Americké hedgeové fondy v pohledu žalobců na investice Binance

Kryptoměnový průmysl má právě vypukl z katastrofálního roku 2022 ale ten prostor je pořád stejně špinavý, jak býval. Toto prohlášení je záměrné v době, kdy úřady Spojených států vyšetřovaly investice hedgeových fondů na Binance, největší kryptoburze podle denního objemu obchodů.

Podle článku, který se poprvé objevil na The Washington Post, federální žalobci v současné době vrtají do amerických hedgeových fondů a jejich obchodů s maltskou burzou.

Binance v centru pozornosti přes obvinění z praní špinavých peněz

Generální ředitel Binance, Changpeng Zhao (CZ), strávil větší část prosince obhajováním své výměny ohledně toho, co nazval FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Říká se však, že tam, kde je kouř, pravděpodobně dojde k požáru.

Zdá se, že prokurátoři Spojených států jsou přesvědčeni, že v pokladně Binance hoří „požár“, který není schopen upustit od dlouhodobého vyšetřování potenciálních pokynů pro praní špinavých peněz.

V posledních měsících požádala americká prokuratura pro Western District of Seattle konkrétní firmy, aby odevzdaly záznamy svých rozhovorů s CZ burzou. The Washington Post cituje dvě osoby obeznámené se záležitostí, i když v současné době anonymní, které přezkoumaly jedno z předvolání.

Právní experti se domnívají, že předvolání, která nebyla dříve nahlášena, nemusí vést k soudnímu obvinění. Prozatím se diskuse soustředí na možnost vyrovnání se společností Binance, přičemž se zvažuje, zda mají obvinění dostatečnou váhu, aby zaručily obvinění jedné z nejvlivnějších firem v oblasti kryptoměn.

Nedávný rozhovor s Patrickem Hillmannem, hlavním strategickým ředitelem Binance, odhalil, že burza konverzuje s „prakticky každým regulátorem po celém světě na denní bázi“. Ačkoli žádost o komentář k americkému vyšetřování od Joshuy Stuevea, mluvčí ministerstva spravedlnosti nepřinesla žádné ovoce.

Vyšetřování amerických úřadů přichází uprostřed dramatického kolapsu burzy FTX Sama Bankmana-Frieda. Jinými slovy, toto se děje, když kryptoprůmysl jemně balancuje na uvolněné niti. Odborníci a klíčové osobnosti v této oblasti se těší na zvýšenou kontrolu zaměřenou na zajištění ochrany investorů před jednáním hrstky lidí na mocných pozicích.

Vyšetřovatelé sledují znepokojivý vzorec, který způsobuje kolaps Šifrovací obři jako Celsius, loni v červenci. Celsius byl jedním z největších věřitelů Alameda Research společnosti FTX. Alameda Research, obchodní odnož Friedovy burzy FTX, v listopadu vyhlásila bankrot.

Přestože CZ byl jedním z prvních významných podporovatelů FTX, jeho rozhodnutí zatáhnout za hlavu a prodat svůj podíl v FTT, tokenu vydaném burzou se sídlem na Bahamách, eskalovalo v listopadu implozi. Po rozhodnutí Binance se zákazníci vrhli na výběr svých prostředků z FTX, což způsobilo likviditní krizi, spíše jako situaci s runem banky.

Pozornost se obrací k burze se sídlem na Maltě

Zdá se, že regulační orgány se zaměřují na Binance, největší krypto burzu, přestože se CZ tváří jako šampión v dohledu. Během konference v Indonésii koncem minulého roku generální ředitel Binance řekl: „regulátoři budou toto odvětví oprávněně kontrolovat mnohem, mnohem tvrději, což je pravděpodobně dobrá věc.

Binance však není jednotkou SI pro spolupráci s finančními regulátory. Ve skutečnosti to nadále maří úsilí regulačních orgánů a donucovacích orgánů, jak si myslí právní experti. Binance mnoho let neprováděla KYC a umožnila zákazníkům nakupovat a prodávat kryptoměny, aniž by se řádně identifikovali. Tato situace podle Johna Ghose, bývalého prokurátora z amerického ministerstva spravedlnosti, usnadnila jednotlivcům, kteří perou špinavé peníze, nepozorovaně svou trestnou činnost.

