Jeden z nejrychleji rostoucích projektů DeFi, Yearn.finance, vytvořil řadu klíčových produktů, které poskytují pasivní výdělky z krypto aktiv.
Yearn.finance, který byl spuštěn v červenci 2020, se stal jedním z hlavních hráčů v nově vznikajících zemích decentralizované financování (DeFi) prostor, který poskytuje služby jako např měkčení, agregace půjček a tvorba výnosů na blockchain Ethereum. Projekt se může pochlubit uživatelsky nejpřívětivějšími službami pro obchodování s kryptoměnami, které jsou poskytovány autonomně, a využívá svůj nativní ERC-20. Yearn Finance (YFI) kryptoměna k pobídce pro ty, kteří uzamknou své kryptotokeny ve smlouvách Yearn.finance prostřednictvím kterékoli z podporovaných platforem, jako je Balancer a Curve DeFi.
Se všemi svými protokoly fungujícími na blockchainu Ethereum je Yearn.finance spravován prostřednictvím vývojářů, kteří jednají v souladu s návrhy správy, pro které hlasovali držitelé YFI. Vytvořeno s vizí zjednodušení procesu investice do produktů DeFi, platforma Yearn.finance také nabízí svým uživatelům možnost investovat do jiných protokolů DeFi kromě vydělávání procent z poplatků platformy v poměru k jejich držbě YFI.
Kdo stojí za Yearn.finance?
A veterán kryptoměny a prostoru DeFiAndre Cronje spustil protokol Yearn.finance, aniž by získal jakékoli finanční prostředky, ať už veřejnými nebo soukromými prostředky. Místo toho se softwarový architekt spoléhal na své více než dvě desetiletí zkušeností s vývojem softwaru, aby nejprve spustil protokol vydala tokeny YFI retailovým investorům, které jsou aktuálně omezeny maximální zásobou 36,666 XNUMX tokenů.
Kromě extrémně vzácného přístupu, který přijal Cronje, platforma Yearn.finance těžila z jeho předchozích zkušeností jako zakladatel Keep3r Network a jeho spojení s významnými projekty DeFi, mezi které patří např Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap a Akropolis, mimo jiné. Na rozdíl od jiných zakladatelů si Cronje nevyhradil žádné tokeny YFI pro sebe před spuštěním protokolu Yearn.finance, protože věřil, že skutečně decentralizovaná platforma založená na technologii blockchain by nemělo, aby zakladatel visel a diktoval jeho budoucí směr.
Historii Yearn.finance lze ve skutečnosti vysledovat zpět k jeho úsilí za posledních pět let uvést na trh cenově efektivní finanční produkty pro nebankovní segment světové populace a byla silně ovlivněna jeho úsilím v Africe dosáhnout stejného cíle. . Tím, že se společnost Cronje rozhodla zaměřit se na vytváření hodnoty pro celý ekosystém DeFi vývojářů, partnerů a investorů na platformě Yearn.finance, poskytla spoustě kryptopodnikatelů nový pohled na to, jak vytvářet produkty DeFi pro masy.
Co je Yearn.finance (YFI) a jak funguje?
Postaveno na Ethereum blockchainProtokol Yearn.finance eliminuje potřebu finančního zprostředkovatele, jako je banka, a nabízí kryptoinvestorům a držitelům tokenů přístup ke své řadě úvěrových a obchodních služeb, které zahrnují Vaulty, Zap, Earn a APY. Protokol Yearn.finance může nasadit své inteligentní smlouvy na blockchainu Ethereum i na dalších decentralizované burzy které na něm působí. Yearn.finance, nabízený prostřednictvím zjednodušeného webového rozhraní, je radikálním experimentem ve světě DeFi a má jediný cíl – maximalizovat návratnost kryptoaktiv pro své uživatele.
Nejsložitější mezi svými produkty je produkt Trezory, který funguje jako druh podílového fondu a má více než 50 různých trezorů resp. uzavírání bazénů aby uživatelé Yearn.finance vložili své tokeny. Tyto trezory Yearn.finance jsou v podstatě investiční strategie v jiných projektech DeFi, jako je Convex Finance a Compound Finance, s předprogramovanou logikou, která rozhoduje o tom, kdy přesunout kapitál, a automatizací kódu, která rozhoduje o generování výnosu a opětovném vyvážení. proces. Uživatelé navíc těží z nižších nákladů na plyn a nízkých transakčních poplatků účtovaných Yearn.finance za každou transakci související s trezorem.
Produkt Earn, první produkt Yearn.finance, spoléhá na změny úrokové sazby na Aave, dYdX a Compound protokoly, aby jeho uživatelé mohli těžit z nejlepších úrokových sazeb za všech okolností. Agregátor půjček v principu Earn umožňuje uživatelům Yearn.finance přidělit své kryptotokeny jednomu nebo všem těmto likviditní protokoly a získat vyšší úrokové sazby, než jaké poskytují tradiční finanční nástroje. Pro ty, kteří investují do stablecoinů, jako je Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) nebo Dai (DAI), produkt Zap jim umožňuje přepínat mezi fondy likvidity na platformě Curve Finance a vkládat do libovolného trezoru Yearn.finance pomocí téměř jakéhokoli tokenu jediným kliknutím.
