Kryptoměna se stala hřištěm pro podvodníky

Zprávy týkající se kryptoměn a podvodů jsou ve sféře kriminality bílých límečků všudypřítomné, a co je možná ještě znepokojivější, tyto podvodné aktivity v krypto-sektoru se neomezují na jediný druh trestné činnosti.

Tyto zločiny jsou různorodé a odlišné, přesto s jedním společným vláknem, které zahrnují skutečné peníze a obětí jsou kryptoinvestoři. Mnoho lidí vložilo své celoživotní úspory do kryptoměn a ve větším měřítku jsou hlavními investory a poraženými soukromé akcie, penzijní programy a dokonce i národní státy.

Existují podvodníci, kteří se pokusí nalákat své cíle, aby investovali do schématu zbohatnutí, z něhož se vyklube Ponzi. 21. listopadu to úředníci oznámili byli zatčeni dva estonští občané ve schématu podvodů s kryptoměnami a praní špinavých peněz v hodnotě 575 milionů dolarů. V září navíc úřady Spojených států oznámily, že „hlavní obchodník“ globálního kryptoměnového schématu Ponzi EmpiresX se přiznal ke spiknutí za účelem spáchání podvodu s cennými papíry v souvislosti s krádeží 100 milionů dolarů od investorů. Odhalování velkých podvodů, jako je EmpiresX, se na trhu s kryptoměnami stalo častým, protože podvodníci vydělávají na bohatých příležitostech pro podvody s digitálními aktivy.

Pak tu máme institucionální riziko – burzy a platformy, které se prezentují jako mainstreamové a stabilní, ale pak se zhroutí kvůli dírám v jejich rozvahách, kde by měly být vklady zákazníků. Velkolepý nedávný kolaps FTX vyslal šokové vlny do celého sektoru, který se již zmítal v důsledku „kryptozimy“, kdy ceny mincí plošně propadly. Podle podání u amerického konkurzního soudu dluží FTX svým 50 největším věřitelům téměř 3.1 miliardy dolarů, ačkoli skutečná cena zániku FTX je mnohem vyšší, pokud jde o vlnový efekt, který trhá průmyslem.

Související: Můj příběh o vyprávění SEC „Říkal jsem ti to“ na FTX

Role regulátorů ve schopnosti FTX podvodně operovat v tak rozsáhlém měřítku bude v budoucnu čelit velké kontrole. V rámci spravedlnosti vůči britskému úřadu pro finanční chování (FCA) agentura vydala zářijové varování, v němž uvedla, že se domnívá, že FTX může poskytovat finanční služby nebo produkty ve Spojeném království bez povolení. Ale oznámení bylo omezeno na webovou stránku FCA. Očividně nebyl umístěn na Twitter ani šířen mnohem dále. Je třeba pochybovat o smyslu takového varování, aniž bychom se snažili o to, aby dosáhlo své cílové skupiny. Kolaps FTX je obrovský, ale určitě nebude poslední svého druhu.

V důsledku zániku FTX, a zástupce guvernéra Bank of England vyzval k tomu, aby byl sektor uveden do regulačního rámce, a varoval, že pokračující růst kryptotrhu znamená, že je třeba podniknout kroky nyní, než dojde k ještě většímu šoku, než je imploze FTX.

I když je toto volání do zbraně vítáno, není to jen o tom, že máme pravidla – to, jak jsou tato pravidla hlídána a vynucována, má dopad na špatné chování a zvyšuje důvěru trhu.

Zastánci tohoto sektoru se snaží přitáhnout udýchané davy hraním na „rušivý“ a „divoký západ“ charakter kryptoprostoru, ale je to právě tato vlastnost, která jej činí tak atraktivním pro podvodníky a zloděje. Kryptoměna zůstává z velké části mimo dosah domácí i globální finanční regulace, což z ní činí útočiště pro zločince a investory jsou nebezpečně vystaveni, téměř bez možnosti nápravy, pokud se stanou obětí trestného činu.

Banky se spíše odvracejí od trhu než směrem k němu. Starling Bank nedávno oznámila uvalili omezení na kryptoaktivitu zákazníků, což pravděpodobně posouvá investory do kryptoměn k méně bezpečným způsobům provádění transakcí.

