Swiss Financial Watchdog uvolňuje revidovanou vyhlášku AML, objasňuje požadavky na kryptoměny – Regulační zprávy o bitcoinech

Švýcarský finanční regulátor zveřejnil svou aktualizovanou vyhlášku proti praní špinavých peněz (AML) a poznamenal, že rozšiřuje pokrytí tak, aby zahrnovala platformy pro obchodování s blockchainem. Vyjasnila také určité požadavky na hlášení a identifikaci, které se vztahují na krypto transakce.

Finanční úřady upravují švýcarská pravidla proti praní špinavých peněz týkající se kryptopřevodů

Po konzultacích, které začaly začátkem tohoto roku, švýcarský úřad pro dohled nad finančním trhem (FINMA) částečně revidoval svou vyhlášku proti praní špinavých peněz (AMLO), která objasňuje použití maximálního limitu pro neidentifikované kryptoměnové transakce.

V tiskové zprávě ve čtvrtek regulátor uvedl, že předpisy, které vstoupí v platnost 1. ledna 2023, nyní odrážejí nejnovější změny švýcarského zákona proti praní špinavých peněz a nařízení Spolkové rady proti praní špinavých peněz.

FINMA poznamenala, že shromážděná zpětná vazba potvrdila její postoj, že povinné ověřování totožnosti skutečných vlastníků fondů ani pravidelné kontroly, které prokazují aktuálnost klientských údajů, nemusí být podrobně stanoveny na úrovni vyhlášky.

Finanční hlídací pes zároveň zdůraznil, že zůstane zachováno ustanovení, které zprostředkovatelům ukládá povinnost upravit postupy aktualizace a kontroly evidence zákazníků prostřednictvím interní směrnice.

Úřad také poukázal na to, že vyhláška se rozšiřuje tak, aby zahrnovala systémy obchodování s distribuovanou účetní knihou, a dále odhalil, že obdržel mnoho připomínek ohledně prahové hodnoty pro vykazování transakcí zahrnujících virtuální měny. V oznámení FINMA uvedl:

Vzhledem k rizikům a nedávným případům zneužití se FINMA řídí pravidlem, že jsou zapotřebí technická opatření, aby se zabránilo překročení hranice 1000 CHF u propojených transakcí do 30 dnů (a nejen za den).

Dozorový úřad však poznamenal, že tato povinnost se vztahuje pouze na směnné transakce kryptoaktiv za hotovost nebo jiné anonymní platební prostředky.

Podle takzvaného „cestovního pravidla“, které Švýcarsko prosadilo 1. ledna 2020, musí poskytovatelé služeb kryptoaktiv sdílet identifikovatelná zákaznická data při převodu kryptoměny, jejíž fiat hodnota přesahuje uvedenou hranici, a prokázat vlastnictví kryptoměny. nevázané peněženky.

S odvoláním na zvýšené riziko praní špinavých peněz v únoru téhož roku FINMA snížila práh spouštějící ohlašovací povinnosti prostřednictvím další změny své AMLO na 1,000 980 švýcarských franků (přibližně 5,000 USD v době psaní tohoto článku) z předchozích XNUMX XNUMX franků.

Myslíte si, že švýcarské úřady v budoucnu dále zpřísní požadavky na ohlašování krypto transakcí? Podělte se o svá očekávání v sekci komentářů níže.

Lubomír Tassev

Lubomir Tassev je novinář z technologicky zdatné východní Evropy, kterému se líbí Hitchensův citát: „Být spisovatelem je to, co jsem, spíše než to, co dělám.“ Kromě krypto, blockchainu a fintech jsou mezinárodní politika a ekonomika dva další zdroje inspirace.

Kredity obrázku: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier