Budoucnost retailových investic do kryptoměn vypadá slibně

Retailoví investoři sehráli zásadní roli ve vzestupu kryptoměn. Navzdory četným kolapsům a rizikům maloobchodníci nadále drží kryptoměny. Někdy však za vysokou cenu a ztrátu. 

„Drobní investoři“ se týkají jednotlivých investorů, kteří nakupují a prodávají kryptoměny pro svá investiční portfolia. V tradičním financování (TradFi) se drobní investoři nazývají „Main Street“. Ve srovnání s tím jsou profesionální a institucionální investoři známí jako „Wall Street“. 

V oblasti kryptoměn se drobní investoři podíleli na zvyšování poptávky a často byli lákáni sváděním „měsíčních“ výnosů z decentralizované svobody přístupu ke kryptoměnám pro kohokoli, kdo má připojení k internetu. 

To vedlo k vzrostl přijetí a přijetí pomáhá vytvořit kryptoměnu jako životaschopnou alternativní třídu aktiv k tradičním měnám. S ohledem na, Bitcoin maloobchodní nabídka vzrostla o 17 procent, přibližně 3.57 milionu v prosinci 2022. V loňském roce trh zaznamenal několik zhroutí, jako je FTX. Obchodníci se však nenechali odradit. Vyplývá to z výzkumné společnosti Glassnode, kterou sdílí jeden analytik. 

Zároveň podíl ženských kryptoinvestorů vzrostl z 24 % v prvním čtvrtletí roku 2022 na 34 % ve čtvrtém čtvrtletí roku 2022. Tyto případy ukazují víru maloobchodníků v sektor kryptoměn. 

Drobní investoři navíc sehráli významnou roli v rozvoji kryptoekosystému. Mnoho retailových investorů jsou také vývojáři, podnikatelé a nadšenci, kteří se aktivně podílejí na budování nových aplikací a služeb založených na blockchainu. Jejich příspěvky pomohly rozšířit případy použití kryptoměn a vytvořily nové příležitosti pro investice a inovace.

Maloobchodníci v průběhu let trpěli

Je však důležité poznamenat, že zapojení drobných investorů přineslo také kritiku. Znatelně zvýšené těkavost a riziko pro trh s kryptoměnami. S tím, jak se do obchodování s kryptoměnami začalo zapojovat více lidí, docházelo k výraznějším cenovým výkyvům a zvýšené zranitelnosti vůči podvodům. 

Uvedená kohorta tváří v tvář problémy a ztráty v minulosti v důsledku kolapsů různých finančních institucí a trhů. Jedním z pozoruhodných příkladů je globální finanční krize z roku 2008, která zničila několik velkých finančních institucí a způsobila významné ztráty pro mnoho drobných investorů. Mnoho investorů přišlo o své celoživotní úspory a penzijní fondy, když akciový trh propadl a hodnota mnoha cenných papírů a finančních produktů prudce klesla. 

Další příklady ekonomických kolapsů, které postihly drobné investory obsahovat bankrot Enronu v roce 2001 a krach Lehman Brothers v roce 2008. Tyto události ukázaly rizika a potenciální úskalí investování na finančních trzích. Především ti, kteří potřebují hlouběji porozumět složitým finančním produktům a souvisejícím strategiím. Navzdory výzvám hrají retailoví investoři i nadále zásadní roli ve vývoji kryptoměn a širšího blockchainového ekosystému.

Grace Chen, výkonný ředitel Bitget, hovořil exkluzivně s BeInCrypto na akci Dubai Blockchain Life 2023. Zde zdůraznila zapojení drobných investorů do kryptoměn a sdílela několik příběhů, aby ochránila kohortu. 

Pokračující trendy pro maloobchodníky

Chen tvrdil, že trend maloobchodních investic pokročil z místa, kde byl před osmi lety. „Aktualizace na úrovni produktů jsou zásadní pro utváření dnešních trendů retailových investorů. Za prvé, vznik stablecoinů přidal kotva na fiat měny, což je také základní kámen různých derivátových produktů. Vznik trvalých kontraktů dále zvýšil stabilitu a likviditu cen kryptoměn,“ uvedla. 

Dále přidáno:

„Pro obchodníky jsou věčné kontrakty snadným způsobem, jak získat pákovou pozici na daném trhu bez data vypršení platnosti. Kromě toho mohou investoři využít sazbu trvalého financování k získání úroku a zároveň minimalizovat riziko podkladového aktiva. Snížení investičního prahu a zjednodušení produktů umožňuje více investorům účastnit se obchodování s kryptoměnami, což trh před osmi lety nemohl poskytnout.“

Kromě toho kryptoburzy hrají roli při ochraně a vzdělávání maloobchodníků. Bitget není jiný. Platformy jako Bitget Academy nabízejí blockchain, krypto a obchodní vzdělávání prostřednictvím hloubkových průvodců, praktických tipů a aktualizací trhu. Podobně BeInCrypto nabídek také vzdělávací zdroj. 