Hillmann ze společnosti Binance připouští, že burza se sídlem na Maltě nebyla v prvních letech svého rychlého růstu v souladu se stanovenými regulačními standardy. Zdůrazňuje však, že Binance se v posledních letech zaměřila na programy dodržování předpisů a spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení, aby vylovila zločince ze svých kryptoplatforem.

„Během posledních dvou let společnost zcela změnila svůj postoj. Nyní, když máme tyto zdroje, jsme snadno jednou z nejaktivnějších stran pro identifikaci, zmrazení a získání zpět finančních prostředků,“ řekl Hillmann.

Řetězová analýza, jedna z krypto průmysl přední poskytovatelé dat oznámili v roce 2022, že kriminalita založená na kryptoměnách dosáhla v roce 14 historického maxima 2021 miliard dolarů z pouhých 4.6 miliard dolarů v roce 2017 – v roce založení Binance. Během tohoto období však přijetí kryptoměn exponenciálně rostlo, zatímco procento celkových nezákonných transakcí kleslo.

Podle svého názoru a na základě svých rozsáhlých zkušeností Ghose počítá s tím, že vyšetřovatelé Binance hledají její ruku v porušení zákona o bankovním tajemství. Zákon vyžaduje, aby všechny finanční instituce ověřovaly totožnost svých zákazníků a hlásily všechny aktivity považované za podezřelé, zejména ty, které se mimo jiné považují za praní špinavých peněz a daňové úniky.

Ghose vysvětluje, že předvolání by mohla zkoumat vztahy Binance se zákazníky sídlícími ve Spojených státech. Bývalý prokurátor však nemá informace z první ruky o vyšetřování největší světové kryptoburzy.

 „Základem těchto poplatků je, zda existují zákazníci z USA. Pokud existují zákazníci z USA, platí se poplatky za vyhýbání se požadavkům na praní špinavých peněz,“ vysvětlil Ghose pro The Washington Post.

Jak Zhao's Exchange reaguje?

Binance se prezentuje jako přední šampion za dodržování předpisů. Burza vytvořila globální poradní výbor, kterému předsedal Max Baucus, bývalý demokratický senátor z Montany, který byl během Obamovy vlády velvyslancem USA v Číně. Ve správní radě je privilegium mít Davida Plouffea, bývalého nejvyššího poradce v Obamově administrativě. V prosinci se představenstvo oficiálně připojilo k Chamber of Digital Commerce, krypto lobbistické asociaci se sídlem ve Washingtonu.

„Binance.US, obchodní platforma se sídlem v Palo Alto v Kalifornii, kterou vlastní Zhao, najala dvě nové externí lobbistické firmy a spustila politický akční výbor, který jí umožňuje získávat finanční prostředky z vlastních řad a rozdělovat výnosy jako příspěvky na kampaň, federální záznamy ukazují. A jako prvního vedoucího vyšetřování najala bývalého agenta FBI BJ Kanga, který řídil vysoce sledované vyšetřování obchodování zasvěcených osob na Wall Street,“ uvádí The Washington Post.

Navzdory těmto potvrzeným zprávám se mluvčí Binance.US domníval, že firma nemá v úmyslu poskytovat žádné politické dary. Podle Carlose Gomeze, hlavního investičního ředitele Belobaba Crypto Asset Fund, se Changpeng Zhao jen „snaží dělat správnou věc“ tím, že vede diskuse s vládními představiteli, aby podpořil regulaci a pomohl zachránit kryptofirmy, které čelí finanční nestabilitě způsobené dlouhodobou -běh krypto zima.

Jinými slovy, CZ se v současné době prodává jako „důvěryhodná osoba“ v dobách, kdy by krypto mohlo využívat více čestných lidí. Je však evidentní, že Zhao ztrácí důvěru svých zákazníků a rychle.

Burza zaznamenala v prosinci v krátkém rozpětí 3 hodin výběry přes 24 miliardy dolarů. Nansen, kryptoanalytická firma oznámila, že prostředky, které opustily burzu, přesáhly čisté vklady, což z burzy dělá největší výběr zaznamenaný za jediný den.

Investoři se obávají, podle Carol Alexanderové, kryptoguru a profesorky financí z University of Sussex. Velkoobjemoví obchodníci, lidově známí jako velryby, „se začínají opouštět Binance, protože regulační tlak narůstá,“ připojila se.

