největší americká krypto obchodní platforma, Coinbase, souhlasila s rozdělením celkové částky 100 milionů USD na vyřešení svých obav ohledně dodržování předpisů s americkými finančními regulátory. Částka je údajně rozdělena na dvě poloviny, podle zprávy New York Times, přičemž jedna část je pokuta a druhá je určena jako součást závazků zlepšit interní úsilí o dodržování předpisů.
Společnost Coinbase byla obviněna z četných porušení předpisů a porušování pravidel proti praní špinavých peněz, včetně nevyřízených nezbytných kontrolních opatření ovlivňujících více než 100,000 7.6 transakcí. U kryptoburzy v hodnotě XNUMX miliardy dolarů byly praktiky společnosti know-your-customer (KYC) popsány jako rudimentární a porézní, s vysokým rizikem, že umožní narušitelům zákona a zločincům podvádět nic netušící oběti prostřednictvím její platformy.
Společnost se již dříve zavázala, že přepracuje svůj tým pro dodržování předpisů – který finanční regulátoři popisují jako příliš přetížený na to, aby držel krok s více než 100 miliony unikátních zákazníků – začleněním externích hodnotitelů. Takové snahy se však ukázaly jako spíše neúčinné, což loni vedlo k zahájení formálního vyšetřování.
Od získání licence v roce 2017 se Coinbase pyšní jako jeden z největších hráčů v oblasti kryptoměn, který si v USA vybudoval oporu. Zdá se však, že společnost s licencí v New Yorku nesplnila přísné regulační normy typické pro americké trhy.
V USA se krypto společnosti řídí stejnými standardy jako komerční banky. Mnozí se domnívají, že dnes již neexistující FTX se možná do takových podvodných praktik nezapojila, pokud by byla registrována v USA namísto na Bahamách. Ale během posledních několika let se z velkého množství darů, blížících se miliardám dolarů, z velké části těšili klíčoví političtí důstojníci a rozhodovací činitelé v Bílém domě – s malým nebo žádným podezřením nebo kontrolou – v období před rokem 2022. průběžné volby.
A co je ještě horší, stále neexistují žádné schválené zákony pro policejní operace, a to navzdory dvěma doporučením Kongresu a zprávě SEC o digitálních aktivech, protože kryptoinovace rostou rychleji a šíří se přes jednu dvanáctinu celkové populace USA.
Se současným porušením se Coinbase připojí k předním burzám jako Kraken a Robinhood, které jsou již zapsány na seznamu porušení předpisů v USA, s kombinovanou pokutou 30.3 milionu dolarů. Dozrály zvěsti o čtyřletém vyšetřování IRS ohledně pochybností o dodržování Binance, které se nyní blíží ke konci. Výsledek, pokud svědčí o společnosti Changpeng Zhao, mohl vidět, že Binance prozradila značnou kontrolu nad svou významnou dominancí, zvláště po pádu FTX bojovného Sama Bankmana-Frieda.
Zdroj: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/