do své databáze. Poté uživatele upozorní, kdykoli tyto adresy interagují s jejich platformami.
„Při rozhovorech s našimi partnery ve veřejném i soukromém sektoru se ukázalo, že tento nástroj a viditelnost, kterou poskytuje nezákonné finanční činnosti sankcionovaných osob, jsou zásadní.
Blockchainová inteligence je důležitým nástrojem, který mohou kryptoplatformy využívat, když pracují na zmírnění rizika vystavení sankcím v neustále se měnícím geopolitickém prostředí.“
Řekl Esteban Castaño, spoluzakladatel a generální ředitel TRM Labs.
Jak frontendy DeFi používají prověřování peněženky TRM k dodržování sankcí
Prostřednictvím nástroje TRM Wallet Screening mohou organizace analyzovat data související s transakcí v řetězci a odhalit potenciální rizika AML nebo sankcí. Kdykoli organizace potřebuje informace o adrese, stačí odeslat blockchainovou adresu do TRM.
TRM API nabízí následující volitelné datové body žádající organizaci, zda;
- Adresa se objevuje na sankčním seznamu nebo je spojena s entitou na sankčním seznamu („riziko vlastnictví“).
- Adresa provedla transakci se schválenou adresou („riziko protistrany“)
- Adresa přijala finanční prostředky z nebo odeslala prostředky prostřednictvím několika „přeskoků“ na schválenou adresu („nepřímé riziko“).
Pomocí rozhraní TRM Wallet Screening API mohou zákazníci určit, které informace chtějí získat:
- Frontend DeFi se může dotazovat na rozhraní API TRM, aby zjistil, zda je adresa spojena se sankcemi za vlastnictví. Poté může blokovat nebo detekovat adresy, které jsou sankcionovány.
- Centrální burza se může dotazovat na API TRM, aby zjistila, zda má riziko odhalení sankcí stran i vlastnictví. Tento dotaz umožňuje poskytovatelům služeb udržovat širší rozsah rizik a před přijetím opatření zkontrolovat zprávy.
Jak TRM pracuje na efektivnějším prověřování sankcí
Tím, že TRM umožňuje organizacím dotazovat se na data na základě různých parametrů, umožňuje organizacím konfigurovat data granulárním způsobem:
- Oddělte vlastnictví, riziko protistrany a nepřímé riziko jako odlišné kategorie vystavení sankcím.
- V závislosti na objemu převodu změňte kritéria objemu.
- Pomocí filtrování rizika protistrany adresy zobrazit pouze transakce se schválenými adresami po datu označení sankcí.
Každá organizace si stanoví své sankční politiky na základě jeho kontextu a tolerance rizika. Uživatelé mohou zaujmout různé přístupy v závislosti na typu organizace, jejích operacích, nastavení, službách a regulačních požadavcích, včetně KYC a AML.
Rozhodnutí týkající se typů transakcí a adres, které může organizace přijmout na své platformě, zůstávají výhradní výsadou organizace. TRM jako takové nemůže blokovat žádné transakce ani adresy na blockchainu.
Vzhledem k výskytu prachových útoků TRM vyvíjí nové způsoby, jak zákazníkům umožnit odhadnout vystavení jejich aktiv různým typům sankcí. Tyto nové metody jim umožní identifikovat, které adresy budou s největší pravděpodobností ovlivněny „skutečným“ vystavením sankcím.
Ale s nezbytnými jasnými pokyny od regulačních orgánů ohledně důsledků prachových útoků může TRM plně identifikovat tyto transakce a zabránit jim. Je tomu tak proto, že její zákazníci spoléhají na TRM pro úplná a faktická data.
Chainabuse – platforma pro hlášení podvodů
Společnost TRM Labs spustila začátkem tohoto roku Chainabuse, komunitní platformu, která umožňuje komukoli v krypto ekonomice hlásit podvody a další finanční zločiny. Bezplatný nástroj umožňuje uživatelům a obětem kryptoměn hrát zásadní roli při zvyšování bezpečnosti ekosystému.
Tato platforma je prvním nástrojem pro víceřetězcové hlášení, který uživatelům umožňuje anonymně hlásit nelegální aktivity v rámci kryptokomunity. Uživatelé se mohou zúčastnit veřejného fóra, kde mohou diskutovat o svých problémech.
Zprávy týkající se stejných entit nebo adres jsou konsolidovány a uloženy v databázi s možností vyhledávání. To umožňuje uživatelům zkontrolovat projekty nebo adresy, se kterými se zabývají, než se s nimi zapojí.
„V četných nedávných útocích a případech škodlivé činnosti jsme již viděli potenciál kryptokomunity spojit se, aby vykořenili zlé aktéry a pomohli se navzájem chránit.