CZ strávil většinu prvních prosincových dní přesvědčováním světa, že jeho burza je finančně v pořádku a že má dostatečné rezervy na zálohování klientských vkladů. Mluvčí společnosti v prosinci tvrdil, že „každý uživatel si mohl stáhnout svá aktiva z Binance a společnost bude i nadále fungovat jako normálně“.

Tvrzení rychle zmizela ve vzduchu, protože auditor společnosti Mazars ve stejném prosinci pozastavil vztahy se všemi podniky založenými na kryptoměnách, včetně Binance. Rozhodnutí bylo zjevně dosaženo „kvůli obavám ohledně způsobu, jakým tyto zprávy chápe veřejnost“.

Binance bylo viděno v konfliktu s Mazars ohledně auditů, protože tvrdila, že byly „třetí stranou“, zatímco auditor se domníval, že zpráva o hodnocení nepředstavuje právně závazné ujištění nebo stanovisko.

Podle Vivian Sang, profesorky účetnictví na University of Minnesota, se Mazars vzdal, protože „poskytnutí auditorského výroku nebo ujištění o kontrole rezerv Binance by výrazně zvýšilo riziko, že bude žalován, pokud se později ukáže, že Binance nemá dostatek peněz na pokrytí majetku zákazníků.“

Mezitím by vyšetřování amerických úřadů mohlo narazit na zeď, pokud by se dozvěděli, že Binance možná nepodléhá americkým zákonům. Společnost se zrodila v Číně – přestěhovala se do Japonska a později na Maltu při hledání jurisdikce přátelské ke kryptoměnám. CZ navíc od roku 2020 zdůrazňuje, že jeho firma nemá oficiální sídlo.

Podle agentury Reuters a také podle listu The Washington Post „Binance Holding Ltd., fiktivní společnost, která provozuje několik dceřiných společností Binance, sídlí na Kajmanských ostrovech, ale Zhao je také propojena s desítkami obchodních jednotek po celém světě, včetně Britské Panenské ostrovy, Singapur, Irsko, Lichtenštejnsko a Seychely.

Odborníci z oboru se domnívají, že úspěch společnosti Binance je důsledkem propagace a prodeje rizikových finančních krypto derivátů, které uživatelům umožňují zapojit se do sázek s vysokou pákou a přitom spekulovat s digitálními tokeny, jako je Dogecoin, krypto projekt se psí tématikou.

Finanční produkty tohoto druhu jsou v USA zakázány a Binance zamyká americké zákazníky. Burza od roku 2019 zablokovala zákazníkům v USA přístup na offshore burzu a podporovala deriváty.

Binance.US, dceřiná společnost Binance se sídlem ve Spojených státech, má ve své nabídce vybraný seznam aktiv. Firma údajně funguje nezávisle na své větší sesterské krypto platformě Binance.com.

USA, Kuba, oblast Krymu, Írán, Sýrie a Severní Korea jsou některé z omezených oblastí na webu Binance. Navzdory omezení někteří lidé sídlící v USA tvrdí, že jsou schopni zeď obejít. Existují videa, jak získat přístup k produktům Binance.com na YouTube a Reddit ze Spojených států.

Navzdory obviněním, Binance prostřednictvím svého strategického úředníka Hillmann říká, že mezery byly testovány a zdá se, že nefungují. „V USA dnes žádný uživatel nemůže mít přístup k Binance.com,“ řekl.

Rozhovory vedené deníkem The Washington Post, které zahrnovaly hedgeové fondy zaměřené na kryptoměny, zdůraznily, že společnosti mají účty u Binance.US bez ohledu na omezenou nabídku obchodovatelných aktiv. Některé hedgeové fondy uvedly, že nepoužívají žádný z produktů Binance.com a preferují Coinbase, jednu z mála veřejně kótovaných krypto společností.

Na druhou stranu Binance tvrdí, že je společností, která dodržuje zákony, a spolupracuje s vyšetřovateli. Navzdory tomuto tvrzení není Binance.com registrován u sítě pro vymáhání finančních trestných činů ministerstva financí nebo FinCEN, ačkoli je to základní požadavek souladu se zákonem o bankovním tajemství.

Související články: