Jednou z přetrvávajících otázek pro kryptoměnový průmysl je, jak neuvěřitelně malá a zahraniční Farmington State Bank nyní Banka měsíčního kamene, byla schopna získat regulační pokyny v rámci Federálního rezervního systému.
Jak již bylo dříve oznámeno, Moonstone obdržel v březnu investici 11.5 milionu dolarů od nyní zkrachovalého Alameda Research společnosti Sam Bankman-Fried. Vlastní ji společnost s názvem FBH – její předseda Jean Chalopin, také předsedá Deltec Bank a Trust. Mezi hlavní klienty společnosti Deltec patří Tether a Alameda. Chalopin sedí v představenstvu Moonstone.
V tiskové zprávě v úterý Moonstone objasnil svůj vztah s Chalopinem. Uvedlo, že Chalopin hledal americkou banku v létě 2018 „individuálně a bez jakéhokoli spojení nebo bez jakékoli účasti na Deltec International Group a jejích dceřiných společnostech“.
Chalopinovým cílem bylo „vyvinout nový model bankovnictví, ve který pevně věří, využít konvergence technologií a předpisů k zajištění potřebných a spolehlivých bankovních služeb zákazníkům.“
Na otázku, proč by Fed schválil banku nabízející kombinaci digitálních aktiv a konopí, Janvier Chalopin, hlavní digitální ředitel Moonstone a syn Jeana Chalopina, odpověděl: „Úkolem regulátora je podporovat bezpečnost a zdraví, finanční stabilita a ochrana spotřebitele... Jde o to, aby tato odvětví rostla, spotřebitelé spotřebovávali tyto služby – musíme zajistit, aby tato spotřeba probíhala způsobem, který respektuje tato poslání.“
Protos hovořil s hlavní analytikou politiky finančních institucí Fedu Melissou Clarkovou, aby se dozvěděl více o jeho procesech.
Fed říká, že dělá chyby
Clarková přiznala, že nezná Farmington State Bank nebo Moonstone. Pokud jde o proces přijetí nové banky jako člena regulačního systému Fedu, řekla Protosovi: „Díváte se na spoustu různých faktorů. Podíváte se na všechny zákonné faktory… finanční, manažerské, vlastnické, právní, přípustnost, obchodní plány, vyhlídky do budoucna.
"Na základě shromážděných informací bychom postoupili vpřed."
„Faktem je,“ řekla, „po provedení akce se o lidech dozvíte nové věci. Ty jednáš na základě dostupných informací, které v danou chvíli máte, a to neznamená, že by se později něco nemuselo vědět.“
"Dělám to už 38 let," řekl Clark. "Špatné věci se mohou stát, i když si myslíte, že je vše v pořádku."
"Potom se snažíme situaci zvládnout," dodala.
Čtěte více: Exkluzivně: Moonstone Bank vysvětluje vazby s Alameda Research
Na otázku, zda jsou cizí státní příslušníci běžně schopni získat banky regulované Federálním rezervním systémem, Clark odpověděl: „Během let jsme měli mnoho cizích státních příslušníků, kteří koupili banky a procházejí procesem prověřování jako občané USA. Podíváte se na jejich podnikání, podíváte se na jejich přidružené společnosti a my získáme závazky v souvislosti s větší transparentností.“
"Prověřujeme každého, kdo kupuje banky," řekla důrazně. "Ne vždy máme dokonalé informace... někdy jsme mrtví a." někdy nám může něco uniknout. "
Když Clark vysvětlil, z čeho přesně proces prověřování sestával, řekl: „Máme proces kontroly jmen. Neposíláme lidi ven, nemáme rádi policejní vyšetřování."
"Lidé, kteří jsou považováni za ředitele, musí sejmout otisky prstů a musí poskytnout osobní údaje - a to jsou běžné formuláře pro všechny federální agentury," řekla. "OCC, FDIC a Federální rezervní systém."
Pro více informovaných novinek nás sledujte na X a zprávy Google nebo si poslechněte náš investigativní podcast Inovováno: Blockchain City.
Zdroj: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/