Krypto a blockchainy byly označeny za rušivé technologie fungující v decentralizovaném prostoru. V těchto parametrech se zdá možná nemoudré stěžovat si na procesy tradičního finančního systému, kterým se mnoho pachatelů trestné činnosti snažilo vyhnout.

Je potřeba externí vzdělávání ale i sebekontrola ze strany uživatelů. Jak komentátor a zakladatel IBC Group Mario Nawfal v listopadu řekl na Twitteru: „Všichni se mě neustále ptají, JAK jsme propásli podvod FTX. Je to jednoduché: Chamtivost. Všichni jsme vydělávali peníze, všichni, že jsme nemysleli na řádnou due diligence. Všichni jsme šli za sebou jako ovce a snažili jsme se nebýt tím idiotem, který promeškal. Nyní platíme své poplatky."

Všichni se mě neustále ptají, JAK jsme propásli podvod FTX

Je to jednoduché: Chamtivost

Všichni jsme vydělávali peníze, všichni, že jsme nemysleli na řádnou due diligence

Všichni jsme šli za sebou jako ovce a snažili jsme se nebýt tím idiotem, který promeškal

Nyní platíme své poplatky.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Listopadu 23, 2022

Obchodování s kryptoměnami by nemělo být vnímáno jako něco víc než rozšíření online hraní, ale spíše jako vážná finanční volba se skutečnými a riskantními důsledky Gamifikace kryptoměn byla umožněna virovým šířením krypto a nezaměnitelné tokeny (NFT) napříč sociálními médii, s podporou celebrit a propagací influencerů normalizující kulturu bez ohledu na možné nevýhody investování. Mladí investoři jsou bombardováni dlouhými historkami o tom, jak jejich kolegové dosahovali okouzlujících výnosů z malých investic, a snadno se nechají oklamat, aby házeli peníze do dalšího schématu rychlého zbohatnutí, které se jim houpe před očima.

Spekulace s měnami, kdysi hájemství bankovních institucí, vlád a fondů, byly přebaleny a prodány masám jako kasinová zábava a jejich rychlý růst dokazuje, jak úspěšná byla přestavba. Byla vytvořena dokonalá bouře, která využívá odvážné vysílání na sociálních sítích, mlhu málo pochopených kryptotechnologií a typ divoké volatility cen, která investorům umožňuje odvážit se snít. Kombinace chamtivosti, technologického pokroku a nedostatku regulace zůstává destruktivní. Podvody jsou v současnosti cenou za podnikání v kryptoměnách a k tomu, aby se historie neopakovala, je ještě dlouhá cesta.

Související: Vývojáři musí zastavit kryptohackery nebo čelit regulaci v roce 2023

Pokud burzy nakládají s finančními prostředky zákazníků, pak musí být regulovány a musí fungovat jako banky, aby chránily spotřebitele, se zárukami a vklady řádně utajovanými a chráněnými.

Kryptoměny by měly podléhat nějaké formě centralizovaného certifikačního procesu, aby investoři mohli být dobře informováni o rizicích spojených s investováním. Aby byl token certifikován, budou muset existovat minimální standardy a záruky. Spotřebitelé pak budou mít jasnou vizi a mohou se informovaně rozhodovat.

Rovněž je třeba se zabývat vydáváním coinů/tokenů, a aby regulace něco znamenala, jsou požadavkem minimální standardy srovnatelné s těmi u primárních veřejných nabídek.

Problémem zůstává ocenění. Společnosti vydávají tokeny, jejichž hodnota je založena na vyhlídkách/hodnotě společnosti, a proto jsou zahrnuty do hodnoty jejích vlastních akcií. Hodnota FTX byla podpořena tržní hodnotou jeho tokenu FTT a samotná hodnota FTT byla založena na ocenění FTX. Kruhovitost je zde nebezpečná.

Krypto sektor je nyní na rozcestí. Protikultura, která ji staví do rozporu s centralizovanou regulací, povede jen k dalšímu skandálu, kolísání a ztrátě důvěry.

Tento článek je určen pro obecné informační účely a není zamýšlen a neměl by být považován za právní nebo investiční poradenství. Názory, myšlenky a názory vyjádřené zde patří pouze autorovi a nemusí nutně odrážet nebo reprezentovat názory a názory Cointelegraphu.