Tech

Právní potíže Gemini a Genesis dále otřásají průmyslem

01/15/2023
Zprávy o bitcoinovém ethereu

Vzhledem k tomu, že důvěra investorů je díky nedávnému nárůstu insolvencí zdánlivě na historickém minimu, zdá se, že se nyní v reálném čase odvíjí nová sága. Ten zahrnuje kryptoburzu Gemini's Winklevoss dvojčata a Barry Silbert, generální ředitel Digital Currency Group (DCG) – mateřská firma stojící za tvůrcem krypto trhu a poskytovatelem půjček Genesis.

2. ledna Cameron Winklevoss zveřejnil otevřený dopis Barrymu Silbertovi, který mu připomene skutečnost, že uplynulo „47 dní od doby, kdy Genesis zastavil výběry“, a zároveň poskytl neomalené, zdánlivě konfrontační hodnocení stávajících obchodních praktik DCG:

„Za posledních šest týdnů jsme udělali vše, co bylo v našich silách, abychom s vámi jednali v dobré víře a spolupracovali, abychom dosáhli konsensuálního řešení, abyste splatili 900 milionů dolarů, které dlužíte.“

Dopis dále uváděl, že výše uvedená částka byla zapůjčen Genesis jako součást programu Gemini's Earn, což je nabídka umožňující zákazníkům vydělat až 7.4 % ročního procentuálního výnosu z kryptoměn. Cameron poté vydal další tweet, ve kterém žádal, aby se Silbert „veřejně zavázal“ k vyřešení problému do 8. ledna – požadavek, který zdánlivě ignoroval, alespoň na Twitteru.

Napětí narůstalo

Pokračující potíže Genesis pramení ze skutečnosti, že značná část jeho prostředků (odhadovaná hodnota 175 milionů $) byla uzamčena na obchodním účtu FTX. Po kolapsu kdysi druhé největší kryptoburzy koncem minulého roku společnost musela zastavit výběry 16. listopadu si dokonce údajně o týden později najal poradenské služby investiční banky Moelis & Company, aby se dostal z této zapeklité situace.

V dopise ze 7. prosince Derar Islim, prozatímní generální ředitel společnosti Genesis, to řekl klientům "Spíše než dny bude trvat další týdny, než dojdeme k cestě vpřed." V reakci na to si Winklevoss a společnost najali investiční banku Houlihan Lokey, aby navrhla rámec, pomocí kterého by mohli „vyřešit její problémy s likviditou“, aby jim zabránili splácet členy programu Gemini's Earn.

Věci pak nabraly ošklivý spád 27. prosince, kdy investoři zažalovali dvojčata kvůli zablokovaným finančním prostředkům v programu Earn, přičemž oba obvinili z podvodu a několika porušení amerických zákonů o cenných papírech.

Silbert dále reagoval na Cameronovo neustálé pošťuchování na Twitteru 2. ledna a poznamenal, že Genesis již podnikla kroky ohledně návrhu Gemini a zároveň tvrdila, že DCG je nevinná, a jednoznačně prohlásila, že společnost nebyla kvůli platbám Genesis zpožděna. V reakci na to Cameron tweetoval:

Gemini ukončí program Earn s Genesis

Po týdnech zmatku, 10. ledna, rozeslala dvojčata Winklevossová uživatelům e-mail, ve kterém je informovala, že Gemini ukončila svůj vlajkový program Earn s Genesis dva dny předtím. Tento krok byl posledním z mnoha výstřelů mezi firmou a kryptopůjčovatelem, přičemž e-mail uváděl:

„Píšeme vám, abychom vám oznámili, že společnost Gemini – jednající jako zástupce vaším jménem – ukončila hlavní smlouvu o půjčce (MLA) mezi vámi a Genesis Global Capital, LLC (Genesis), platnou od 8. ledna 2023.“

Zpráva pak pokračovala dodatkem, že s okamžitou platností byla společnost Genesis požádána, aby vyčistila veškerá zbývající aktiva, která měla ve spojení s programem, který až do minulého měsíce nabízel uživatelům až 8% úrok z jejich držených kryptoměn.