Chainabuse byl navržen tak, aby více lidem usnadnil aktivní rozvoj této kultury a zajistil, že duch komunity zůstane jedním z nejmocnějších atributů kryptoměn.“
Řekl Joe McGill, součást globálního vyšetřovacího týmu v TRM a jeden z hlavních architektů Chainabuse.
Platforma Chainabuse je poháněna komunitou a je podporována některými z předních světových kryptopodniků a nadací. Umožňuje partnerům rychleji identifikovat a prošetřit hlášení o nezákonné činnosti. Prostřednictvím platformy mohou uživatelé snadno nahlásit podezření na nezákonné aktivity a získat pomoc prostřednictvím rychlého vyšetřování.
S kým TRM spolupracuje?
TRM pro kryptopodniky
Rychlý nástup a vývoj kryptoměn zvýšily očekávání spotřebitelů ohledně rychlých a bezproblémových transakcí. Z tohoto důvodu se mnoho společností, které působí v tomto prostoru, odklonilo od svých tradičních platforem. Nyní používají nástroje pro analýzu blockchainu, které jsou flexibilnější a schopné zvládnout jejich různé požadavky.
Platforma TRM, která je navržena tak, aby společnostem pomáhala dodržovat různá nařízení související s kryptoměnami, je poháněna inteligencí blockchainu. Umožňuje organizacím snadný přístup a správu jejich specifických požadavků.
TRM pro finanční instituce
Navzdory obrovskému potenciálu technologie blockchain a kryptoměny si finanční instituce stále musí být jisti, že dokážou řídit rizika spojená s těmito novými produkty. Je to proto, že rychlý vznik a vývoj těchto nových technologií může ohrozit jejich provoz.
Prostřednictvím svých nástrojů blockchainu poskytuje TRM komplexní pohled na rizika a kriminální typologie jedinečné pro kryptoměny. Tyto bezpečné nástroje lze zapojit do strategií boje proti praní špinavých peněz a podvodům.
TRM pro vládní agentury
Rychlý nárůst používání kryptoměn vedl ke zvýšené trestné činnosti související s digitální měnou. Patří mezi ně ransomware, daňové úniky a hackování národních států. Od špatných herců se také objevily nové způsoby úniku.
Nedostatek účinných nástrojů určených k boji proti vyvíjející se povaze krypto kriminality přiměl mnoho organizací, aby přehodnotily svůj přístup k monitorování a vyšetřování. Inteligenční nástroje nové generace TRM jsou postaveny na blockchainové platformě, což eliminuje potřebu starší architektury a poskytuje efektivnější a efektivnější platformu.
Pokračují snahy o rozšíření TRM
Dne 9. listopadu 2022 TRM Labs poznamenat, že ve svém kole financování série B získala dalších 70 milionů dolarů. Celková získaná částka tak činí 130 milionů dolarů. Thoma Bravo, globální soukromá investiční společnost, která spravuje aktiva v hodnotě více než 122 miliard dolarů, byla investorem řady B.
Thoma Bravo vedl kolo s podporou stávajících investorů, jako jsou PayPal Ventures, Citi Ventures a Goldman Sachs. Navýšení společnosti Series B v prosinci 2021 bylo vedeno společností Tiger Global a podporováno dalšími investory.
Podle společnosti budou prostředky použity na vývoj a dodání nástrojů, které pomáhají předcházet podvodům a nelegálnímu financování. Budou také podporovat rozvoj školicích programů a služeb reakce na incidenty.
„Poptávka nikdy nebyla silnější po řešeních, která pomáhají chránit uživatele kryptoměn, brání ilegálním aktérům a podporují inovace založené na blockchainu,“ uvedl Esteban Castaño, spoluzakladatel a generální ředitel TRM.
Po prvním prosincovém kole série B společnost od té doby získala CSITech, blockchainovou a kryptoforenzní firmu specializující se na vyšetřování podvodů. Spustila také Chainsbuse, bezplatnou platformu pro hlášení podvodů.
Závěrečné úvahy
TRM Labs se snaží vytvořit inovativní produkty, které podporují růst kryptoměnové ekonomiky tím, že poskytnou platformám a společnostem potřebné nástroje a předpisy dodržovat zákony. Tyto produkty mohou také pomoci zabránit zneužívání kryptoměn zločineckými organizacemi a teroristy.
Tým společnosti TRM říká, že se věnuje budování bezpečnějšího finančního systému pro komunitu kryptoměn. Bude pokračovat ve spolupráci se svými zákazníky a dalšími lídry v oboru na vývoji inovativních řešení.
Zdroj: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/