Vermontské ministerstvo finanční regulace (DFR) vydalo a varování proti problémové společnosti Celsius, která půjčuje kryptoměny, v úterý, čímž uživatelům připomíná, že společnost poskytující kryptopůjčování nemá licenci k nabízení svých služeb ve státě.
DFR tvrdila, že Celsius je „hluboce insolventní“ a nemá „aktiva a likviditu“ k plnění svých závazků vůči zákazníkům. Státní regulátor obvinil poskytovatele kryptopůjček ze špatné správy finančních prostředků zákazníků tím, že je přiděluje na rizikové a nelikvidní investice.
"Kromě běžných rizik investování do kryptoměn byli držitelé úrokových účtů Celsius vystaveni také úvěrovému riziku, že Celsius nebude schopen vrátit své tokeny po výběru."
Finanční regulátor poznamenal, že vysoký kryptoúrokový účet nabízený společností Celsius se kvalifikuje jako neregistrovaný cenný papír a společnost také postrádá licenci na převod peněz, aby mohla nabízet jakékoli investiční služby ve státě.
DFR se domnívá, že Celsius fungoval bez jakéhokoli regulačního dohledu a vystavoval maloobchodní zákazníky vysoce rizikovým investicím, které pro ně vedly k velkým ztrátám. S ohledem na tyto obavy se státní finanční regulátor připojil k vícestátnímu vyšetřování proti problémovému poskytovateli kryptopůjček.
„Ministerstvo se domnívá, že společnost Celsius se zapojila do nabídky neregistrovaných cenných papírů tím, že nabízela úrokové účty kryptoměn drobným investorům. Celsia také postrádá licenci na převod peněz. Ministerstvo se připojilo k mnohostátnímu vyšetřování Celsia vyplývajícího z výše uvedených obav."
Vermont se stal šestým státem v Americe, který zahájil vyšetřování Celsisových kryptoúrokových účtů. Jak již dříve informoval Cointelegraph, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas a Washington zahájila vyšetřování problémového poskytovatele kryptopůjček poté, co 13. června pozastavila všechny výběry, swapy a převody mezi účty, jen den poté, co její generální ředitel Alex Mashinsky prohlásil, že je s firmou vše v pořádku.
Související: Rizikové podnikání: Celsiova krize a nenáviděné zákony o akreditovaných investorech
Celsius se během býčího trhu stal jedním z klíčových poskytovatelů kryptopůjček v tomto odvětví, spravoval miliardové finanční prostředky zákazníků a chrlil vysoké úrokové sazby pro majitele účtů. Zatímco regulátoři a analytici varovali před riziky spojenými s tak vysokými úvěrovými produkty, poskytovatelé kryptopůjček to nadále bagatelizovali a tvrdili, že jde o trik chamtivých bankéřů.
Nedávná zprávy ve Financial Times zdůraznil, že Celsius agresivně sází s prostředky klientů, čímž je uvádí do rizika decentralizované financování (DeFi) výtěžek produktů. Tým poskytovatele kryptopůjček pro dodržování předpisů upozornil na obavy již v únoru 2021, kdy interní dokumenty ukázaly, že zaměstnanci mohli investovat do fondů bez získání výslovného povolení a bez jakýchkoli kontrol dodržování předpisů. To údajně pomohlo firmě zamaskovat ztráty.
Nicméně, s příchodem medvědího trhu v květnu zahájila Zhroucení ekosystému Terra, začaly se objevovat závady. Několik zpráv zdůraznilo, že podmínky na trhu nejsou jediným důvodem pádu společností poskytujících kryptopůjčky, jako je Celsius. Do tohoto bodu je ve skutečnosti přivedlo špatné hospodaření a neetické obchodní praktiky z jejich strany.
Celsius v současné době najímá nové právní týmy a pracuje na tom restrukturalizační plány, aby se zabránilo bankrotu. Firma také za posledních pár týdnů pracovala na splacení několika půjček DeFi, přičemž zaplatila 20 milionů USD Coin (USDC) do Aave 11. července a zaplatili zbývající Dluh 41.2 milionu dolarů vůči protokolu Maker ve čtvrtek, čímž se uvolnilo více než 500 milionů dolarů v kolaterálu Wrapped Bitcoin (wBTC).
Zdroj: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius