Jak Coinbase překazila krádež půl milionu z bankovních účtů staršího muže

Koncem srpna obdržel starší muž z Asheville v Severní Karolíně děsivý telefonát od někoho, kdo tvrdil, že je z „Úřadu generálního inspektora“. Volající varoval, že osobní údaje seniora byly použity k usnadnění obchodu s drogami a praní špinavých peněz a veškerý jeho majetek bude zmrazen, dokud vláda neověří, že není součástí tohoto plánu. Pokud by tak učinil, musel by nejprve uložit všechny své peníze na vládní účet, tvrdil podvodník, který pak předal telefon fiktivnímu agentovi Jamesi Hoffmanovi, číslo odznaku Y5739.

Je to ten druh falešné řeči, která se stala až příliš známou nepříjemností pro každého, kdo má pevnou linku nebo dokonce mobilní telefon. Přesto někdy, zvláště když se takové hovory zaměřují na starší lidi, kteří respektují federály (nebo se jich bojí), to funguje.

V tomto případě podvodníci přesvědčili oběť, aby si koupila mobilní telefon a notebook a nahrála si do tohoto notebooku aplikaci TeamViewer, aby jej mohli ovládat na dálku. Přiměli ho, aby držel jeho řidičský průkaz na kameru notebooku, aby mohli zachytit jeho i jeho, a otevřeli si účet Gmail pod jejich kontrolou na jeho jméno. Během týdne přiměli oběť, aby zpeněžila několik CD a převedla celkem 574,766 12.16 $ ze čtyř bank a družstevní záložny na účet vytvořený na jeho jméno na kryptoměnové burze Coinbase, kde bylo použito k nákupu celkem XNUMX bitcoinů. .

Žádná z bank staršího muže podezřelé převody nezablokovala. Ale v listopadu, poté, co byly bitcoiny přesunuty na jiný anonymní očíslovaný účet Coinbase, kryptoburza označila transakci za potenciální podvod staršího věku, zmrazila účet a zavolala federálům, čímž seniorovi ušetřila půl milionu plus jeho celoživotních úspor. (Všechny tyto podrobnosti pocházejí z dříve nenahlášené žádosti o propadnutí majetku, kterou minulý měsíc podal americký prokurátor pro západní okres Severní Karolíny. Propadnutí umožňuje, aby byl bitcoin držen v peněžence virtuální měny FBI a nakonec vrácen nejmenované oběti. bitcoin zakoupený z prostředků oběti byl získán za průměrnou cenu kolem 47,000 XNUMX $, takže v závislosti na tom, co se stane s cenou kryptoměny, mohl skončit s více nebo méně, než byl původně podveden.)

V e-mailu Forbesu Coinbase poznamenala, že její vyšetřovací tým často provádí dodatečné kontroly transakcí souvisejících s účty patřícími seniorům, protože na tuto skupinu se zaměřuje vysoká míra bankovních podvodů. Pro velkou část veřejnosti (a některé vládní úředníky) je Crypto spojováno s kriminální činností. Zásah Coinbase však ukazuje snahu renomovaných burz, aby vyhověly zákonu. 

Všechny finanční instituce – včetně Coinbase, jakožto licencovaného přenašeče peněz – by měly upozorňovat na případy možného „finančního vykořisťování starších lidí“ na hlášeních o podezřelé činnosti (SAR) podaných Sítí pro vymáhání finanční kriminality (FinCen). Jen v roce 2020 bylo podáno 62,000 3.4 takových SAR zahrnujících více než XNUMX miliardy dolarů ve finančních prostředcích.

„Ve světě dodržování kryptoměn máme někdy pocit, že jsme drženi na mnohem vyšším standardu než tradiční bankovní instituce,“ poznamenává Joseph Ciccolo, zakladatel poradenské firmy BitAML, která se zabývá dodržováním bitcoinů a kryptoměn. Přesto dodává, abychom byli féroví vůči bankám, existuje důvod, proč Coinbase mohla transakci zachytit, když ne. „Starší majitel účtu skutečně vyniká mezi krypto burzami mnohem jiným způsobem, než by tomu bylo u tradičních bank, což umožňuje nasměrovat více zdrojů do zabránění zneužívání starších lidí.“ 

Největší převody peněz oběti byly od State Employee Credit Union, HomeTrust Bank a bank BB&T a SunTrust, které jsou nyní sloučeny pod názvem Truist. Zástupci Truist Bank a SECU se odmítli vyjádřit. HomeTrust Bank nereagovala na žádost Forbes o komentář.