Vyšetřovatel ukazuje, jak může chudák KYC posílit zločince

Vyšetřovatel veřejné společnosti Aurelius Capital Value vyzval Silvergate kvůli obchodování s Huobi Global, navzdory dřívějším důkazům o špatném vymáhání KYC burzy.

Aurelius použil Huobiho údajnou historii napomáhání praní špinavých peněz a experiment z roku 2020, který demonstroval snadnost vytváření falešných účtů, aby naznačil, že proces prověřování Silvergate byl nedostatečný.

KYC Due Diligence ve společnosti Silvergate dotazován

Ve vláknu na Twitteru Aurelius zpochybnil partnerství Silvergate s Huobi Global po experimentu forenzní firmy Cipherblade v roce 2020.

Experiment odhalil snadnost vytváření falešných účtů tím, že jako průkazové fotografie byly předloženy fotografie celebrit vytvořené ve photoshopu. V roce 2021 úřady v Thajsku a Číně rozbily syndikát pro praní špinavých peněz v hodnotě 124 milionů dolarů, který zneužil laxní kontroly Huobi.

Silvergate Bank se do roku 1,600 stala bankou pro asi 2019 XNUMX nejvýznamnějších kryptofirem. Její Silvergate Exchange Network se specializuje na převod mezi krypto a fiat penězi.

Výzkumníci také objevili znepokojivé spojení mezi Huobi a darknet marketplace Hydra a nedokázali sladit oficiální proces due diligence Silvergate se zjevnými nedostatky v procesu registrace Huobi.

Byl Huobiho proces KYC ovlivněn Justinem Sunem?

Klíčovou postavou příběhu je člen globálního poradního výboru Huobi Justin Sun. Podle Aurelia Sun údajně spolupracoval se Silvergate Bank na spuštění TRON stabilní koňakKryptoměna, na kterou poukázali kritici kryptoměny, má tenký technický základ a malou hodnotu. Sun získal 58 milionů dolarů prostřednictvím TRON's Počáteční nabídka mincí v 2017.

V roce 2019 čínská média obviněný Sun praní špinavých peněz, obchodování zasvěcených osob a další finanční zločiny. Další zprávy Od The Pokraj tvrdil, že Sun schválil falešný systém KYC na Výměna Poloniex k získání nových zákazníků.

Jeden bývalý zaměstnanec Poloniex zmínil, že by mohl být vytvořen nový účet s obrázkem kreslené postavičky Daffy Duck.

Slunce vehementně popřel tvrzení a varoval před možností žaloby pro pomluvu proti dodavatelům nepravdivých obvinění.

 „Vyhrazujeme si právo uplatnit právní opravné prostředky proti nepravdám způsobeným jakýmkoli subjektem. Jako našeho právního zástupce nás zastupuje Harder LLP,“ potvrdil.

Špatné ovládání může vést ke krádeži identity

Společnosti poskytující finanční služby musí dodržovat pravidla KYC pro shromažďování a ověřování informací o zákaznících, aby zabránily zločincům v otevírání účtů. 

Kromě toho musí proces identifikovat a zabránit sankcionovaným jednotlivcům v nezákonném otevírání účtů.

Existuje mnoho důvodů pro laxní kontroly, včetně různých stupňů vynucovaných předpisů KYC a Anti-Money Laundering v různých jurisdikcích. Nezkušení kontroloři dodržování předpisů provádějící vizuální kontroly identifikovatelných informací mohou také umožnit proklouznout špatným aktérům.

Někdy se kryptoburzy přesunou do regionů s méně zatěžujícími předpisy, jako je Malta, což může klientům přinést další problémy.

Podle AureliusKlienti Huobi žádající o odvolání proti burze mohli posílat korespondenci pouze do seychelské poštovní schránky, protože tam burza neměla žádnou fyzickou přítomnost. 

Vzhledem k tomu, že mnoho investorů do kryptoměn používá burzy ke konverzi mezi fiat na kryptoměny, slabé kontroly KYC mohou zločincům umožnit převést ukradené krypto na fiat. 

V případě čínského praní špinavých peněz, gang získal osobní údaje od lidí prostřednictvím falešných pracovních inzerátů. Tyto údaje pak použili k otevření více účtů na burzách, aby fungovaly jako kanály nelegálních finančních prostředků.

Pro nejnovější Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, klikněte zde.