Nový výzkum nadace FINRA zkoumá měnící se demografické údaje, preference a postoje investorů

• Jeden z pěti investorů začal nedávno investovat
• Mladší investoři jsou pohodlnější s rizikovými investicemi
• Třetina investorů otevřená kryptoměnám

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Značná část investorů vstoupila na trh relativně nedávno, mladší investoři se častěji zapojují do rizikovějšího investičního chování a třetina investorů zvažuje investování do kryptoměn. To jsou jen některé ze zjištění obsažených v novém výzkumu, který dnes zveřejnila Nadace FINRA Investor Education Foundation (FINRA Foundation).

Studium; studie, "Investoři ve Spojených státech: Měnící se krajina“ odhaluje novou generaci mladších a méně zkušených investorů, která se od starších generací výrazně liší svým investičním chováním a postoji.

„Studie poskytuje hlubší pohled na měnící se demografii investorů a vyvíjející se postoje k investicím. Zjištění ukazují, že mladší investoři – ve věku 18 až 34 let – častěji než starší investoři investují z důvodů, které zahrnují sociální odpovědnost, zábavu nebo společenské aktivity. Údaje také ukazují, že mladším investorům vyhovuje používání mobilních obchodních aplikací, spoléhají na sociální média jako zdroj informací o investicích a obchodují s investicemi s vyšším rizikem – jako jsou kryptoměny, opce a takzvané meme akcie – i když některé z nich Zdá se, že investoři jsou na rizika méně připraveni,“ řekl Prezident nadace FINRA Gerri Walsh.

"Cenné poznatky ze studie mohou pomoci tvůrcům politik, regulačním orgánům a pedagogům přehodnotit nástroje a kanály nezbytné pro vzdělávání a ochranu jak dlouhodobých investorů, tak rostoucí generace nových investorů," dodal Walsh.

Zjištění jsou čerpána z části Investor Survey nadace FINRA Foundation Národní studie finanční způsobilosti z roku 2021 (NFCS). Mezi červencem a prosincem 2,824 bylo dotazováno celkem 2021 XNUMX dospělých v USA s investicemi mimo důchodové účty.

Klíčové poznatky:

• Noví investoři. Každý pátý investor má méně než dva roky zkušeností. Procento investorů, kteří začali investovat během dvou let před studií (21 procent), je téměř stejně velké jako procento investorů, kteří začali v předchozích osmi letech (25 procent).

• Rizikové chování. Mladší investoři se častěji zapojují do rizikovějšího investičního chování. 21 procent mladších investorů uvádí obchodní opce ve srovnání s 35 procenty ve věku 54 až 8 let a 55 procenty z 23 let a starších. Téměř čtvrtina (12 procent) mladších investorů uvádí, že nakupují na základě marže, ve srovnání s 35 procenty ve věku 54 až 3 let a 55 procenty z těch XNUMX let a starších.

• Přijímání kryptoměn. Procento investorů, kteří uvažují o kryptoměnách, se zvýšilo na 33 procent a 27 procent je již investováno – oproti 18 procentům a 12 procentům v roce 2018. Mezi mladšími investory a těmi, kteří mají méně než dva roky zkušeností, je investována více než polovina v kryptoměnách.

• Popularita akcií meme. Osmnáct procent investorů hlásí obchodování s akciemi GameStop, AMC nebo Blackberry (což byly populární meme akcie na začátku roku 2021). Mezi mladšími investory téměř dva z pěti hlásí nákup nebo prodej akcií těchto akcií, ve srovnání s přibližně jedním z pěti z těch ve věku 35 až 54 let a pouze 4 procenty z těch 55 let a starších.

• Vyvíjející se preference platformy. Online obchodování přes webové stránky je nejběžnější metodou pro zadávání obchodů (62 procent), následuje mobilní aplikace (44 procent) a kontaktování finančního profesionála (44 procent). Využívání mobilních aplikací výrazně vzrostlo oproti 30 procentům v roce 2018. Mladší investoři a novější investoři mnohem častěji používají mobilní aplikaci k obchodování než starší respondenti nebo zkušenější investoři.

• Motivace. Hlavní motivací pro téměř všechny investory je vydělávat peníze dlouhodobě (96 procent). Velká většina chce ale také krátkodobě vydělat peníze (72 procent) a naučit se investovat (65 procent). Mladší investoři mnohem častěji než starší investoři investují z jiných důvodů, než jsou dlouhodobé zisky, jako je společenská odpovědnost, zábava a společenská aktivita.

• Investiční informační zdroje. Při rozhodování o investicích se investoři nejčastěji spoléhají na výzkum a nástroje poskytované makléřskými firmami, obchodní a finanční články, finanční profesionály a přátele, rodinu nebo kolegy. Mezi mladšími investory většina (60 procent) používá sociální média jako zdroj investičních informací, ve srovnání s 35 procenty ve věku 35 až 54 let a pouze 8 procenty z těch 55 a starších. Více než polovina investorů do 35 let používá YouTube (56 procent) a 41 procent používá Reddit. YouTube je také jedním z nejpopulárnějších kanálů sociálních médií pro informace o investicích pro všechny věkové kategorie celkově (28 procent).

• Poplatkový zmatek. Mnoho investorů si neuvědomuje různé poplatky, které mohou za investování platit, nebo je v nich zmatených. Více než jeden z pěti investorů (21 procent) si myslí, že za investování neplatí žádný poplatek, a 17 procent tvrdí, že neví, kolik platí. Mezi vlastníky podílových fondů se téměř dva z pěti (38 procent) domnívají, že neplatí poplatky ani výdaje podílových fondů.

• Preference doručení zveřejnění. E-mail (38 procent) předběhl fyzickou poštu (30 procent) jako nejrozšířenější způsob přijímání informací. Preference pro e-mail se od roku 2015 zvýšila, zatímco preference pro fyzickou poštu se snížila.

• Nízká znalost investorů. Průměrný počet správných odpovědí na 10-otázku Znalostní kvíz pro investory je 4.7. Více než dva z pěti respondentů (44 procent) si myslí, že minulá výkonnost investice je dobrým ukazatelem budoucích výsledků. Necelá třetina (29 procent) chápe, že hlavní výhodou indexových fondů oproti aktivně spravovaným fondům jsou obecně nižší poplatky a výdaje.

O nadaci FINRA Investor Education Foundation

Nadace FINRA Investor Education Foundation podporuje inovativní výzkumné a vzdělávací projekty, které dávají zaostalým Američanům znalosti, dovednosti a nástroje, aby mohli v průběhu života činit správná finanční rozhodnutí. Pro více informací o iniciativách FINRA Foundation navštivte www.finrafoundation.org.

O společnosti FINRA

FINRA je nezisková organizace, která se věnuje ochraně investorů a integritě trhu. Reguluje jednu kritickou část odvětví cenných papírů – makléřské firmy obchodující s veřejností ve Spojených státech. FINRA, pod dohledem SEC, píše pravidla, zkoumá a prosazuje dodržování pravidel FINRA a federálních zákonů o cenných papírech, registruje personál makléřů-dealerů a nabízí jim vzdělávání a školení a informuje investorskou veřejnost. Kromě toho FINRA poskytuje dohled a další regulační služby pro akciové a opční trhy, jakož i obchodní reporting a další průmyslové služby. FINRA také spravuje fórum pro řešení sporů pro investory a makléřské firmy a jejich registrované zaměstnance. Pro více informací navštivte www.finra.org.

Kontakty

Rita De Ramos (646) 315-7255