Čelí sondě DOJ do připojení FTX

Ministerstvo spravedlnosti Spojených států (DoJ) prověřuje vztah Silvergate s embattled kryptofirmy FTX a Alameda Research.

Podle zdroje obeznámeného s touto záležitostí, citovaného agenturou Bloomberg, se oddělení podvodů DoJ zabývá hostingem účtů Silvergate spojených s FTX a Alameda Research.

Banka přátelská ke kryptoměnám hraje v tomto odvětví zásadní roli, protože její služby využívají některá z prominentních jmen, jako jsou FTX, Bitstamp, Kraken, Gemini, Circle, Coinbase, Paxos a Crypto.com.

Silvergate pod mikroskopem

Od roku 2019 Silvergate přilákal tisíce zákazníků včetně kryptoburz, společností a předních osobností.

Banka údajně zpracovávala miliardy dolarů každý měsíc. Vklady u FTX a několika společností pod vedením zakladatele Sama Bankmana-Frieda údajně představují 1 miliardu dolarů hodnoty Silvergate.

Ale náhlý zánik FTX způsobil brutální změny v průmyslu. Kromě BlockFi je Silvergate také subjektem, který kvůli expozici utrpěl velké ztráty.

Po krachu FTX v listopadu 2022 Silvergate ohlásil masivní výběry od aktivovaných investorů, odhadované na 8 miliard dolarů.

Ve 4. čtvrtletí 2022 společnost Silvergate oznámila, že vklady související s kryptoměnami klesly o 68 %. Tváří v tvář vlně výběrů musela banka likvidovat svá aktiva, aby splatila dluhy. To vedlo ke ztrátě 718 milionů dolarů, což je mnohem více než celkový zisk Silvergate od roku 2013.

Ve snaze udržet své podnikání banka také oznámila 40% pokles počtu zaměstnanců, což odpovídá zhruba 200 pozicím. Silvergate uvedl, že bude pokračovat ve snižování nákladů, aby se snížily náklady.

Podnik upustil od své ambice založit si vlastní virtuální měnu, za předpokladu ztráty 196 milionů dolarů na technologii postavené Meta, která pocházela z Diem, neúspěšného stablecoinového projektu Marka Zuckerberga. Po oznámení o propouštění klesly akcie Silvergate v předmarketovém obchodě o 40 %.

Tváří v tvář neustálému tlaku úřadů a politiků opustil Facebook svou iniciativu týkající se digitálních peněz v roce 2021. A když došlo na výběr společnosti, která by vytvořila stablecoiny na bázi USD, Facebook šel přímo do Silvergate.

Federální rezervní systém však vydal Silvergate varování a pohrozil zmrazením aktiv společnosti. Tím účinně skončily ambice společnosti Meta v oblasti blockchainu.

Aktivní zákonodárci USA

Senátoři Elizabeth Warren (D-Mass.), John Kennedy (R-La.) a Roger Marshall (R-Kan.) napsali generálnímu řediteli Silvergate Alanu Laneovi a tvrdili, že banka „dodatečně vnesla krypto tržní riziko do tradičního bankovnictví. systém“ prostřednictvím svých obchodů s Bankman-Fried a FTX.

Silvergate byl žalován začátkem tohoto roku investory akcií Silvergate od 9. listopadu 2021 do 5. ledna 2023. Silvergate podle petice porušil zákon o burze cenných papírů z roku 1934.

Zatímco ministerstvo spravedlnosti nebylo obviněno z žádného zločinu, tento krok demonstroval snahu regulátorů lépe řídit rodící se průmysl. V roce 2022 celková tržní hodnota klesla o tři na méně než 1 bilion dolarů, což znamenalo nástup medvědího trhu.

Řada monumentů, které se zhroutily jedna po druhé, jako Terra, Three Arrows Capital a FTX, jsou probuzením pro regulační systém, aby zintenzivnil a zavedl konkrétní dohled.

Navzdory několika krizím zaznamenala kryptoměna dobrá zlepšení, včetně rostoucího počtu vlád, které formálně uznaly potenciál kryptoměn tváří v tvář konfliktu a rostoucí inflaci.

Podle několika členů kryptoměn může mít nové vyšetřování dopad na kryptoměnové burzy spojené se Silvergate. Vzhledem k úzkému vztahu banky s průmyslovými hráči by nové vyšetřování mohlo vést k určitému FUD.

Generální ředitel Silvergate Alan Lane naopak dříve naznačil, že stav banky je v pořádku. Zdůraznil, že banka vynaložila úsilí, aby zaručila dostatečnou likviditu k uspokojení poptávky po výběru.

Podle generálního ředitele je množství hotovosti větší než počet vkladů souvisejících s digitálními aktivy. Silvergate také uvedl, že bude i nadále hledat inovativní způsoby, jak získat hodnotu ze svých technologických aktiv.