Robinhood čelí hněvu NYDFS, pokuta 30 milionů dolarů

TWall Street Journal (WSJ) hlášeny v úterý, že The New York State Department of Financial Services (NYDFS) udělilo pokutu 30 milionů dolarů online makléřské divizi obchodování s kryptoměnami Robinhood za údajné porušování standardů proti praní špinavých peněz (AML) a kybernetické bezpečnosti (2. srpna).

Než firma vstoupila na veřejnost, Robinhood odhalil vyšetřování v podání u Komise pro cenné papíry a burzy, které v březnu zahájil NYDFS. T

Podle zpráv Robinhood, „nepodařilo se udržovat a certifikovat programy proti praní špinavých peněz a kybernetické bezpečnosti, které jsou v souladu s předpisy“, jak je uvedeno v prvním opatření státního finančního regulátora v New Yorku k vynucení kryptoměn. Kromě toho si Robinhood musí najmout nestranného konzultanta, aby posoudil jeho dodržování.

Dále podle zprávy dozorčí zkouška NYDFS a následné vynucovací vyšetřování zjistily, že Robinhood Crypto způsobil „významná selhání“, která vedla k „nedostatkům ve vedení společnosti a dohledu nad jejími programy dodržování předpisů“, včetně selhání při udržování kultury dodržování nebo přidělování zdrojů do programů, zejména když společnost rychle expandovala.

Nejnovější čtvrtletní zpráva společnosti Robinhood odhaluje, že ke konci března měla přibližně 15.9 milionu aktivních zákazníků měsíčně. Podle zprávy korporace odhalila vyšetřování a platbu NYDFS v podání Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) v loňském roce.

Zákon o bankovním tajemství a program dodržování pravidel AML pro Robinhood neměly dostatek zaměstnanců a nebyly schopny dostatečně rychle přejít ze systému manuálního monitorování transakcí, podle šetření NYDFS. Společnost také podle šetření nerespektovala předpisy na ochranu spotřebitele tím, že na svých webových stránkách neuvedla konkrétní telefonní číslo pro stížnosti klientů.

„Udělali jsme významný pokrok ve vytváření špičkových právních programů, programů pro dodržování předpisů a kybernetické bezpečnosti a budeme i nadále upřednostňovat tuto práci, abychom co nejlépe sloužili našim zákazníkům,“ uvedla Cheryl Crumptonová v úterním prohlášení náměstkyně generálního právního zástupce společnosti Robinhood pro soudní spory a prosazování právních předpisů.