Ochrana finančních prostředků zákazníků a kryptoměn

Zatímco prostor a držáky jsou relativně vyzrálé, hackování a kolapsy vedou ke ztrátám ve výši milionů. Proto musí mít kryptoburzy systém na ochranu finančních prostředků uživatelů. To může přijít v různých iniciativách. Například Bitget zahájena fond pro stavitele ve výši 5 milionů dolarů na pomoc postiženým partnerům zvýšil Bitget Protection Fund na 300 milionů dolarů s transparentním peněženka adresy a zaručeno, že po dobu tří let nebude možné vybrat.

„Další věc, na které jsme pracovali, byl náš doklad o rezervách. Vyvinuli jsme interní ověřovací nástroj „Merklevalidator“ s bezplatným přístupem k open source kódům na GitHubu. Nejen, že zobrazuje stav rezervy jako celku ve společnosti, uživatelé mohou pomocí nástroje také ověřit doklad o rezervách svého účtu. Prokazování naší devizové rezervy k aktivům uživatelů je minimálně v poměru 1:1.“ 

Na obecnější frontě by krypto burzy měly mít několik zabezpečení opatření na ochranu finančních prostředků uživatelů a kryptoměn.

Standardní bezpečnostní opatření

1. Dvoufaktorová autentizace (2FA): Dvoufaktorová autentizace přidává uživatelským účtům další vrstvu zabezpečení tím, že vyžaduje, aby uživatelé kromě svého přihlašovací údaje. 
2. Šifrování SSL: SSL (Secure Sockets Layer) je protokol pro šifrování komunikace mezi zařízením uživatele a servery burzy. Tím se zabrání neoprávněnému přístupu k informacím uživatele a sníží se riziko úniku dat.
3. Cold Storage: Většina krypto burz ukládá většinu uživatelských prostředků v offline peněženkách, které nejsou připojeny k internetu. To ztěžuje hackerům vzdálený přístup k prostředkům uživatelů. 
4. Peněženky s více podpisy: Peněženky s více podpisy vyžadují k zahájení transakce více podpisů od různých osob. To přidává další vrstvu zabezpečení a ztěžuje hackerům přístup k prostředkům uživatelů.
    
5. Pravidelné audity a penetrační testování: Krypto burzy si obvykle najímají bezpečnostní firmy třetích stran, aby prováděly pravidelné audity a penetrační testy jejich systémů. To pomáhá identifikovat slabá místa a zajistit, aby bezpečnostní opatření burzy byla účinná.
6.  Pojištění: Některé burzy mohou svým uživatelům nabízet pojištění na ochranu proti ztrátám způsobeným krádeží nebo hackováním.
7.  Dodržování předpisů: Mnoho krypto burz podléhá regulačnímu dohledu, který od nich vyžaduje, aby zavedly specifická bezpečnostní opatření na ochranu finančních prostředků a dat svých uživatelů.

Jak vypadá budoucnost? 

Maloobchodníci hrají důležitou roli v krypto doméně. Je nezbytné, aby drobní investoři pečlivě zvážili rizika a potenciální přínosy jakékoli investiční příležitosti a v případě potřeby vyhledali odbornou radu. Diverzifikace a dlouhodobá investiční strategie mohou také pomoci zmírnit některá rizika spojená s investováním na finančních trzích.

Globální držitelé kryptoměn představují asi 4.20 % populace s více než 400 miliony kryptoměn uživatelé celkem. Celková velikost trhu je stále relativně malá. Naopak, infrastruktura kryptoměnového trhu se neustále zlepšuje, s rostoucími centralizovanými a decentralizovanými platformami, které uživatelům poskytují širokou škálu možností investování, obchodování a využití kryptoměn. Použití Dapps (decentralizované aplikace), včetně DeFi, NFT, hry a sociální sítě se stávají stále rozmanitějšími s tím, jak se do webu3 zapojuje stále více průmyslových odvětví. 

Základní výkonnost stávajících řetězců se také zlepšuje a stále více retailových investorů bude mít sklon k účasti na trhu s kryptoměnami. „V příštích 5–10 letech očekáváme exponenciální růst počtu retailových investorů v prostoru Web3,“ uzavřel Chen.