Poslední: Důvěra je klíčem k udržitelnosti krypto burzy — CoinDCX CEO

V současné době mohou zákazníci zobrazit své zůstatky na výdělku ve sloupci „Nevyřízeno“, protože úředníci Gemini stále hledají způsob, jak co nejdříve vrátit peníze zákazníkům. „Návrat vašich aktiv zůstává naší nejvyšší prioritou a nadále budeme jednat s nejvyšší naléhavostí,“ uvedl e-mail.

Konečně v a nárok Gemini, podané u soudu dne 8. ledna v reakci na hromadnou žalobu podanou zákazníky společnosti Gemini Earn, Gemini říká, že stejně jako její klienti, i ona se stala obětí jednání Genesis a DCG Group a tvrdí, že jednatel společnosti měl „uvedli obžalované v omyl ohledně Genesis, jeho finanční situace a jeho schopnosti jednat jako odpovědný dlužník v programu Gemini Earn.

Gemini popřel všechna obvinění vznesená proti ní její klientelou a uvedl, že všichni podepsali dohodu o „rozhodčím řízení nároků týkajících se programu Gemini Earn“ a že různé nároky a žalobní důvody zahájené žalobci by neměly být předmětem soudního sporu. na jakémkoli fóru, pokud se Genesis také nezabývá tímtéž.

SEC účtuje Genesis a Gemini

12. ledna americká Komise pro cenné papíry a burzu nabitý Gemini a Genesis s údajným prodejem neregistrovaných cenných papírů v rámci nabídky Earn. Podle regulačního orgánu společnost Genesis zapůjčila aktiva nashromážděná od uživatelů Gemini, přičemž část zisků posílala zpět Gemini, přičemž ta si odečetla poplatek za agenta ve výši přibližně 4 % a zbývající zisky vrátila svým zákazníkům.

Podle představitelů SEC byla společnost Genesis povinna zaregistrovat program jako nabídku cenných papírů, přičemž předseda Gary Gensler dodal, že poplatky jsou navrženy tak, aby vycházely z předchozích takových akcí, aby bylo „platformám pro půjčování kryptoměn a dalším zprostředkovatelům“ oznámeno, že potřebují dodržovat osvědčené zákony o cenných papírech regulační agentury.

Gensler svědčící před dozorčím výborem Kongresu. Zdroj: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC uvedla, že program Earn měl přímý dopad na neuvěřitelných 340,000 2022 investorů a dodal, že jen mezi lednem 2022 a březnem 2.7 Gemini vydělali 169.8 milionu dolarů na poplatcích za agenty, přičemž společnost využívala aktiva klientů k usnadnění různých úvěrových aktivit a také využívala to jako zajištění osobních půjček. Během stejného tříměsíčního období agentura tvrdila, že Genesis vygeneroval úrokový výnos ve výši 166.2 milionu dolarů, zatímco vyplácel XNUMX milionu dolarů klientům (včetně Gemini) jako zisky.

Mezi klíčové podporovatele Genesis patřil krypto hedgeový fond Three Arrows Capital a Sam Bankman-Fried's Alameda Research, dvě entity, které jsou nyní prakticky bezcenné.

Před námi kamenitá cesta

Aby Cointelegraph získal lepší přehled o této záležitosti, oslovil Rachel Lin, spoluzakladatelku a generální ředitelku SynFutures – decentralizované burzy pro krypto deriváty. Podle jejího názoru společnost Genesis nedokázala řádně zajistit rizika svého portfolia a spravovat svou pokladnu, takže její rozvahy byly silně ovlivněny nákazou FTX. Dodala:

