Proof of Reserves: Trust Standard pro centralizované burzy

Nedávné kolaps FTX, jedna z největších a nejdůvěryhodnějších krypto burz v oboru, otevřela debatu o stanovení standardů pro prokázání solventnosti na centralizovaných burzách. 

Od té doby, co se objevily zprávy o insolvenci FTX, četné centralizované kryptoburzy dobrovolně vydaly své Proof-of-Reserves, aby získaly zpět důvěru veřejnosti a zůstaly oblíbenou možností v oboru. 

Doklad o rezervách

Proof-of-Reserves je metoda, kterou se provádí úschova výměny sdílet veřejně přístupné důkazy o svých rezervách v řetězci. Záměrem je prokázat, že aktiva držená na vkladech odpovídají zůstatkům uživatelů, což dokazuje, že burza je solventní.

Aby burzy spojily aktiva v řetězci se závazky, spoléhají se na systém, který přidává zůstatky klientů a zveřejňuje data anonymně prostřednictvím takzvaných Merkle proofs. Pomocí tohoto mechanismu mohou uživatelé burzy ověřit, zda je jejich zůstatek zahrnut v sadě dat závazků.

Technika Merkle tree využívá kryptografii k publikování seznamu zůstatků zákazníků a zároveň zabraňuje úniku soukromí. Toho je dosaženo uzavřením všech přidaných dat kryptografickým hashem nebo digitálním podpisem.

Aby byla zaručena solventnost a důvěryhodnost burzy, ideálním scénářem by bylo mít několik průběžných atestací pod dohledem auditora v řetězci. 

Auditor by pořídil anonymní snímek všech přidaných směnných zůstatků a zahrnul je do kořenového stromu Merkle. Dalším krokem by bylo ověření zůstatků každého uživatele oproti informacím ve stromu Merkle prostřednictvím příslušného transakčního hashe.

Vitalik Buterin, jeden ze spoluzakladatelů Etherea, nedávno napsal podrobný článek o tom, jak mohou centralizované burzy prokázat svou solventnost ze stromů Merkle. Můžete si to přečíst zde.

Výše uvedený obrázek ukazuje, jak mohou majitelé účtů ověřit své zůstatky proti součtu všech závazků držených burzou. V tomto případě by majitel účtu 001 potřeboval pouze informace v červené oblasti, aby zajistil, že jeho zůstatek je součástí závazků burzy (1,400 XNUMX). 

Phemex, přední kryptoměnová burza, také přijala standard Proof-of-Reserves pro zlepšení transparentnosti. Uživatelé mohou ověřit si závazky burzy navíc k jejímu potvrzení o rezervách prostřednictvím své platformy. Phemex podporuje dotazy na zůstatky v řetězci pro ETH, BTC, USDC, USDT a USD v obchodních zůstatcích.

Výše uvedený model, i když zdaleka není dokonalý, protože vyžaduje důvěru v a auditor třetí strany, zajišťuje určitou míru soukromí, protože různé části stromu jsou odhaleny různým uživatelům. 

A co je nejdůležitější, čím více vkladatelů ověřuje své pozice prostřednictvím stromové struktury Merkle, tím vyšší je šance, že burza nebude podvádět skrýváním závazků.  

Pokud si průmysl může vzít nějaká pozitiva z pádu FTX, pak je to, že standardizace systému důkazu o rezervách pro všechny depozitní burzy pozve více uživatelů, aby se zapojili do našeho odvětví díky zvýšené transparentnosti.

Dalším pozitivním důsledkem bude, že jakýkoli potenciální špatný hráč, který nebude ochoten prokázat svou solventnost, bude držen stranou. Něco, co bude považováno za známku vyspělosti v našem odvětví a potenciálně uvolní kontrolu ze strany regulátorů a tvůrců politik.

Zlepšení bezpečnosti a transparentnosti burzy by však nemělo přijít za cenu opuštění vlastní správy. Měli bychom také nadále zdůrazňovat důležitost eliminace rizik třetích stran tím, že uživatelům naučíme nejlepší možnosti, jak spravovat jejich soukromé klíče. Na konci dne, jaký má smysl používat kryptografii, když nakonec neovládáte, co by mělo být vaší vlastní kryptografií? Více o těchto praktikách se můžete dozvědět níže článek.