Ministerstvo financí USA postupuje směrem k řešení anonymity nehostovaných kryptopeněženek jako součást širší strategie Joe Bidena k řešení nezákonného financování zahrnujícího digitální aktiva.
Dodržování dvou pravidel navržené od organizace Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) v roce 2020, která prosazuje hlášení transakcí na nehostovaných peněženka Náměstek ministra financí USA Wally Adeyemo potvrdil, že náměstek ministra financí USA Wally Adeyemo pokročil v transakcích přesahujících 10,000 3,000 USD a zároveň nutí banky, aby shromažďovaly informace o zákazníkovi a jeho protistraně pro jakoukoli transakci přesahující XNUMX XNUMX USD, která zahrnuje nehostovanou peněženku.
ve svém projevu na Konsenzus 2022, Adeyemo potvrdil:
„…pracujeme na řešení jedinečných rizik spojených s nehostovanými peněženkami… Finanční instituce v zásadě potřebují vědět, s kým obchodují a obchodují, aby se ujistily, že neprovádějí platby zločincům, sankcionovaným subjektům nebo jiným. Pokud jde o nehostované peněženky, pracujeme na tom, abychom jim poskytli informace, které potřebují, aby se vyhnuly usnadnění těchto druhů nezákonných plateb.“
Zvýšená kontrola nehostovaných peněženek se objevila poté, co byly na Ruskou federaci uvaleny sankce po její invazi na Ukrajinu. Důkazů o tom, že by Rusové používali kryptoměny k obejití takových sankcí, je však málo.
Ministerstvo financí: Travel Rule nebude narušovat soukromí
Aniž by zacházel do podrobností, Adeyemo pokračoval v popisu cestovního pravidla, které by odhalilo skutečnou identitu odesílatelů a příjemců kryptoměnových prostředků všem finančním institucím zapojeným do transakce, aby bylo chráněno národní zabezpečení a prosazovat zákon o bankovním tajemství.
Aby se vypořádal s obavami z narušení soukromí, Adeyemo řekl, že agentura je odhodlána navrhnout předpisy, které budou přínosem pro širší cíl národní bezpečnosti a zároveň umožní inovace v platebních technologiích.
„Mezinárodní postavení Ameriky a její schopnost chránit naši národní bezpečnost spočívá v nemalé míře na našem globálním finančním vedení. My ve vládě víme stejně jako vy, že budoucnost globálního finančního systému je stále více digitální.
Regulační tlak přichází z mnoha směrů
Následuje odpověď ministerstva financí výkonná objednávka vydal americký prezident Joe Biden pro více vládních agentur za účelem výzkumu kryptoměn. Mezi tyto agentury patří ministerstvo financí, Komise pro cenné papíry a burzu a Úřad měnové kontroly.
§ 7 prováděcího nařízení Adresy rizika spojená s kybernetickou kriminalitou zahrnující kryptoměny a pověřuje ministra financí a šest dalších vládních úředníků předložením dodatečných příloh prezidentovi, které popisují jejich názory na „rizika nezákonného financování, která představují digitální aktiva, včetně kryptoměn, stablecoinů, CBDC, a trendy v používání digitálních aktiv nezákonnými aktéry“ do 90 dnů od jejich předložení jiné agentuře, Kongresu Národní strategie pro boj proti terorismu a jinému nezákonnému financování.
Do 120 dnů od předložení Národní strategie pro boj proti terorismu a jinému nezákonnému financování Kongresu by ministr financí a další museli předložit koordinovaný meziagenturní plán pro zmírnění rizik nezákonného financování.
Ministerstvo financí se připojuje k senátorce Cynthii Lummisové (R-Wyo) a senátorce Kirsten Gillibrandové (D-NY), které začátkem tohoto týdne zveřejnily návrhy nařízení. I když byl nový návrh zákona nedávno představen, ve skutečnosti vstoupí v platnost až v roce 2023, protože prioritou jsou nadcházející volby v polovině období. Ve své současné podobě návrh zákona vysvětluje, jaké typy stablecoinů by byly povoleny, které kryptoměny spadají pod jurisdikci CFTC a které spadají do působnosti SEC.
Co si myslíte o tomto tématu? Napište nám a řekněte nám!
Odmítnutí odpovědnosti
Veškeré informace obsažené na našich webových stránkách jsou publikovány v dobré víře a pouze pro obecné informační účely. Jakákoli akce, kterou čtenář provede na základě informací nalezených na našich webových stránkách, je výhradně na jeho vlastní riziko.
Zdroj: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/