Silvergate varuje investory, že nemusí přežít rok, akcie propadnou o 30 %

Společnost Silvergate Capital, vlastník krypto-přátelské banky Silvergate, varovala investory, že očekává, že v roce 2022 zaznamená další ztráty, které výrazně ovlivnily její „schopnost pokračovat“. Cena jeho akcií po těchto zprávách klesla o 30 %, z 13.60 USD na 9.50 USD v době tisku.

stříbrná brána oznámeny Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) ve středu uvedla, že nebude schopna včas podat svůj roční formulář 10-K pro fiskální rok 2022. Jako důvod uvedla prodej dodatečných investičních cenných papírů na poslední chvíli na splacení nesplacených úvěrů od Federal Home Loan Bank of San Francisco jako důvod zpoždění spolu s prodejem dalších dluhových cenných papírů v lednu a únoru 2023.

Banka původně vykázala ztrátu 949 milionů $ na poslední tři měsíce roku 2022, přičemž se nyní očekává nárůst.

„Tyto dodatečné ztráty budou mít negativní dopad na regulatorní kapitálové poměry Společnosti a její XNUMX% dceřiné společnosti, Silvergate Bank, a mohly by vést k tomu, že Společnost a Banka budou méně než dobře kapitalizované,“ napsalo v podání.

„Navíc Společnost posuzuje dopad, který mají tyto následné události na její schopnost nepřetržitě trvat po dobu dvanácti měsíců po vydání účetní závěrky.“

Silvergate upozornil SEC, že v současné době přehodnocuje své obchodní strategie kvůli „obchodním a regulačním výzvám“. Podání skutečně potvrdilo zprávy, že americké ministerstvo spravedlnosti vyšetřuje firmu, a také zmínilo vyšetřování bankovních regulátorů a „kongresové vyšetřování“, které přispělo k jejím potížím.

Vazby Silvergate FTX umístily banku do horké vody

Ministerstvo spravedlnosti vyšetřuje Silvergate kvůli možnému podvodu ve vztahu k rozpadlé kryptoburze FTX Sama Bankman-Frieda (SBF) a obchodní firmě Alameda Research. Subjekty měly hluboké vazby – Alameda učinila Silvergate svou primární bankou v roce 2022. Firma instruovala zákazníky FTX, aby vkládali peníze převodem peněz na účet Silvergate společnosti Alameda.

Podle Silvergate tvořily neúspěšné firmy SBF méně než 10 % z 11.9 miliardy dolarů v vkladech od jejích krypto zákazníků. Ale bankrot FTX a následné zmrazení finančních prostředků zákazníků spustilo událost podobnou běhu banky.

• Zákazníci Silvergate vybrali 68 % všech vkladů držených jménem kryptoprůmyslu.
• Od září do prosince se banka zbavila 52 zákazníků s digitálními aktivy.
• Půjčky Silvergate Exchange Network využívající digitální aktiva jako kolaterál činily 1.1. prosince 31 2022 miliardy USD, což je o 400 milionů USD méně než 30. září 2022. To pravděpodobně naznačuje, že některé strany agresivně splácely půjčky, aby uvolnily zajištění.

Vztah Silvergate s FTX a Alamedou podnítil vyšetřování americkými senátory Rogerem Marshallem, Elizabeth Warrenovou a Johnem Kennedym.

„Zapojení vaší banky do převodu finančních prostředků zákazníků FTX do společnosti Alameda odhaluje to, co se zdá být hrozným selháním odpovědnosti vaší banky monitorovat a hlásit podezřelé finanční aktivity prováděné jejími klienty,“ říkají. napsal v dopise Silvergate v prosinci.

Firmy pokračují v přerušování vztahů s poskvrněným Silvergate

Tento týden krypto deriváty platformy LedgerX řekl zákazníkům od středy již nebude používat Silvergate k přijímání domácích bankovních převodů. Místo toho bude firma používat Signature Bank. Signature v prosinci uvedl, že se vzdaluje sektoru digitálních aktiv, ale ne 100 %.

Před dvěma týdny rodinná kancelář miliardáře George Sorose Soros Fund Management zveřejněny vsadil proti Silvergate. K 100,000. prosinci držela opce na 1.74 31 akcií Silvergate s tržní hodnotou XNUMX milionu dolarů, podle regulačního spisu. Pokud akcie Silvergate klesnou pod nezveřejněnou hranici, fond dosáhne čistého, i když relativně malého zisku.