„Silbert se k tomuto selhání ještě plně nepřiznal, protože někteří jeho nedávné akce považovali za taktiku zastavení při hledání nouzové likvidity. Spíše než propagovat požadavky Gemini a jejího spoluzakladatele Camerona Winklevosse jako reklamní triky, měly by obě strany dávat na první místo vklady uživatelů, protože na obou stranách existují smluvní závazky.“

A zatímco ukončení hlavní smlouvy o půjčce se společností Genesis ze strany Gemini může být způsobem, jak odvrátit vinu a hrát si na oběť, Lin věří, že z dlouhodobého hlediska může být tento krok pro vkladatele Earn čistým pozitivem, protože vyvíjí další tlak na Genesis, aby splatit svůj dluh Blížencům. 

Lin poznamenal: „Blíženci nejsou v tomto incidentu bez viny. Ačkoli společnost tvrdila, že provedla náležitou due diligence na Genesis, je jasné, že to nestačilo. V důsledku toho by Blíženci měli nést alespoň část odpovědnosti za svůj zaniklý program Earn.“

Matthijs de Vries, zakladatel a hlavní technologický ředitel blockchainové technologické firmy AllianceBlock, řekl Cointelegraphu, že i když je těžké vědět, co přesně je na této situaci pravda, nezáleží na tom, protože problém znovu zdůrazňuje jasný problém s centralizací. Přidal:

„Důvěřovat jednotlivcům místo chytrých smluv znamená, že důvěřujete lidem, ne technologiím. Všechny problémy, které jsme v roce 2022 viděli a stále vidíme, činí potřebu vlastní péče stále důležitější. Vlastnit svá vlastní aktiva a umět s nimi spravovat, jak si přejete, je zásadní.“

Dále uvedl, že taktika, kterou Silbert používá, nepředstavuje pro společnost dobrý vzhled. De Vries tvrdil, že místo pouhého hraní hry na obviňování se z toho musí poučit celý průmysl. „Blockchain byl postaven tak, aby byl decentralizovaný, důvěřoval si svým aktivům, ne mocným jednotlivcům,“ uzavřel.

Podobný názor sdílí Jeremy Epstein, marketingový ředitel společnosti Radix – platforma inteligentních kontraktů pro decentralizované finance (DeFi), který Cointelegraphu řekl, že epizoda dále posiluje potřebu transparentních účetních knih a viditelnosti, která pochází z decentralizovaného finančního systému. Podle jeho názoru, když existují centralizované subjekty, které mohou schovávat své knihy za zdmi, je velmi obtížné podporovat důvěru a zároveň dále poškozovat pověst odvětví. 

Poslední: Kongres může být „neovladatelný“, ale USA by se mohly v roce 2023 dočkat krypto legislativy

A konečně, Liu Sheng, hlavní vývojář pro Opside – víceřetězcovou třívrstvou architekturu pro vysoce výkonné aplikace Web3 – řekl Cointelegraphu, že takové případy nikdy nespatří světlo světa s DeFi a decentralizovanými autonomními organizacemi, protože uživatelé se nikdy nebudou muset vzdát vlastnictví. svých aktiv při honbě za výnosy. Sheng dodal:

„Tato imploze centralizovaných poskytovatelů služeb nás doufejme posune o krok blíže k decentralizované ekonomice, kde lze chamtivost řídit v transparentnější atmosféře. Pokud zavedeme správnou infrastrukturu, můžeme snad přesvědčit drobné investory, že je bezpečnější jednat s decentralizovanými subjekty.“

Zdá se, že nejnovější kroky SEC změnily trajektorii celého příběhu, zvláště když Tyler Winklevoss 13. ledna řekl, že Blíženci se blížili k řešení na pokračující strasti svých zákazníků a že akce SEC byla zcela zbytečná. Tweetoval:

Vzhledem k tomu, že se stále objevují další podrobnosti o případu, bude zajímavé sledovat, jak se věci budou nadále vyvíjet pro obě společnosti a také odvětví digitálních aktiv odsud, zejména s tím, že trh prochází velkým nedostatkem důvěry investorů. .