Jaké jsou nejdůležitější protokoly DeFi?

DeFi je zkratka pro „decentralizované financování“, způsob finančního podnikání využívající sítě peer-to-peer, blockchainy a další vyvíjející se technologie k odstranění zprostředkovatelů a centrálního dohledu. V tradičním finančním systému banky a různé třetí strany, jako jsou společnosti vydávající kreditní karty, usnadňují v podstatě každý krok pohybu peněz od jedné osoby k druhé.

Cílem DeFi je umožnit, aby tyto převody probíhaly bezpečným způsobem, ale bez kontroly – a nákladů, obav o soukromí a příležitostných zpoždění – spojených s těmito třetími stranami.

Nástroje DeFi

DeFi se stalo ústředním bodem mezi nadšenci do kryptoměn jak se vyvinula síť Ethereum a její výkonné schopnosti inteligentních smluv. Zastánci DeFi využívají různé systémy k půjčování, půjčování a obchodování s kryptoměnami. Patří mezi ně jednotlivé tokeny – a zejména stablecoiny – a také burzy, sítě a decentralizované aplikace.

Protokoly deFi

Jedním z důvodů, proč byly Ethereum a smart kontrakty zásadní pro vývoj DeFi, jsou protokoly. Protokoly DeFi jsou jednoduše kódy, postupy a pravidla, kterými se řídí systémy používané v DeFi. Prostřednictvím protokolů DeFi mohou účastníci ekosystému obchodovat, půjčovat, sázet tokeny a mnoho dalšího. Tyto protokoly musí být přístupné všem peněženkám, aby každý, kdo se účastní systému DeFi, mohl dodržovat stejný soubor pravidel.

Celkově jsou protokoly DeFi autonomní programy zakódované do chytrých smluv buď na Ethereu nebo podobném blockchainovém ekosystému. Většina protokolů se pokouší identifikovat a zlepšit jeden nebo více tradičních finančních procesů. Například protokol DeFi by mohl agregovat data z různých decentralizovaných krypto burz ve snaze konsolidovat obchodní a likviditní fondy, aby byly transakce pro uživatele jednodušší.

Je pochopitelné, že mnoho protokolů DeFi používá velmi složité postupy ve snaze zjednodušit a zvýšit dostupnost. Při porovnávání různých protokolů může být užitečnou metrikou celková hodnota uzamčena (TVL). TVL označuje celkovou základní zásobu tokenů, která je zabezpečena konkrétní aplikací. Největší protokol DeFi od poloviny roku 2022 od TVL je MakerDAO, s TVL více než 7.5 miliardy $ k červnu téhož roku. Tento protokol umožňuje uživatelům půjčovat a půjčovat kryptotokeny. Uživatelé zamykají svá vlastní kryptoaktiva výměnou za tokeny stablecoinu zvaného DAI. Účastníci mohou půjčovat a půjčovat si, zatímco protokol MakerDAO využívá chytré smlouvy k likvidaci půjček a prodeji kolaterálu na podporu stability DAI.

Na protokolech DeFi je úžasné, jak široké jsou. Existují protokoly, které uživatelům umožňují přesouvat aktiva z jedné blockchainové sítě do druhé, swapovat různá navázaná aktiva, vytvářet vlastní fondy likvidity, přijímat a nabízet půjčky a mnoho dalšího. Protokoly DeFi dokonce umožňují uživatelům ukládat peníze na alternativy spořicích účtů nebo přijímat rizikovější a pokročilé investice, jako jsou deriváty.

Některé z nejpopulárnějších protokolů DeFi

Kromě MakerDAO patří mezi další nejznámější a nejoblíbenější protokoly DeFi:

• AAVE: AAVE je výpůjční protokol, který má svůj vlastní nativní token, nazývaný také AAVE.
• UniSwap: UniSwap je decentralizovaná burza fungující v prostoru DeFi. Uživatelé mohou vydělávat nativní UNI tokeny nabídkou likvidity.
• Křivka: Curve je agregátor likvidity sdružující aktiva, která mají stejnou fixaci, jako jsou stablecoiny.
• 0x protokol: 0x umožňuje uživatelům přesunout aktiva z Etherea do Polygonu, kde bývají poplatky nižší.
• Sloučenina: Compound poskytuje úvěrové a výpůjční schopnosti, které existují mimo centralizovaný finanční systém. Jedná se o decentralizované tržiště, které uživatelům dává možnost uzamknout krypto aktiva, aby se mohli účastnit trhu s půjčkami.

Cheat Sheet

• DeFi, neboli decentralizované finance, si klade za cíl přesunout tradiční finanční systémy na sítě peer-to-peer, aby se odstranila kontrola třetí stranou.
• Key to DeFi je stále se rozšiřující sada protokolů, což jsou pravidla, která řídí konkrétní systémy pro účastníky DeFi.
• Uzamčená celková hodnota (TVL) je klíčová metrika používaná k měření stavu a velikosti různých protokolů DeFi.
• Největší protokol DeFi od poloviny roku 2022 byl MakerDAO s TVL více než 7.5 miliardy $.
• Protokoly DeFi umožňují uživatelům půjčovat si a půjčovat, ukládat peníze na alternativy spořicích účtů, investovat do odvozených produktů a mnoho dalšího.