Yield App Stablegains čelí soudnímu sporu poté, co prohrál 44 milionů $ na UST

Aplikace Stablegains pro generování výnosů by mohla čelit hromadné žalobě poté, co společnost přišla o více než 44 milionů dolarů ze zákaznických prostředků tím, že je investovala do neúspěšného UST stablecoinu Terra. 

Stablegains ztrácí peníze zákazníků

Spad z kolapsu Terry se stále zhoršuje.

Stablegains, aplikaci pro generování výnosů, která uživatelům slíbila 15 % APY na USD, je ohrožena soudní žalobou poté, co přišla o více než 44 milionů dolarů z prostředků svých vkladatelů. Hromadná žaloba advokátní kancelář Erickson Kramer Osbourne zaslala dopis na Stablegains 14. května požadují záznamy účtů zákazníků, marketingové a reklamní materiály firmy a záznamy komunikace týkající se stablecoinu UST. 

„Dlužíte ‚nekompromisní povinnost uchovat‘ jakýkoli důkaz, o kterém víte nebo byste měli vědět, [který by byl] relevantní v probíhajícím soudním sporu, i když nebyl podán žádný případ,“ stálo v dopise, z něhož vyplývá, že advokátní kancelář může mít v úmyslu okamžitě podniknout právní kroky. 

V době psaní dopisu nebylo známo, do jaké míry bylo Stablegains vystaveno UST, což mělo katastrofální následky zhroutila z navázání na dolar méně než před týdnem. 15. května však spoluzakladatel Stablegains Kamil Ryszkowski odhalil celý rozsah ztrát firmy z investic v UST. 

V příspěvku na výzkumném fóru Terra, Ryszkowski Celek jeho společnost držela finanční prostředky v celkové výši 47,611,058 4,878 0.07 UST od 44 XNUMX vkladatelů, přičemž požadovala, aby peněženka Stablegains byla zahrnuta do jakéhokoli budoucího kompenzačního balíčku poskytnutého uživatelům Terra. Při současné tržní hodnotě UST XNUMX USD se zdá, že Stablegains ztratil více než XNUMX milionů USD peněz svých zákazníků. 

Příběh Stablegains

Stablegains byl součástí Y Combinator's šarže W22 a dostal přes 3 milionu $ ve financování od několika společností rizikového kapitálu, včetně SNÖ Ventures, Moonfire a Goodwater Capital. The Zakladatelé Stablegains vystudoval přední londýnské univerzity a dříve pracoval v renomovaných společnostech na vedoucích pozicích. 

Navzdory jeho vážené podpoře se objevily také známky toho, že Stablegains není vše, co bylo vymyšleno. Společnost se představila jako „jednoduchý a bezpečný“ způsob, jak mohou její uživatelé těžit z „pokroků ve finančních technologiích“. Dokumentace na Web Stablegains ujistil uživatele, že hodnota jejich uložených aktiv zůstane stabilní „bez ohledu na to, zda kryptotrhy prudce rostou nebo padají“.

Ve skutečnosti Stablegains vzal vklady zákazníků v amerických dolarech, převedl je na UST a uložil je do Anchor Protocol. Anchor, platforma DeFi pro půjčování a půjčování na platformě Terra, zaručovala 18% APY na vklady UST, než algoritmický stablecoin ztratil svou fixaci a narušil ekosystém Terra. Společnost Stablegains ubrala 3 % z výnosů Anchor za své potíže, zatímco zbývajících 15 % vrátila zákazníkům. 

I když je jasné, že jediným způsobem, jak Stablegains mohla dosáhnout tak lukrativních výnosů ze stablecoinů na současném krypto trhu, bylo použití Anchor, od té doby smazaná dokumentace na webových stránkách společnosti vykreslila zákazníkům zavádějící obrázek. Článek pojednávající o rizicích kryptostabilních coinů a o tom, jak je Stablegains zmírňuje, tvrdil, že firma používala hlavně USDC k vytváření výnosů, s menšími alokacemi do UST a DAI, aby diverzifikovala své držby. Nicméně, v an aktualizovat na UST depeg situaci zveřejněné na webu Stablegains 17. května, firma přiznala, že drží všechny prostředky svých uživatelů v UST.

Mají žalobci nějaký případ?

Je pochopitelné, že mnoho zákazníků, kteří uložili své prostředky u Stablegains, může potvrdit, že jim lhali o souvisejících rizicích a o tom, co firma s jejich vklady dělala. Kromě zavádějících alokací aktiv a klamavé reklamy se zdá, že se Stablegains také pokouší přimět své zákazníky, aby se vzdali svého práva žalovat společnost.

Po bouřlivém týdnu nejistoty pro uživatele Stablegains firma oznámila, že opět začne povolovat výběry UST a USDC. USDC by však bylo vydáno pouze za tržní hodnotu UST. Někteří nároční uživatelé také všiml si že Stablegains zahrnul úlovek do podmínek pro výběr USDC. Podmínky zní: 

„Stablegains za žádných okolností nenese odpovědnost za ztráty způsobené směnným kurzem UST k USDC v době zpracování vaší žádosti o výběr USDC.“

Zahrnutím tohoto ustanovení Stablegains fakticky drží finanční prostředky uživatelů, dokud nebudou souhlasit, že nebudou podnikat právní kroky proti společnosti. 

Zda bude probíhající hromadná žaloba proti Stablegains pokračovat, zatím není jasné. Důkazy klamavé reklamy a zavádějících informací o vkladech jsou však zřejmé. Snaha firmy přimět uživatele, aby podnikli právní kroky, může také naznačovat, že Stablegains se obává nadcházejícího soudního sporu a vynakládá poslední úsilí na potlačení potenciálních žalobců. 

Ačkoli úplný dopad zhroucení Terra stále není znám, příběh Stablegains dokazuje, že škody byly značné v celém odvětví. 

Zveřejnění: V době psaní tohoto článku autor vlastnil ETH a několik dalších kryptoměn.