Výsledkem je nejen úspora nákladů a času, ale také zjednodušení celého úkolu, protože mnoho jednotlivých obchodů je spojeno s kódováním Yearn.finance. Platforma také poskytuje svůj roční procentní výnos neboli APY, nástroj, který sestavuje úrokové sazby nabízené různými Protokoly půjčování DeFi na první pohled, což pomáhá kryptoinvestorům zúžit se na správnou platformu pro další investování.
Co můžete dělat s Yearn.finance?
Platforma Yearn má něco pro každého – investory, vývojáře a dokonce i další projekty DeFi, které mají zájem o partnerství s Yearn.finance. Kryptoinvestorům produkty Earn, Zap a APY pomáhají půjčovat jejich držbu kryptoměn nebo je obchodovat za krátkodobé výnosy, to vše ve snaze posílit jejich šance na pasivní příjem. Zap a APY efektivně vylepšují uživatelskou zkušenost, když používají produkt Earn, v podstatě a výnosné zemědělství nástroj, abyste získali nejvyšší úrokové sazby napříč protokoly Aave, dYdX nebo Compound.
Vaults na druhé straně seznamuje uživatele s revolučním způsobem aktivního investování pomocí samospouštěcího kódu platformy Yearn, který napodobuje, jak fungují tradiční podílové fondy, aby pro své investory získaly nejlepší výnos. Pomocí platformy Yearn.finance ke spuštění inteligentní smlouvy na obchodních platformách Balancer a Curve DeFi mohou uživatelé využívat všechny aspekty optimalizátoru výnosů, aniž by se museli starat o vnitřní fungování. Tímto způsobem je Yearn.finance také agregátorem výnosů DeFi, ale s jednoduchým designem, který má maximalizovat návratnost investorů a funguje ve prospěch všech držitelů tokenů YFI.
Napsáno v programovacím jazyce Solidity, uživatelé s dobrou znalostí tohoto jazyka mohou dokonce transparentně vidět, jak kód pro každý trezor dále investuje zapůjčené tokeny do různých protokolů DeFi. Yearn.finance nabízí vývojářům funkcionalitu vytváření vlastních strategií úschoven, které poté procházejí vzájemným hodnocením, testováním v produkčním prostředí a uvedením do provozu, jakmile výbor pro bezpečné zemědělství schválí. Platforma Yearn podrobně popisuje různé postupy, které musí vývojáři dodržovat, včetně konvencí pojmenování a provozních postupů pro tyto chytré smlouvy.
U dalších projektů DeFi Yearn.finance projevil zuřivé nadšení pro spolupráci, o kterou se platforma snaží vybudovat DeFi budoucnost kde každý může přistupovat k jakékoli službě nebo protokolu odkudkoli. Kromě toho se Yearn.finance spojila s protokol Optimism vrstvy 2 v srpnu 2022 a je příkladem jeho příklonu k budování interoperabilita mezi řetězci a pracuje na zlepšení kapitálové efektivity pro své uživatele.
Je Yearn.finance bezpečný a je YFI dobrou investicí?
Na základě poskytnutí práva držitelům tokenů YFI hlasovat o návrzích předložených komunitouYearn.finance má všechny znaky skutečně decentralizovaného projektu DeFi, který upřednostňuje zájem držitelů tokenů nade vše. Známý jako Yearn Improvement Claims (YIPs), kterýkoli člen může zahájit YIP na fóru o správě Yearn.finance, a pokud jej podpoří většina členů, bude YIP předložen k oficiálnímu hlasování prostřednictvím modelu řízení YFI.
Všichni držitelé YFI mají právo hlasovat o těchto YIP, ať už jde o nový trezor, změny v mechanismu řízení nebo dokonce o navrhování změn stávající struktury poplatků. Nicméně, jak připustil zakladatel Andre Cronje, DeFi zahrnuje riziko a dokonce krátce opustil prostor, než se vrátil ke spuštění platformy Yearn. Jak již bylo řečeno, přes veškerou snahu zajistit, aby platforma Yearn fungovala transparentně, uživatelé čelí mírnému riziku, že budou čelit ztrátám způsobeným nestálými tržními podmínkami. Kryptoměna YFI také podléhá výkyvům obchodování, měnícím se náladám na trhu a spekulativní činnost velkých institucionálních obchodníků.
Jak bylo vidět u různých blockchainových projektů, které byly po určitou dobu úspěšné, investoři se mohou rozhodnout držet své podíly YFI na potenciálně těžit z dlouhodobého zhodnocování cen. S vrcholem celková hodnota uzamčena (TVL) v protokolu Yearn.finance, který dosahuje maxima 6.91 miliardy dolarů, se platforma Yearn počítá mezi nejrychleji rostoucí protokoly DeFi, které existují. S ohledem na řadu výhod, které poskytuje, a na poctivou povahu modelu řízení, lze Yearn.finance počítat mezi nejvýznamnější investiční platformy DeFi, které se objevily v postpandemické éře.
Koupit a licence pro tento článek. Běží na SharpShark.
Zdroj: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work