Moonstone Bank dále vysvětluje vazby Gemini a Revolut

Pro venkovskou státní banku Moonstone, dříve známou jako Farmington State Bank, to byl týden plný událostí. Během prázdnin se možná našlo málo, za co bychom mohli být vděční.

Abychom to shrnuli:

• Moonstone byl uveden jako jeden z 32 bankovních partnerů v prohlášení o konkurzu Alameda Research/FTX.
• Alamedina riziková paže investoval v bance ještě v březnu.
• Investice ocenil banku na 115 milionů dolarů, řekl její hlavní digitální ředitel Janvier Chalopin v exkluzivním rozhovoru pro Protos minulý týden.
• Ocenění je pro mnohé záhadné, kteří to vidí jako nafouknuté ve srovnání s vklady zákazníků (které byly pouhých 10 milionů dolarů, dokud ve 3. čtvrtletí nenarostly).
• Otec Janviera Chalopina, Jean Chalopin, je předsedou představenstva Deltec Bank & Trust. Je to známé bankovní FTX, Alameda, a kontroverzní stablecoin Tether. Jean Chalopin sedí také v představenstvu Moonstone.

Odhalení a zvěsti se však po Dni díkůvzdání dál šířily a internetoví detektivové poukazovali na to, že Ronald Oliveira, bývalý šéf Revolutu, měl odešel ze své role generálního ředitele v Moonstone po pouhých osmi měsících.

Kromě toho byla pro některé zvědavá role Noaha Perlmana, provozní ředitel společnosti Gemini, jako člen představenstva Moonstone. Protos se znovu natáhl k Janvierovi Chalopinovi, aby získal odpovědi.

Přehodnocení investice Alamedy do Moonstone

Chalopin řekl Protosovi, že bývalý generální ředitel Oliveira odešel s bankou za „velmi přátelských“ podmínek, ale informoval je, že využívá „příležitost, kterou nemůže odmítnout“.

Nicméně Oliveiraův LinkedIn to nutně neodráží. Uvádí ho jako „samostatně výdělečně činného“ jako „konzultanta“ v oblasti Bay Area. Další člen představenstva Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, byl jmenován zastupujícím výkonným ředitelem místo Oliveiry.

Chalopin byl dotázán, zda investice Alamedy poskytla dnes již neexistujícímu hedgeovému fondu nějaké další výhody mimo vlastní kapitál, jako je jmenovaný člen představenstva Moonstone. Chalopin objasnil: "Vůbec nic."

Hlavní digitální ředitel řekl, že Moonstone vyhledal FTX/Alameda pro investici „kolem podzimu 2021“ a „chvíli poté se rozhodl.“

Řekl, že Moonstone šel do Alamedy, protože „investovali do Trust Bank opatruj se…také v Seattlu,“ a že Moonstone věřil, „že by je zajímaly... naše plány přinést bankovnictví jako první na trhu v USA.“

Chalopin cestoval do ústředí Alamedy na Bahamách postavit tým. Řekl, že tento proces byl „celkem normální… zeptali se na naše dodavatele, které bychom vybrali pro dodržování předpisů“, a na to, zda jsou plány banky škálovatelné. "Byli velmi k věci a rozuměli [našemu hodnotovému návrhu."

Chalopin také zopakoval, že investice společnosti Alameda byla pasivní a že „tým společnosti věří [a byl by rád, kdyby byla příležitost koupit" zpět kapitál prodaný společnosti Alameda Research.

Gemini COO skrývá zapojení do Moonstone

Při sdružování se s Moonstone Bank se objevuje řada známých finančních jmen – od Alamedy přes Jeana Chalopina až po Ronalda Oliveiru. Méně známý, ale přesto důležitý je Noah Perlman.

Perlman neuvádí své členství ve správní radě v Moonstone na jeho LinkedIn. Je provozním ředitelem Gemini, známé kryptoburzy se sídlem v USA, založené Winklevoss Twins.

Chalopin řekl, že pro [Moonstone] bylo „pozitivní zajistit si někoho jako Noah“ do představenstva, a to především díky jeho „silnému zázemí v oblasti provozu a dodržování předpisů“ a jeho manažerským zkušenostem ve společnosti s digitálními aktivy.

Na otázku, co přivedlo COO Gemini do Moonstone, Chalopin odpověděl: „Vize, kterou máme pro digitální banku, kterou vyvíjíme.“

Moonstone hledá další investory

Podle Chalopina se zapletená banka „určitě zaměřuje na budoucí kola získávání finančních prostředků“. I když „není jasné... jestli [konkurzní řízení v Alamedě] bude mít širší dopady na oceňování“, vidí budoucí zvýšení jako nezbytné k získání „správného inženýrského týmu, který by správně vybudoval náš technologický balík“ a „zvýšení rizik a dodržování předpisů“ při náborech.

Chalopin zdůraznil, že banka má hlavního rizikového ředitele z JP Morgan, který „zavádí určité monitorování, které nemají ani velké banky“.

Moonstone, řekl, nezahájil žádné povědomí o značce – alespoň záměrně –, ale „v [nadcházejících] týdnech“ se začne dostávat na veřejnost. Chalopin nazval Měsíční kámen „malou bankou s velkým snem“.

Protos by byl nedbalý, kdyby nepoukázal na to, že Tanya Thygesonová, která zjevně po desetiletí pracovala ve Farmington State Bank a slouží jako její současná prezidentka, byla také jmenován jednatelem mateřské společnosti banky, FBH Corp. Je to zahraniční zisková společnost v USA, která koupila banku v říjnu 2020. Jean Chalopin, předseda Deltec Bank & Trust, zůstává guvernérem FBH Corp.

Otázky zůstávají pro Federální rezervní systém v San Franciscu, který letos převzal regulační povinnost pro malou banku, ale zdá se, že přehlédl ziskové zahraniční zájmy Moonstone.

Pro více informovaných novinek nás sledujte na X  a  zprávy Google nebo si poslechněte náš investigativní podcast Inovováno: Blockchain City.